Banco de Gana divulga projeto de regras para trocas de criptografia

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência em finanças e regulamentação, considero estas novas diretrizes propostas pelo Banco do Gana (BoG) um passo muito necessário na direção certa para o mercado de criptomoedas no Gana. Com a minha experiência no combate a crimes financeiros, vi em primeira mão os riscos potenciais associados aos ativos digitais não regulamentados.

Como analista minucioso, fui informado de que as regras recentemente sugeridas para trocas de ativos digitais resultam de uma avaliação abrangente de criptomoedas proeminentes predominantes em Gana, incluindo, entre outras, Bitcoin (BTC) e a stablecoin USDT.

Novas Diretrizes para Garantir Segurança e Estabilidade

O banco central explicou que as orientações propostas visam proteger os consumidores e garantir a segurança financeira, uma vez que abordam a natureza imprevisível e os perigos potenciais associados à utilização de criptomoedas.

De acordo com o anúncio do Banco de Governadores, estes novos regulamentos exigem que os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), bem como outros serviços relacionados, conduzam estritamente a verificação completa dos clientes e a vigilância contínua das transações. O objetivo por trás disso é impedir o uso de criptomoedas em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e transações ilegais.

De acordo com as directrizes sugeridas, os Provedores de Serviços de Activos Virtuais (VASPs) no Gana terão de comunicar quaisquer transacções que pareçam suspeitas ao Centro de Inteligência Financeira (FIC). Para combater eficazmente os crimes financeiros, estes prestadores de serviços devem realizar avaliações de risco abrangentes e adotar estratégias baseadas no risco que cumpram as normas internacionais.

1. O Banco do Gana (BoG) sublinhou a importância da implementação destas medidas para garantir que a utilização de activos digitais no país seja segura e consistente com os padrões financeiros internacionais. Além disso, esclareceram que quaisquer Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) que pretendam funcionar ou expandir as suas operações no Gana devem procurar a aprovação do BoG ou da Securities and Exchange Commission (SEC), com base na natureza dos seus serviços. Por último, o banco central alertou que o não cumprimento destas novas regulamentações será considerado uma operação ilegal dentro do país.

BoG colaborará com outros órgãos reguladores

Além de combater a fraude financeira, o Banco do Gana pretende fazer parceria com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) para estabelecer um quadro regulamentar forte que abranja diversas utilizações de moedas digitais no nosso país.

Conforme afirmado no anúncio, esta parceria pretende estabelecer estruturas regulatórias únicas e adequadas às funções específicas de cada instituição. Esta configuração visa fornecer um monitoramento completo do setor de ativos digitais como um todo. Além disso, o Banco do Gana revelou que, enquanto se aguarda a aprovação, os Provedores de Serviços de Pagamento Aprimorados (EPSPs) poderiam lidar com transações de ativos virtuais exclusivamente para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) registrados. No entanto, eles devem primeiro obter autorização prévia.

Em resumo, os Provedores de Serviços de Pagamento Eletrônico (EPSPs) não serão autorizados a administrar bolsas ou fornecer outros serviços relacionados a ativos virtuais, como custódia, a menos que essas funções sejam gerenciadas por entidades separadas com financiamento independente. Entretanto, os bancos comerciais no Gana podem oferecer serviços bancários, de pagamento e de liquidação a Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) registados, sob as mesmas condições aplicáveis ​​aos EPSPs. Esta informação foi revelada pelo banco central desta nação da África Ocidental.

2024-08-16 12:20