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Como um pesquisador experiente que navegou pelo complexo mundo das finanças digitais e das regulamentações bancárias durante anos, considero o último whitepaper da Circle intrigante e potencialmente inovador. A necessidade de um modelo de gestão de capital personalizado para stablecoins e outros tokens digitais já era necessária há muito tempo, dados os riscos únicos associados a esses ativos.
De acordo com a Circle, a empresa por trás do stablecoin USDC, eles publicaram uma proposta para um novo sistema de gerenciamento de capital adaptado explicitamente para stablecoins e ativos de dinheiro digital semelhantes, como o USDC. Este novo modelo é detalhado em seu whitepaper lançado recentemente.
O documento, denominado “Capital baseado em risco para tokens de valor estável”, ressalta a importância de fortalecer as salvaguardas financeiras para stablecoins. Sugere que as medidas de segurança existentes delineadas nas normas bancárias de Basileia podem não ser suficientemente abrangentes para enfrentar os perigos distintos inerentes aos activos digitais.
O whitepaper descreve riscos distintos associados às stablecoins, diferentemente daqueles enfrentados pelos bancos tradicionais. Esses riscos únicos abrangem reduções repentinas no valor dos tokens devido a flutuações de mercado, execuções de tokens induzidas pelo pânico e preocupações tecnológicas relacionadas aos ativos digitais. Reconhecendo estas diferenças, a Circle defende regras especializadas adaptadas para enfrentar estes desafios específicos.
Em resposta a esta questão, a Circle sugere uma nova abordagem chamada Token Capital Adequacy Framework (TCAF). Este sistema inovador oferece um método mais adaptável para determinar a quantidade de capital de reserva que os emissores de stablecoins precisam manter.
Nas actuais regras financeiras, há uma grande ênfase em rácios constantes que podem não representar com precisão o nível de risco real. Circle sugere que os bancos convencionais utilizam frequentemente métodos antiquados de avaliação de risco, tais como rotular títulos do Tesouro de longo prazo com classificações de risco mais baixas, embora acarretem riscos significativos de taxa de juro.
Como um investidor criptográfico com visão de futuro, eu abraçaria ansiosamente um sistema como o TCAF, que modifica dinamicamente os requisitos de reserva. Esta adaptabilidade decorre de avaliações contínuas de risco, incorporando os insights derivados de testes de estresse e feedback valioso de profissionais do setor.
Conforme descrito no whitepaper, a estrutura TCAF leva em consideração riscos únicos associados aos ativos digitais, incluindo possíveis problemas relacionados ao desempenho da rede blockchain e preocupações de segurança cibernética. Além disso, reconhece que o nível de risco das stablecoins pode flutuar rapidamente com base nas condições de mercado, o que implica que os requisitos de capital se ajustariam dinamicamente em vez de serem estáticos.
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2024-08-16 01:09