O Federal Reserve se move contra o Evolve Bank, há outro colapso do banco regional em vista?

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Como analista com vasta experiência no setor de serviços financeiros, acredito que as recentes ações tomadas pela Reserva Federal contra o Evolve Bank and Trust destacam a importância do cumprimento rigoroso da regulamentação, especialmente para os bancos que operam nos setores de fintech e criptomoeda. As supostas “práticas bancárias inseguras e prejudiciais” na Evolve, juntamente com suas associações com empresas fintech como Synapse Financial Technologies e empresas de criptografia como BlockFi e FTX, levantaram preocupações significativas sobre a capacidade do banco de manter medidas adequadas de combate à lavagem de dinheiro (AML). programas e controles internos.

Como pesquisador, me deparei com algumas notícias dignas de nota: o Federal Reserve emitiu uma ordem de cessação e desistência para o Evolve Bank and Trust devido ao seu envolvimento em “práticas bancárias inseguras e prejudiciais” e a uma insuficiente luta contra a lavagem de dinheiro ( programa LBC). Este desenvolvimento atraiu uma atenção significativa para o banco, tendo em conta os recentes erros financeiros das empresas tecnológicas associadas à Evolve.

Evolve Bank examinado pelo Federal Reserve

O Evolve Bank and Trust, que atende a indústria de criptomoedas e os setores de fintech, enfrenta novos desafios seguindo o mandato do Federal Reserve. O banco deve apresentar planos abrangentes que demonstrem como irão aderir aos controles internos e às regulamentações contra lavagem de dinheiro. Isto decorre de deficiências percebidas nas parcerias da Evolve com empresas fintech, principalmente a controvérsia envolvendo a Synapse Financial Technologies. Como resultado, a Synapse enfrentou discrepâncias nos saldos das contas, afetando negativamente clientes como Yotta e aumentando os problemas operacionais da Evolve.

O banco obteve vantagens com colaborações com importantes empresas de criptografia, incluindo BlockFi e FTX. Estas empresas enfrentaram um stress considerável, o que as levou a procurar serviços financeiros essenciais fornecidos pelos bancos. Por exemplo, a falência da FTX revelou aproximadamente US$ 10 milhões em contas Evolve pertencentes à empresa. Além disso, relatórios da Protos e uma declaração do Serviço Secreto dos EUA sugerem que o Evolve foi utilizado em fraudes de “abate de porcos” por supostos fraudadores, introduzindo riscos regulatórios e operacionais adicionais para o banco.

Fed mantém taxas em meio a problemas bancários em evolução

Como analista financeiro, identifiquei alguns desafios que surgiram no Evolve Bank and Trust. Estas questões sublinham a importância de garantir a estabilidade e a legalidade das instituições financeiras ativamente envolvidas nos setores das fintech e das criptomoedas.

Como analista, eu reformularia a frase da seguinte forma: As recentes acções da Reserva Federal destacam alguns riscos potenciais associados a estas parcerias para os sistemas financeiros. Especificamente para a Evolve, enfrentar os desafios regulatórios terá consequências de longo alcance no setor fintech, afetando a confiança dos clientes e as operações diárias dos nossos parceiros.

A Reserva Federal manteve recentemente a taxa dos fundos federais em 5,25% e 5,50%, reflectindo uma abordagem cautelosa do regulador em questões económicas. Num discurso em Nova Iorque, o Presidente Jerome Powell enfatizou a importância de manter esta taxa para ajudar a recuperação económica dos EUA, apesar da descida das taxas de inflação. Esta medida está alinhada com as regulamentações atuais, garantindo práticas bancárias estáveis ​​para instituições como a Evolve.

Ao mesmo tempo que são tomadas medidas regulamentares contra a Evolve, há intensos debates no Congresso dos EUA sobre o papel da Reserva Federal. Um projecto de lei proposto pelo deputado Thomas Massie visa abolir a Fed, reflectindo um desejo crescente de mudança em certos círculos. Esta proposta ganhou força significativa entre os entusiastas do Bitcoin online, enfatizando a disputa em curso sobre a política monetária e os ajustes regulatórios nos EUA.

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2024-06-14 22:04