Silvergate pagará US$ 63 milhões para resolver investigações federais e estaduais sobre o colapso da FTX

Por

Oi galera, prontos para mergulhar no mundo louco das notícias de cripto? Junte-se ao nosso canal do Telegram onde deciframos os mistérios da blockchain e rimos das mudanças de humor imprevisíveis do Bitcoin. É como uma novela, mas com mais drama descentralizado! Não fique de fora, venha com a gente agora e vamos aproveitar a montanha-russa das criptos juntos! 💰🎢

☞ Junte-se ao Telegram

Como um investidor experiente em criptografia que resistiu aos altos e baixos deste mercado volátil, não posso deixar de sentir uma sensação de desconforto ao saber sobre o acordo de US$ 63 milhões da Silvergate com os reguladores. As alegações de fraude baseada em negligência, falhas de supervisão e transações suspeitas são, no mínimo, preocupantes.

Após o colapso significativo do mercado de criptomoedas em 2022 e 2023, Silvergate, um credor da Califórnia profundamente envolvido com criptografia, chegou a um acordo substancial com os órgãos reguladores. Em 2 de julho de 2024, o Federal Reserve, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) anunciaram conjuntamente uma multa de US$ 63 milhões contra a Silvergate Capital Corp., empresa-mãe da Silvergate. Esta multa conclui as investigações sobre os procedimentos de conformidade do Silvergate, com foco em suas interações com a extinta exchange de criptomoedas FTX. O acordo também permite que a Silvergate renuncie formalmente à sua licença bancária, concluindo assim o seu processo de falência iniciado em 2023.

Acordo de US$ 50 milhões da Silvergate com a SEC

Silvergate chegou a um acordo com as autoridades reguladoras sem reconhecer a validade das suas alegações. Os termos deste acordo levantam sinais de alerta. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) aplicou uma multa de US$ 50 milhões contra o banco por suspeita de falsas declarações negligentes. De acordo com a SEC, Silvergate enganou os investidores em questões de conformidade e não relatou transações suspeitas.

Gurbir Grewall, Diretor de Execução da SEC, afirmou que Silvergate não identificou aproximadamente US$ 9 bilhões em transações questionáveis ​​entre a FTX e suas entidades relacionadas. Tal lapso indica uma falha significativa no seu sistema de monitorização, permitindo potencialmente que atividades ilícitas passem despercebidas.

A Securities and Exchange Commission (SEC) também impôs penalidades a ex-executivos do Silvergate. Alan Lane, o CEO, deve pagar US$ 1 milhão, enquanto Kathleen Fraher, a COO, deve pagar US$ 250.000. Além disso, a SEC alega que Antonio Martino, o ex-CFO, subnotificou as perdas e falsificou as demonstrações financeiras da Silvergate. No entanto, Martino contesta estas alegações, afirmando que se deveu a um método contabilístico “interpretado subjectivamente” e que agiu de boa fé.

O papel de Silvergate no escândalo FTX

Como investidor em criptografia, percebi que o anúncio do acordo entre Silvergate e FTX não aborda a investigação criminal em andamento do Departamento de Justiça sobre o relacionamento do Silvergate com a FTX e seu fundador Sam Bankman-Fried. Anteriormente, as autoridades policiais sugeriram que Silvergate poderia ter sido vítima de fraude perpetrada pela FTX. Isto levanta algumas preocupações para mim sobre o envolvimento da Silvergate no escândalo FTX. O banco foi involuntariamente enganado por um esquema complexo ou a supervisão negligente permitiu a alegada má conduta da FTX?

O desaparecimento da FTX sublinha os riscos inerentes ao setor das criptomoedas, e o acordo de 63 milhões de dólares da Silvergate é um conto de advertência para as instituições financeiras convencionais que ponderam entrar neste mercado volátil. À medida que os reguladores intensificam o seu escrutínio sobre as criptomoedas, práticas robustas de conformidade e doses saudáveis ​​de ceticismo são pré-requisitos indispensáveis ​​para qualquer banco que considere envolver-se com ativos digitais.

2024-07-02 14:15