Federal Reserve cita deficiências significativas na conformidade AML dos clientes do Bancorp

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência bancária e financeira, considero a ação do Federal Reserve contra o Customers Bancorp, Inc. intrigante e preocupante. Tendo testemunhado inúmeras ações regulatórias ao longo da minha carreira, não posso deixar de ver paralelos entre esta situação e casos passados ​​em que as instituições financeiras foram consideradas deficientes nas suas práticas de gestão de risco e de conformidade AML.

Foi revelado que o Conselho do Federal Reserve dos EUA identificou problemas substanciais com a gestão de risco do Customers Bancorp, Inc. e a conformidade com os regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML). Estas preocupações, que são particularmente preocupantes para um banco que é reconhecido pelas suas políticas favoráveis ​​às criptomoedas, foram descritas numa ação de execução apresentada na quinta-feira.

Redefinição de criptografia de Kamala: ainda carregando… Aguarde

As últimas ações do Federal Reserve sinalizam preocupações significativas sobre a abordagem do Customers Bancorp às regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML), particularmente sob a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e regras associadas. De acordo com a acção de execução, as análises realizadas pela sucursal da Fed em Filadélfia revelaram lacunas consideráveis ​​no sistema de conformidade do banco, tais como procedimentos de gestão de risco fracos e controlos deficientes relativos à sua estratégia de activos digitais e às transacções de tokens de dólar.

Devido a estas deficiências, a Reserva Federal ordenou um conjunto de ações corretivas destinadas a reforçar a supervisão do banco e a adesão aos regulamentos. Quando esta informação se tornou pública, muitos defensores da criptomoeda argumentaram que era simplesmente mais uma tática para minar o setor criptográfico. Na quinta-feira, Nic Carter comentou: “O banco era uma das instituições mais pró-criptomoedas”.

O defensor da criptografia acrescentou:

[O] Fed e o FDIC estão desmantelando sistematicamente todos os bancos que aceitam criptomoedas, um após o outro.

À luz das conclusões, o Customers Bancorp decidiu assinar um contrato formal com o banco central, prometendo fortalecer a supervisão do seu conselho e o sistema de conformidade contra a lavagem de dinheiro (AML). Este contrato estabelece ações cruciais que o banco precisa realizar, como atualizar as suas políticas de gestão de risco, melhorar os procedimentos de identificação de clientes e aumentar a monitorização e comunicação de atividades suspeitas.

1. O banco deve fornecer planos complexos à Reserva Federal no prazo de 60 dias para resolver as questões destacadas, com atualizações regulares exigidas para manter a conformidade. No entanto, apesar da posição pró-criptomoeda percebida por Kamala Harris, parece que o exame do setor de criptomoedas pela administração Biden está se tornando mais rigoroso, como demonstrado pela recente ação de fiscalização do Federal Reserve contra o Customers Bancorp.

Os críticos sugerem que esta ação recente poderia ser parte de uma estratégia mais ampla destinada a limitar a expansão de estabelecimentos favoráveis ​​às criptomoedas. Esta medida pode indicar uma abordagem determinada para restringir o desenvolvimento de ativos digitais, potencialmente impactando o setor bancário como um todo.

“Como está indo a reinicialização do Kamala?” Carter brincou sarcasticamente em seu tópico X.

2024-08-09 00:58