As 4 principais tendências de DeFi a serem observadas em 2024

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no sector financeiro, devo dizer que a evolução das Finanças Descentralizadas (DeFi) tem sido simplesmente deslumbrante. Quando ouvi pela primeira vez sobre Ethereum e seus contratos inteligentes em 2015, não pude deixar de pensar: “O que diabos é isso?” Avançando até hoje, o DeFi cresceu e se tornou um mercado impressionante de US$ 23,99 bilhões!

No ano de 2015, quando Vitalik Buterin iniciou a Rede Ethereum, era difícil prever a profunda influência que teria na indústria financeira descentralizada uma década depois.

Poucos anos após a sua criação, a tecnologia de contrato inteligente da Ethereum foi fundamental para o surgimento das Finanças Descentralizadas (DeFi), que é considerada a espinha dorsal da Web 3.0. Rapidamente, os desenvolvedores conseguiram escrever e construir aplicativos descentralizados (DApps) que oferecem serviços financeiros, como empréstimos, empréstimos e negociações no mercado de criptomoedas; O DeFi tornou-se rapidamente ativo.

Avançando para o presente, o setor de finanças descentralizadas (DeFi) explodiu em um enorme mercado de US$ 23,99 bilhões, atraindo milhões de desenvolvedores, investidores e entusiastas de criptografia que estão todos prosperando juntos sob o mesmo teto. Este artigo investiga as principais tendências e aplicações DeFi que dominarão 2024.

Os melhores protocolos DeFi mudando o mundo

Os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) evoluíram além dos sistemas básicos de empréstimo e empréstimo no mundo blockchain. Aqui estão cinco tendências principais que moldam o futuro do DeFi: Pools de liquidez perpétua, GambleFi e muito mais. Estas inovações estão a impulsionar a evolução deste sector dinâmico.

1. Ponte entre cadeias

O futuro do DeFi reside na capacidade de diferentes redes blockchain se interligarem. Normalmente, os blockchains operam como ecossistemas digitais isolados; A ponte crosschain permite uma comunicação perfeita entre protocolos, garantindo a interoperabilidade. Por exemplo, as trocas descentralizadas entre cadeias permitirão que você troque criptografia em várias redes, queimando ativos em uma rede e cunhando novos na outra. Outros mecanismos incluem modelos de bloqueio e desbloqueio e bloqueio e hortelã.

Exemplos de ponte cruzada de cadeia

Atualmente, existem diversas pontes criptográficas disponíveis no mercado, permitindo a transferência bidirecional de ativos por meio da criação de derivativos sintéticos que funcionam em diversas plataformas blockchain. Um exemplo é o Portal Token Brie, anteriormente conhecido como Wormhole, que opera em Solana e conecta sete blockchains DeFi, como Ethereum, Solana, Binance Smart Chain, Terra, Polygon, Avalanche e Oasis. A ponte possui um valor total bloqueado de mais de US$ 3,5 bilhões, mesmo com custos de transação mínimos de US$ 0,0001 por exchange.

Como investidor em criptografia, aprecio como as pontes entre cadeias aumentam a liquidez e aumentam a utilidade dos tokens. É reconfortante saber que estas pontes ajudam a reduzir o risco de dependência excessiva de uma única blockchain para transações, garantindo um cenário de investimento mais diversificado e resiliente.

Críticas à ponte entre cadeias

O principal desafio na ponte entre cadeias é garantir que não haja falhas lógicas ou incompatibilidades técnicas durante o processamento de transações em duas redes. As vulnerabilidades podem permitir ataques para executar contratos não autorizados. O 2023 Orbit Bridge Hack é um exemplo perfeito – o protocolo perdeu US$ 82 milhões.

2. Pools de liquidez perpétua (Perp LPs)

A liquidez é a pedra angular do DeFi. É crucial para a estabilidade dos preços e a eficiência do mercado. Quanto maior a liquidez de um token, mais fácil será trocá-lo por outra criptomoeda e menos volátil será seu preço. Dito isto, tradicionalmente, os pools de liquidez exigiam um reequilíbrio constante para reduzir a derrapagem de preços. Os pools perpétuos surgiram para resolver esse problema, uma vez que oferecem liquidez contínua, o que ajuda a reduzir a derrapagem e estabiliza o movimento dos preços.  

Utilidade de Pools Perpétuos

Como pesquisador que se aprofunda nas finanças descentralizadas (DeFi), encontro-me frequentemente discutindo o papel dos criadores de mercado automatizados (AMMs) em mercados perpétuos. Esses AMMs são fundamentais para fornecer preços em tempo real em todos os mercados perpétuos envolvidos em uma negociação. Em termos mais simples, quando eu, como trader, decido vender a descoberto o preço do ETH, atualmente oscilando em US$ 3.000 devido à minha crença de que irá diminuir, o pool de liquidez perpétua intervém como minha contraparte, assumindo uma posição longa ao mesmo preço. . Este mecanismo garante que haja sempre liquidez suficiente disponível para traders como eu, independentemente das nossas posições de negociação.

Nestes pools, os contribuidores de liquidez recebem compensação através das perdas incorridas pelos traders, taxas associadas às taxas de financiamento das posições e incentivos dados para a criação de negociações (descontos aos makers).

3. Jogo Fi

À medida que as criptomoedas se tornaram métodos de pagamento aceites em sites de jogos de azar online, era inevitável que as Finanças Descentralizadas (DeFi) fossem integradas nas suas plataformas. GambleFi, uma plataforma que combina jogos de azar online com finanças descentralizadas, oferece um ambiente onde os usuários podem jogar enquanto aproveitam os benefícios proporcionados pela tecnologia blockchain.

Principalmente, GambleFi visa resolver preocupações sobre o uso de métodos de jogo justos e verificáveis. Isto significa que os indivíduos que jogam jogos de slots em casinos com bónus sem depósito no Canadá podem confirmar de forma independente a imparcialidade do jogo, aumentando a transparência nas atividades de jogo. Além disso, espera-se que muitos mais casinos adoptem sistemas de descontos para jogadores semelhantes aos programas de fidelidade.

Caso de uso de GambleFi

Além disso, a GambleFi planeja estabelecer plataformas de jogos de azar baseadas em tecnologia descentralizada, apresentando contratos inteligentes que processam transações automaticamente quando os resultados são determinados. Ao contrário dos casinos online convencionais que podem ser suscetíveis a fraude e manipulação, espera-se que o uso da tecnologia blockchain reforce a segurança e atraia mais utilizadores devido à sua maior fiabilidade.

Por outro lado, embora a volatilidade da criptomoeda possa tornar o jogo arriscado, também apresenta uma oportunidade para lucros substanciais.

4. Camada 2 do Bitcoin

O Bitcoin tem sido lento para se adaptar às melhorias de escalabilidade (atualmente lidando com cerca de 7 transações por segundo), mas os avanços recentes nas soluções Bitcoin Layer 2 permitiram que este blockchain intensificasse seu jogo. Ao contrário dos protocolos da Camada 2 desenvolvidos em redes como Ethereum, o L2 do Bitcoin opera de forma independente com uma arquitetura distinta. Por exemplo, essas soluções L2 não dependem dos mecanismos de segurança do Bitcoin porque, em vez disso, usam seus próprios validadores de rede. Em contraste, as redes da Camada 2 do Ethereum dependem dos validadores da rede primária para segurança.

As soluções da camada 2 facilitam as transações fora da cadeia usando métodos como canais de estado, cadeias laterais e rollups. Ao agrupar múltiplas transações fora da cadeia antes de registrá-las como uma única transação na blockchain Bitcoin, essas técnicas aumentam a velocidade das transações.

Utilidade do Bitcoin L2

Na minha função como analista, estou entusiasmado em observar que o Bitcoin L2 está em seus estágios iniciais de desenvolvimento, mas já oferece funcionalidade de contrato inteligente na rede Bitcoin. Isso abre possibilidades para a criação de aplicativos descentralizados (dApps) e protocolos DeFi diretamente no Bitcoin. Essas soluções da camada 2 facilitam as transações fora da cadeia, aliviando efetivamente a carga da rede Bitcoin principal. Consequentemente, as transações se tornam mais rápidas e econômicas.

Como pesquisador, observei um aumento na inventividade após o último halving do Bitcoin. Soluções em camadas secundárias da rede Bitcoin, como Elastos (ELA) e Lightning Network, estão atraindo cada vez mais atenção à medida que os usuários adotam cada vez mais tecnologias L2.

Conclusão

As principais tendências em DeFi estão moldando o seu futuro ao democratizar as finanças tradicionais. Isso vai desde ganhar dinheiro por meio de jogos blockchain até o surgimento de soluções e derivados da camada 2 do Bitcoin, tornando o cenário DeFi nos próximos anos intrigante.

2024-09-23 14:29