State Street está explorando o lançamento de stablecoin e depósitos tokenizados: relatório

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Como pesquisador com experiência em finanças tradicionais e grande interesse em tecnologias emergentes, considero os recentes desenvolvimentos em torno da incursão da State Street Corp. em stablecoins e depósitos tokenizados verdadeiramente fascinantes. Tendo acompanhado de perto a evolução da tecnologia blockchain e as suas potenciais aplicações no setor financeiro, não é surpresa para mim que grandes intervenientes como a State Street estejam a explorar este espaço.

Um importante player do setor financeiro com sede em Boston, especificamente a State Street Corporation, está considerando a introdução de sua própria moeda estável e serviços de depósito tokenizado. Esta medida visa melhorar os processos de liquidação de pagamentos através da implementação da tecnologia blockchain.

Com base em artigo da Bloomberg publicado na quarta-feira, o banco tem trabalhado proativamente para entrar no mercado de criptomoedas.

State Street está pressionando pela expansão digital

Além do seu envolvimento atual com stablecoins, a State Street pretende juntar-se à criação de consórcios de dinheiro digital e investigar soluções de liquidação oferecidas pela Fnality International, uma empresa fintech onde detém um investimento.

A Fnality é especializada no desenvolvimento de sistemas de pagamento blockchain, um componente-chave do plano da State Street para simplificar as transações internacionais. A organização intensificou seu trabalho em moedas digitais, integrando sua equipe especializada à estrutura corporativa mais ampla. Esta fusão reúne finanças convencionais e ativos digitais.

Com base na minha vasta experiência no setor financeiro, observei que a State Street Corporation está fazendo avanços significativos no crescente setor de blockchain. Vi em primeira mão como esta venerável instituição expandiu as suas ofertas para incluir administração de fundos e serviços de contabilidade para fundos negociados em bolsa (ETFs) apoiados pelo Bitcoin, a principal criptomoeda. Além disso, estou pessoalmente entusiasmado com a sua parceria com a Galaxy Asset Management para desenvolver ETFs de ativos digitais, o que é uma indicação clara do compromisso da State Street com a inovação e com a permanência na vanguarda da evolução do setor financeiro. Esta medida poderá potencialmente abrir novas oportunidades de investimento tanto para investidores institucionais como individuais, democratizando ainda mais o acesso a esta classe de ativos emergente.

Recentemente, surgiram notícias de que a State Street vinha trabalhando discretamente na revitalização de sua unidade de ativos digitais, menos de um ano após reduzi-la. A instituição financeira pretende entrar no negócio de custódia de criptomoedas.

Aproximadamente metade das 300 instituições de investimento inquiridas manifestaram disponibilidade para comprar e vender activos digitais, tanto dentro como fora de livros-razão distribuídos, desde que exista a infra-estrutura necessária.

Os principais bancos e instituições estão adotando a criptografia

No domínio das finanças convencionais, figuras-chave estão a abraçar progressivamente a transformação digital de ativos tangíveis, como obrigações e fundos de investimento, através da tokenização. Eles estão utilizando a tecnologia blockchain para conseguir isso. Os benefícios são múltiplos, incluindo processos simplificados, transações agilizadas e despesas administrativas significativamente mais baixas.

Como pesquisador que estuda moedas digitais, percebi que as stablecoins têm um apelo significativo devido à sua conexão com ativos estáveis, mais comumente o dólar americano. Essas moedas oferecem uma forma conveniente e digital de moeda fiduciária tradicional no blockchain.

O JPMorgan Chase & Co. assumiu um papel de liderança na implementação da tecnologia blockchain. Em 2020, eles introduziram seu blockchain Onyx e JPM Coin, seguido pela adição da Tokenized Collateral Network em 2023.

Da minha perspectiva como analista, em contraste com isso, a Goldman Sachs iniciou a negociação de títulos digitais usando a tecnologia blockchain no ano de 2021. Enquanto isso, o PayPal introduziu no mercado sua stablecoin chamada PYUSD em agosto de 2023.

Em março, a BlackRock deu um passo na tokenização de ativos ao introduzir um fundo de liquidez digital. Essa mudança ocorreu vários meses após o lançamento bem-sucedido de seu ETF Bitcoin à vista. Estas ações significam o crescente reconhecimento dos ativos digitais nas finanças tradicionais, à medida que as instituições procuram incorporar a tecnologia blockchain para se manterem competitivas neste mercado em evolução.

2024-07-20 22:44