CEBR e BNVK relatam que stablecoins podem liberar até US$ 11,6 bilhões

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Como pesquisador com formação em economia e foco em tecnologias financeiras, tenho acompanhado de perto o desenvolvimento de stablecoins na última década. A nova análise da BVNK e do Cebr esclarece o impacto económico significativo destas moedas digitais, o que considero particularmente intrigante dado o meu interesse profissional.

No aniversário de 10 anos da estreia da primeira stablecoin, o BVNK, um provedor líder de pagamentos B2B, em colaboração com o Cebr, o Centro de Pesquisa Econômica e Empresarial, divulgou uma análise que esclarece as consequências econômicas das stablecoins à medida que sua capitalização de mercado aumenta para US$ 160 bilhões. Este relatório inovador fornece a primeira conexão numérica clara entre o crescimento da adoção de stablecoins e suas implicações econômicas.

Revelado o impacto econômico dos Stablecoins

Uma nova análise do Cebr destaca os principais impactos das stablecoins apoiadas por fiduciários na economia:

  1.  Mitigação dos custos da volatilidade cambial: 

Como investigador que estuda o panorama financeiro das economias emergentes, descobri que as stablecoins, que estão principalmente indexadas ao dólar americano (representando mais de 99% da sua capitalização de mercado), podem servir como uma ferramenta valiosa para ajudar a compensar as perdas do PIB causadas pela volatilidade da moeda local. Em média, estas perdas ascenderam a aproximadamente 9,4% do PIB nos 17 países que examinei desde 1992. Notavelmente, a Indonésia e o Brasil sofreram perdas significativas, totalizando 184 mil milhões de dólares e 172 mil milhões de dólares, respectivamente.

  1. Preenchendo a lacuna do dólar:  

No lugar do equivalente digital do dólar americano, as stablecoins atendem à necessidade mundial de uma moeda estável e acessível globalmente, especialmente em áreas com acesso restrito. Um estudo do Cebr em 17 países revelou um desejo substancial por stablecoins entre as economias emergentes. Descobriu-se que empresas e indivíduos estavam dispostos a pagar uma margem média de 4,7% acima da taxa padrão do dólar para adquirir stablecoins, com esse número subindo até 30% em países como a Argentina. Até 2027, projeta-se que essas 17 nações pagarão coletivamente aproximadamente US$ 25,4 bilhões apenas em prêmios para obter acesso a stablecoins.

  1.  Liberação de capital preso:  

Os métodos modernos de pagamento transfronteiriço são famosos por causar atrasos consideráveis ​​na transferência de fundos, restringir a utilização de capital de giro e obrigar as instituições financeiras a manter contas pré-financiadas como precaução contra riscos. Um estudo recente do Cebr revelou que impressionantes 11,6 mil milhões de dólares estão envolvidos em longos atrasos de liquidação apenas em quatro grandes rotas de transacções B2B (business-to-business). Este capital permanece inacessível para expansão, constituindo um custo substancial de oportunidade perdida para as empresas.

As stablecoins estão acelerando as transações financeiras globais: prevê-se que, até 2024, haverá aproximadamente US$ 2,8 trilhões em pagamentos transfronteiriços de stablecoins. Essas transações entregarão fundos de 3 a 6 dias mais rápido do que os métodos tradicionais ao longo das rotas analisadas. Para as empresas, especialmente as pequenas e médias empresas (PME), isto significa um melhor fluxo de caixa, redução dos custos dos empréstimos e maior eficácia operacional. O ganho financeiro é substancial: uma poupança estimada em 2,9 mil milhões de dólares em quatro rotas, representando cerca de 10% do volume total de pagamentos transfronteiriços até 2027. Além disso, as stablecoins facilitam liquidações quase instantâneas, eliminando a necessidade de manter contas pré-financiadas, potencialmente desbloqueando mais de US$ 5 trilhões em capital anteriormente imobilizado.

Ben Reynolds, Diretor Geral da BVNK US, destacou: “As empresas estão expandindo suas cadeias de fornecimento e ampliando suas bases de clientes internacionalmente. No entanto, garantir moedas fiduciárias robustas e transferir rapidamente fundos através das fronteiras continuam a ser desafios significativos para inúmeras empresas. Estas questões não causam apenas são inconvenientes, mas também afetam diretamente a produtividade do capital e o fluxo de caixa. Os Stablecoins representam uma solução revolucionária, permitindo transações globais instantâneas entre compradores e vendedores, oferecendo às empresas um substituto eficaz para os atuais sistemas de pagamento transfronteiriços ineficientes.”

Nina Skero, CEO da Cebr, declarou: “Sistemas de pagamento lentos e volatilidade da moeda local resultam em oportunidades perdidas para empresas e economias. Em colaboração com a BVNK, temos investigado como a adoção generalizada de stablecoins aborda esses desafios. Algumas vantagens incluem agilizar transações, liberando capital para uso na produtividade e descobrindo que em corredores de pagamento selecionados que representam cerca de 10%, as transferências aceleradas de stablecoins poderiam gerar US$ 2,9 bilhões adicionais em produção econômica até 2027.”

Como investidor em criptografia, estou entusiasmado com a crescente estabilidade e potencial do mercado de stablecoin. Os especialistas da indústria prevêem que a capitalização de mercado aumentará dos actuais 160 mil milhões de dólares para um espantoso 1 bilião de dólares nos próximos anos. Com este crescimento, os volumes de pagamentos poderão atingir impressionantes 15 biliões de dólares até 2030.

2024-07-25 09:08