💸 Desbloquear o Segredo da Renda Passiva: Piscinas de Estável Moeda com Juros 💸

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Ah, o encanto da renda passiva! Semelhante à prática de apostar em ativos digitais, stablecoins e pools de geração de rendimentos se tornaram a sensação no mundo da finança descentralizada (DeFi). Esses mecanismos sofisticados permitem que você acumule posições em criptomoedas e gere renda passiva por meio de períodos prolongados de detenção. Então, vamos mergulhar nos cinco principais pools de liquidez de stablecoin, classificados pelo valor total bloqueado (TVL) e seus respectivos yields anuais percentuais (APY), a partir de 6 de março de 2025.

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‘Desvendando a Ascensão das Piscinas de Estávelcoins Geradoras de Rendimento em 2025’

Após o colapso do ecossistema da Terra e do Anchor, uma nova classe de stablecoins que geram rendimento surgiu, cativando participantes à procura de retornos confiáveis na DeFi. Um stablecoin que gera rendimento representa uma categoria de tokens digitais atrelados a moedas fiduciárias que combina a estabilidade inerente às moedas fiduciárias tradicionais com oportunidades para acumular renda passiva. Certos stablecoins padrão, quando depositados em pools de liquidez consideráveis, acumulam retornos gerados pelas operações dos pools.

Capital alocado para esses instrumentos é tipicamente canalizado em pools de liquidez ou estruturas semelhantes, que funcionam como a espinha dorsal para gerar retornos por meio de protocolos estratégicos—incluindo a aposta em ativos digitais como ETH, empréstimos descentralizados ou alocando capital entre diversos veículos financeiros. De acordo com métricas coletadas pelo defillama.com, os cinco maiores pools seguram US$ 8,699 bilhões até o dia 6 de março de 2025.

Sky’s USDS lidera as classificações no valor total bloqueado (TVL) em $3,254 bilhões. De acordo com defillama.com, o pool USDS atualmente oferece um rendimento anual equivalente (APY) de 6,50%. O pool SUSDE da Ethena, oferecendo uma taxa superior de 10,73% APY, segura $2,996 bilhões em capital bloqueado. Enquanto isso, o pool Tether (USDT) no Aave Versão 3 mantém um TVL de $1,317 bilhões e fornece aos usuários um APY de 3,48%.

Top five stablecoin pools on March 6, 2025, by TVL with their corresponding annual percentage yields (APY).

De forma semelhante, a piscina de USDC na Aave V3 rende 3.25% APY, emparelhada com um TVL de $1.211 bilhão. Utilizando a infraestrutura da Sky (anteriormente MakerDAO), a piscina de DAI oferece um 4.75% APY, apoiado por US$1.132 bilhão em ativos. Adições notáveis a este grupo incluem o USD0++ da Usual com 11.56% APY, a piscina SPDAI na Morpho Blue com 8.58% APY e o USDS via Spark com 7.17% APY.

Alocando capital a esses pools entrega vantagens distintas, incluindo geração consistente de rendimento, liquidez para resgates sem emendas e pontos de entrada acessíveis para investidores conscientes de risco. Além disso, eles facilitam a diversificação do portfólio e o envolvimento com protocolos descentralizados sem exigir supervisão ativa.

Enquanto os piscinas estáveis de moedas que geram rendimento apresentam perspectivas atraentes de retorno, elas vêm acompanhadas por riscos significativos. Os participantes devem navegar perigos potenciais como vulnerabilidades em contratos inteligentes, discrepâncias temporárias na avaliação, malversação de ativos e eventos de descolagem de moedas estáveis.

Agravando essas preocupações estão as ambiguidades regulatórias e esquemas fraudulentos dentro da finança descentralizada (DeFi), que aumentam a exposição à instabilidade financeira. Pesquisa meticulosa e estratégia cautelosa são imperativas para mitigar perdas nesse ecossistema dinâmico e emergente.

2025-03-07 00:27