Federal Reserve multa Citigroup em US$ 60,6 milhões por deficiências contínuas de gerenciamento de risco

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Como analista financeiro experiente, considero profundamente preocupantes os problemas constantes no Citigroup com a gestão de riscos e as práticas de qualidade de dados. Tendo acompanhado de perto o setor bancário durante anos, fica claro que essas deficiências não são novas no Citigoup. A última multa de 60,6 milhões de dólares imposta pela Reserva Federal é um lembrete claro da necessidade de uma conformidade regulamentar robusta e de sistemas eficazes de gestão de risco nas grandes instituições financeiras.

“Acho que a Reserva Federal dos EUA impôs uma multa de 60,6 milhões de dólares ao Citigroup por problemas persistentes com gestão de risco e qualidade de dados. Esta penalidade é o resultado de avanços insuficientes na resolução das deficiências apontadas numa ordem de 2020.”

Citigroup enfrenta multa de US$ 60,6 milhões do Federal Reserve por deficiências de gestão de risco

Como investidor em criptografia, recebi notícias de que o Federal Reserve conduziu uma avaliação dos processos de gerenciamento de dados e relatórios regulatórios do Citigroup. Infelizmente, as suas descobertas revelaram inadequações nestas áreas. O banco apresentou um plano para corrigir estas questões, mas ainda não implementou com sucesso contramedidas suficientes. Consequentemente, persistem questões persistentes em termos de conformidade e gestão de riscos para o Citigroup.

A mais nova multa imposta ao Citigroup decorre do não cumprimento das metas estabelecidas na Ordem de Cessação e Desistência de 2020. Esta ordem identificou deficiências substanciais em vários domínios, tais como gestão de dados, conformidade de risco, planeamento financeiro e gestão de risco de liquidez. Uma avaliação recente do Federal Reserve Bank de Nova Iorque revelou que estes problemas continuam a existir, levando à imposição de uma nova penalidade.

“Na quarta-feira, o Federal Reserve anunciou que estava tomando medidas em colaboração com o Gabinete do Controlador da Moeda. As multas combinadas impostas por ambas as entidades totalizaram cerca de US$ 135,6 milhões.”

Segundo relatos, o Citigroup concordou em pagar a multa e está trabalhando para resolver os problemas identificados. No entanto, a Reserva Federal deu a entender que poderiam ser impostas medidas adicionais se o Citigroup não melhorar significativamente a sua gestão de risco e a conformidade com a qualidade dos dados. A Reserva Federal sublinhou a importância de o Citigroup manter uma operação comercial segura e financeiramente estável.

Quatro grandes bancos dos EUA, incluindo o Citigroup, receberam avisos de entidades reguladoras como a Reserva Federal e a FDIC relativamente aos seus “testamentos vitais”. As observações destas instituições descrevendo como lidariam com uma crise e encerrariam as suas operações, se necessário, não corresponderam às expectativas dos reguladores. As multas resultantes serão pagas ao Departamento do Tesouro dos EUA de acordo com a Lei Federal de Seguro de Depósitos.

2024-07-11 00:57