Crypto Firm Abra pagará US$ 82 milhões em reembolsos de clientes por disputa de licenciamento

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Como analista financeiro experiente, acredito que o acordo entre a Abra e os reguladores dos EUA marca um revés significativo para a plataforma de criptomoeda. Embora a Abra possa minimizar as consequências do acordo, é importante reconhecer a gravidade de operar sem as licenças adequadas. O reembolso de até US$ 82,1 milhões aos clientes afetados é um reconhecimento de irregularidades e deve servir como um lembrete para a Abra priorizar a conformidade regulatória no futuro.

Abra, uma plataforma de criptomoeda, chegou a um acordo com reguladores de 25 estados dos EUA. O acordo exige que a Abra devolva até US$ 82,1 milhões aos seus clientes como parte do acordo. Esta decisão surge depois de investigações terem descoberto que a Abra operava sem as licenças necessárias. Alguns estados, incluindo Washington, Texas, Geórgia e Ohio, optaram por se concentrar na compensação dos consumidores em vez de impor sanções.

Eu, como investidor em criptografia, entendo que, de acordo com os termos do acordo, Bill Barhydt, CEO da Abra, está proibido de fornecer transmissão de dinheiro ou serviços financeiros relacionados em determinados estados por um período de cinco anos. Apesar disso, Barhydt minimizou o acordo, enfatizando que nenhuma multa foi imposta e insistindo que nenhum usuário do Abra sofreu qualquer dano como resultado.

Medidas Regulatórias de Investigação e Conformidade

Após uma investigação liderada por órgãos reguladores de Washington, Arkansas, Geórgia e Texas, foi determinado que a Abra estava facilitando transações criptográficas por meio de seu aplicativo móvel sem as licenças necessárias. Em reação a esta descoberta, a Abra restringiu os clientes dos EUA de executar ordens de compra, venda ou depósito de criptomoedas em sua plataforma Abra Trade. Como condição do acordo, a Abra é obrigada a devolver quaisquer ativos de criptomoeda restantes aos clientes afetados.

No verão de 2023, Abra enfrentou maior atenção regulatória das autoridades do Texas. Eles acusaram a empresa de instabilidade financeira, citando preocupações já em março daquele ano. Além disso, Abra foi repreendida por supostamente fazer declarações enganosas sobre investimentos na Abra Earn, potencialmente enganando o público.

Em janeiro, descobri que a Abra encontrou algumas dificuldades que resolveram devolvendo os fundos congelados aos seus quase 11.000 clientes no Texas. Naquela época, Abra detinha cerca de US$ 13 milhões em criptomoedas em nome desses clientes.

Como Presidente da Conferência dos Supervisores Bancários Estaduais (CSBS), não posso enfatizar o suficiente a importância dos reguladores financeiros estaduais na proteção dos consumidores e na garantia do cumprimento das leis estaduais. Quaisquer entidades que conduzam negócios fora do âmbito destes regulamentos devem estar cientes de que enfrentarão repercussões.

Reduzindo a escala no mercado dos EUA

A partir de junho de 2023, a Abra começou a reduzir as suas operações nos EUA, suspendendo o registo de novos utilizadores na sua aplicação americana e descontinuando determinados serviços ao consumidor em todo o país. Mesmo assim, é importante observar que as atividades da Abra fora dos Estados Unidos continuam normalmente. Apesar de enfrentar desafios regulatórios, a Abra persistiu na expansão da sua gama de ofertas.

Como analista, eu reformularia desta forma: Este ano, nossa empresa lançou duas ofertas inovadoras – “Abra Prime” e “Abra Private”. O Abra Prime é feito sob medida especificamente para investidores institucionais, como fundos de hedge e empresas de capital de risco, fornecendo-lhes serviços abrangentes de investimento em criptografia. Por outro lado, a Abra Private atende pessoas físicas de alto patrimônio, oferecendo soluções customizadas de gestão de patrimônio. Ambas as plataformas registaram um crescimento significativo após a nossa recente aprovação pela SEC, o que nos permite funcionar como consultores de investimentos.

— Bill Barhydt (@billbarX) 26 de junho de 2024

Sobre Abra

Como investidor em criptografia, conheci a Abra, uma plataforma de criptomoeda fundada em 2014 por Bill Barhydt. A Abra atende investidores de varejo e institucionais como eu, oferecendo diversos serviços como Abra Earn e Abra Boost. No entanto, estas opções de investimento levantaram algumas sobrancelhas devido a alegações de alegações enganosas. Independentemente disso, a Abra continua a agitar a indústria criptográfica, expandindo constantemente a sua gama de ofertas e adaptando-se às tendências do mercado.

2024-06-27 11:47