Havaí encerra exigência de licença de transmissor de dinheiro para empresas de criptografia

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Como pesquisador com experiência em regulamentação financeira, considero esse desenvolvimento no cenário de negócios criptográficos do Havaí um passo intrigante. Tendo trabalhado em projetos semelhantes em várias jurisdições, posso apreciar a importância de ambientes de proteção regulatórios como o Laboratório de Inovação em Moeda Digital (DCIL) e o seu papel na promoção do crescimento da indústria, garantindo ao mesmo tempo a proteção do consumidor.

Como analista de negócios de criptografia, tenho o prazer de compartilhar que, a partir de 30 de junho de 2024, as empresas de criptografia baseadas no Havaí não exigirão mais a Licença de Transmissor de Dinheiro (MTL) do estado. Esta mudança ocorre após a conclusão bem-sucedida do Laboratório de Inovação em Moeda Digital (DCIL), uma iniciativa colaborativa entre o Departamento de Comércio e Assuntos do Consumidor do Havaí (DCCA) desde 2020.

Como investidor em criptomoedas, percebi como o DCIL (Laboratório de Inovação em Moeda Digital) serviu como uma valiosa caixa de proteção regulatória para empresas de criptomoedas experimentarem e operarem sob condições controladas. Esta experiência revelou-se inestimável para o DCCA (Departamento de Defesa do Consumidor), proporcionando-lhes conhecimentos essenciais da indústria que lhes permitiram ajustar as regulamentações em conformidade.

Em um comunicado à imprensa, o DCCA afirmou que as empresas de criptografia do Havaí terão flexibilidade para realizar transações como empresas não regulamentadas. No entanto, este privilégio está sujeito a um requisito: devem aderir às regulamentações federais impostas pela FinCEN, SEC e FINRA. Estas regras abrangem salvaguardas do consumidor, procedimentos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e outras medidas de proteção essenciais.

Havaí facilita regras MTL

Como analista experiente, me deparei com as complexidades de adquirir uma Licença Multi-tenant (MTL) no Havaí, semelhante ao processo em muitos estados americanos. Esta não foi uma tarefa fácil, envolvendo uma gestão meticulosa dos investimentos permitidos, a comprovação de um património líquido mínimo, a criação de um plano de negócios exaustivo e o estabelecimento de um programa de conformidade robusto. Em essência, exigiu um investimento substancial de tempo, recursos e dedicação.

De acordo com a observação do Dilendorf Law Firm, os regulamentos relativos às Licenças de Transmissão de Dinheiro (MTL) podem diferir muito de um estado para outro, resultando em inconsistências e limitando a expansão dos negócios no setor de criptografia. A ação recente do Havaí poderia potencialmente estabelecer um precedente para uma abordagem mais unificada à regulamentação das criptomoedas nos Estados Unidos.

Empresas líderes no setor de pagamentos de criptomoedas, como a Alchemy Pay, têm buscado licenças múltiplas (MTL) em diversas regiões. A recente isenção deste pré-requisito no Havaí poderia atrair mais empresas para estabelecer operações lá, resultando em maior inovação e competição de mercado na indústria criptográfica do estado.

A proteção do consumidor continua fundamental

Durante o processo de simplificação de procedimentos para empresas criptográficas, o DCCA está igualmente empenhado em proteger os consumidores. A Comissária Bancária do DCIL, Iris Ikeda, ressaltou a importância de aumentar a conscientização pública sobre os riscos inerentes às criptomoedas. A DCCA planeia colocar uma forte ênfase em iniciativas educativas para esclarecer os residentes sobre os perigos potenciais.

Como investidor em criptografia, recebi recentemente algumas notícias preocupantes que se alinham com um alerta do FBI sobre um novo golpe de criptomoeda. Os golpistas supostamente têm como alvo vítimas anteriores, por isso é mais crucial do que nunca ter cautela. Tenha cuidado com anúncios que promovem serviços de recuperação de criptografia, proteja suas informações privadas a todo custo e evite enviar fundos para entidades questionáveis. Estão em curso alterações regulamentares, mas a nossa própria vigilância continua a ser essencial face a estas ameaças.

O cenário regulatório para criptomoedas no Havaí ainda não foi esclarecido. A eliminação desse obstáculo significativo proporciona alguma margem de manobra às empresas de criptografia; no entanto, devem continuar a aderir às regulamentações federais e a dar prioridade à protecção do consumidor.

2024-07-01 16:15