Reguladores britânicos multam unidade da Coinbase no Reino Unido em £ 3,5 milhões para integração de clientes de alto risco

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Como um investidor experiente em criptografia com anos de experiência neste mercado volátil, considero a recente multa de £ 3,5 milhões (US$ 4,5 milhões) imposta ao braço da Coinbase no Reino Unido, CB Payments Limited (CBPL), pelos reguladores britânicos, um forte lembrete da importância de conformidade regulatória. Esta penalidade, resultante do não cumprimento por parte da CBPL de um acordo que visa impedir a integração de clientes de alto risco, é um assunto sério que ressalta os desafios contínuos na regulamentação da indústria de criptografia.

Os reguladores britânicos impuseram uma multa de £ 3,5 milhões (equivalente a US$ 4,5 milhões) à subsidiária da Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL), por não aderir a uma medida acordada destinada a excluir “clientes de alto risco” durante a integração. processo.

Unidade da Coinbase no Reino Unido falha em conformidade com a FCA

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) descobriu fraquezas no quadro regulamentar da CBPL, resultando num acordo alcançado em outubro de 2020. Este acordo permitiu à CBPL integrar apenas novos clientes de baixo risco e impediu a empresa de prestar serviços aos existentes. No entanto, a FCA concluiu que a CBPL desafiou estas restrições ao trazer um total preocupante de 13.416 indivíduos de alto risco.

Segundo a Coinbase, os fatos apresentados no relatório da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) são precisos. O reconhecimento da FCA às iniciativas da equipe de Compliance e Produtos da Coinbase (CPBL) para aprimorar os controles e a conformidade regulatória também foi observado no relatório. Além disso, a colaboração da CPBL durante a investigação também foi reconhecida pela FCA.

Aproximadamente um terço dos clientes que a Coinbase afirma ter se inscrito inadvertidamente (cerca de 31%) transferiu cerca de US$ 24,9 milhões para suas contas. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) informou que esses fundos foram posteriormente utilizados para saques e transações criptográficas através de outras entidades Coinbase, totalizando aproximadamente US$ 226 milhões.

FCA alerta sobre negligência e potencial para lavagem de dinheiro

Therese Chambers, Co-Chefe de Execução e Supervisão de Mercado da Autoridade de Conduta Financeira, expressou preocupações significativas em relação ao estado atual das coisas.

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) identificou falhas notáveis ​​nos sistemas de controle da CBPL, o que levou à necessidade de requisitos específicos. Apesar dessas diretrizes, a CBPL as violou persistentemente.

Chambers alertou veementemente que elementos criminosos poderiam tirar vantagem da leniência da CBPL para esquemas de lavagem de dinheiro. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) posiciona-se inequivocamente contra qualquer desrespeito pelas regras, representando um risco para a honestidade e transparência do mercado.

Como analista financeiro experiente, com anos de experiência a navegar no complexo mundo das finanças tradicionais, vi em primeira mão a importância de quadros regulamentares robustos para salvaguardar os investidores e proteger contra crimes financeiros. No entanto, minha incursão no espaço criptográfico me deixou intrigado e preocupado. A natureza dinâmica desta indústria, com as suas bolsas descentralizadas e transações sem fronteiras, coloca desafios únicos aos reguladores.

As consequências desta penalidade para todos os negócios da Coinbase ainda não foram determinadas. No entanto, funciona como um sinal de alerta para que a empresa e o setor mais amplo das criptomoedas se concentrem mais no fortalecimento dos seus processos Conheça o seu Cliente (KYC) e no cumprimento das leis e regulamentos emergentes.

2024-07-25 18:04