Setor bancário apresenta maior risco de lavagem de dinheiro, afirma o Banco Central de Cingapura

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Como investigador com experiência em crimes financeiros e combate ao branqueamento de capitais, considero o Relatório de Avaliação do Risco de Branqueamento de Capitais elaborado pelo banco central de Singapura tanto perspicaz como preocupante. Tendo passado vários anos a estudar tendências de branqueamento de capitais e a investigar atividades ilícitas, posso atestar o facto de que os setores bancários e os ativos digitais são duas áreas principais de risco.

O Relatório de Avaliação do Risco de Branqueamento de Capitais publicado pelo banco central de Singapura indica que o sector bancário do país representa o maior risco de branqueamento de capitais. Além disso, os riscos associados a ativos digitais e criptomoedas foram observados no relatório. Em resposta a estes riscos identificados, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) tomou medidas regulamentares robustas ao abrigo da Lei dos Serviços de Pagamento (Lei PS).

Relatório de avaliação de risco de lavagem de dinheiro de Cingapura

Na minha análise do “Relatório de Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro Singapura 2024” publicado pela Autoridade Monetária de Singapura em 20 de junho, descobri que Singapura está tomando medidas proativas para fortalecer seu sistema anti-lavagem de dinheiro (AML) em resposta a uma crise cada vez maior. cenário de risco em mudança. O relatório investiga os principais riscos de branqueamento de capitais (BC) de Singapura, utilizando uma combinação de indicadores qualitativos e quantitativos relativos a ameaças, vulnerabilidades e medidas de controlo. Os riscos notáveis ​​de BC identificados incluem fraude, especialmente fraude cibernética, crime organizado, corrupção, crimes fiscais e branqueamento de capitais baseado no comércio.

A análise do relatório aponta para o sector bancário como o que apresenta o maior risco de branqueamento de capitais. Isto é em grande parte atribuído à vasta gama de ofertas do setor e ao volume significativo de transações financeiras que ele realiza. De acordo com a avaliação do relatório sobre os riscos e pontos fracos do branqueamento de capitais, este sector constitui uma preocupação especial.

O setor bancário foi avaliado como representando o maior risco de BC para Singapura.

Como investidor em criptografia, estou constantemente ciente de que os bancos são frequentemente alvo de esquemas de lavagem de dinheiro. A autolavagem ocorre quando os criminosos tentam limpar seus próprios rendimentos ilegais. Na lavagem de terceiros, eles usam a conta de outra pessoa para ocultar a origem dos fundos. As contas corporativas e individuais são frequentemente utilizadas indevidamente para acumular e integrar fundos ilícitos no sistema financeiro. O relatório esclarece essas práticas.

O relatório aponta que os ativos digitais e as criptomoedas apresentam riscos consideráveis. Notavelmente, os tokens de pagamento digital (DPTs) ganharam notoriedade como novas ferramentas para esquemas de lavagem de dinheiro. Os criminosos aproveitam esses tokens para usá-los em transações online fraudulentas, ataques de ransomware e mercados ilícitos na dark web. Em resposta a estas ameaças, a Autoridade Monetária de Singapura promulgou regras regulamentares rigorosas ao abrigo da Lei dos Serviços de Pagamento (Lei PS).

Os provedores de serviços de token de pagamento digital são obrigados a adquirir licenças e aderir aos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT). A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) realiza inspeções regulares e monitorização remota, e publicou materiais instrutivos para aumentar a compreensão da indústria e medidas de precaução. A manutenção de normas fortes de LBC/CFT no setor dos tokens de pagamento digital é alcançada através do diálogo contínuo com a indústria através de reuniões municipais, workshops e aconselhamento.

2024-06-24 02:27