Perfis CryptoPotato: Quem é Changpeng Zhao, o cérebro por trás da Binance

Ao refletir sobre a jornada tumultuada de Changpeng Zhao (CZ), fico impressionado e triste com a reviravolta dos acontecimentos que se abateram sobre esta figura outrora reverenciada no mundo das criptomoedas. O homem que construiu a Binance do zero, uma plataforma que redefiniu o comércio e inaugurou uma nova era de finanças descentralizadas, encontra-se agora enredado numa teia de questões jurídicas, enfrentando acusações criminais e navegando nas águas traiçoeiras do escrutínio regulamentar.

Falar sobre criptomoedas muitas vezes evoca pensamentos como Bitcoin, Ethereum, Binance, tecnologia blockchain e assim por diante. No entanto, aqueles que estão imersos nesta indústria há algum tempo provavelmente a associarão a Changpeng Zhao – uma figura altamente impactante e inegavelmente crucial dentro da área.

E deixe-me dizer uma coisa: a história dele é cheia de altos e baixos, sucesso e controvérsia.

Como analista, estou falando de um indivíduo extraordinário que, com apenas 15 anos, trabalhava como vendedor de hambúrguer e frentista em um posto de gasolina. Notavelmente, ele estabeleceria a maior bolsa de criptomoedas do mundo. Sua fortuna é estimada entre US$ 30 e US$ 60 bilhões (embora o número exato ainda não esteja claro), mas ele enfrentou desafios legais significativos com as autoridades dos EUA. Depois de navegar por essas questões, ele canalizou sua energia para criar uma plataforma educacional – uma prova de sua resiliência e visão. Este é apenas um instantâneo da jornada de sua vida.

Esta é a história de Changpeng Zhao.

Navegação rápida

• Quem é Changpeng Zhao (CZ)?
  • Primeira vida, família, educação
• A introdução de CZ ao Bitcoin e suas primeiras funções criptográficas
• História da Binance
  • Ecossistema de produtos expansivo
• Lançamento da Binance Coin
• CZ e FTX em 2022
  • Queda da FTX
  • Gerenciamento de risco pós-saída
• Desafios legais e acusações criminais
• O próximo capítulo para CZ

Quem é Changpeng Zhao (CZ)?

Changpeng Zhao (comumente conhecido como CZ) é o cocriador e ex-líder da Binance, uma plataforma que lançou em 2017. Ao lado dele neste empreendimento estava Yi He, uma proeminente empresária chinesa que desempenha um papel significativo no setor de criptomoedas.

Sob a liderança de CZ, a Binance se tornou a maior bolsa de criptomoedas do mundo.

Hoje, a Binance mantém sua posição como uma exchange líder, transacionando consistentemente entre 5 e 15 bilhões de dólares diariamente. Na verdade, quebrou recordes em 2022 ao processar mais de 70 mil milhões de dólares num único dia. Isto marcou um aumento substancial em relação aos máximos anteriores da plataforma, que foram de 56 mil milhões de dólares em 2021, 35 mil milhões de dólares em 2020 e 15 mil milhões de dólares em 2019.

Início da vida, família, educação

1977 viu o nascimento de Zhao na província chinesa de Jiangsu. Seus pais, educadores de profissão, proporcionaram-lhe uma educação intelectualmente enriquecedora. No entanto, a turbulência política perturbou a sua vida familiar. Em resposta, mudaram-se para Vancouver, no Canadá, aos 12 anos, em busca de tranquilidade no meio do cenário político em evolução da China.

Para Zhao, a adaptação à vida em um novo país foi um desafio devido à sua agenda lotada durante a adolescência. Ele manteve vários empregos de meio período, como trabalhar no McDonald’s e em um posto de gasolina, enquanto sustentava sua família.

Um momento crucial na vida de Zhao ocorreu quando seu pai comprou um computador 286 DOS. Esta compra, feita anos atrás, desempenharia mais tarde um papel crucial na formação da vida adulta de Zhao. Ainda adolescente na Universidade McGill, em Montreal, Zhao mergulhou na programação, uma paixão que serviu de base para suas realizações futuras.

Inicialmente formado em ciência da computação, esse indivíduo posteriormente escolheu um caminho profissional que mesclava sua paixão por tecnologia com finanças – trabalhando na Bolsa de Valores de Tóquio. Suas responsabilidades envolviam principalmente o projeto e a implementação de software para atender às ordens comerciais, marcando um de seus primeiros empreendimentos em finanças. Posteriormente, mudou-se para Nova York e ingressou na Bloomberg Tradebook, onde passou quatro anos se especializando na criação de software de negociação de futuros. Este mandato proporcionou-lhe um vasto conhecimento sobre sistemas financeiros de alta velocidade.

2005 marcou o ano em que Zhao se cansou de promoções perpétuas e de liderar equipes em cidades como Londres, Nova York e Tóquio. Foi nessa época que ele decidiu estabelecer seu primeiro empreendimento, Fusion Systems, situado em Xangai. Esta empresa inovadora especializou-se na construção de plataformas de negociação de alta frequência para corretores.

A introdução de CZ ao Bitcoin e suas primeiras funções criptográficas

Para aqueles bem versados ​​no mundo das criptomoedas, provavelmente não é segredo que CZ é um forte defensor do Bitcoin. Notavelmente, sua riqueza cresceu substancialmente por meio de seus investimentos em BTC, com previsões estimando seu patrimônio líquido entre US$ 40 e US$ 60 bilhões até setembro de 2024.

Mas a forma como CZ entrou no Bitcoin é muito mais selvagem do que parece. Para se ter uma ideia, se você acha que vender ou hipotecar sua casa para comprar BTC é uma piada engraçada e recorrente na comunidade criptográfica, bem, não era para CZ. Este homem incorporou o significado de degeneração quando descobriu o Bitcoin.

Em 2013, durante um jogo de pôquer, meu interesse pela criptomoeda foi despertado por Bobby Lee, não o comediante, mas o fundador da BTCC, a exchange de criptomoedas pioneira na China. Ele me apresentou ao Bitcoin e sugeriu que eu investisse 10% dos meus fundos nessa moeda digital.

Considere como CZ poderia responder ao descobrir a tecnologia Bitcoin e blockchain. Intrigado, ele optou por vender seu apartamento em Xangai, utilizando o lucro junto com todas as suas economias, para investir em Bitcoin. Esta decisão provavelmente despertou alguma ansiedade entre os membros de sua família, mostrando seu compromisso inabalável.

Como um apaixonado investidor em criptografia, não limitei meu foco apenas ao Bitcoin. Em vez disso, meu fascínio pela tecnologia blockchain me levou a mergulhar em vários projetos relacionados a criptomoedas. Durante esta jornada, tive o privilégio de atuar como chefe de desenvolvimento na Blockchain.com (anteriormente conhecida como Blockchain.info). Foi aqui que me cruzei com muitas figuras influentes no espaço criptográfico – fundadores e defensores.

No ano de 2014, tive a sorte de ser recrutado por Yi He, que havia cofundado a OKCoin no início daquele ano, e eventualmente assumiu a função de Diretor de Tecnologia (CTO) dentro da empresa.

Anteriormente, a OKCoin estava classificada entre as principais bolsas de criptomoedas do mundo; no entanto, o seu cofundador Changpeng Zhao (CZ) e He partiram em 2015 porque tinham opiniões e valores divergentes em comparação com outros líderes da empresa.

Aproximadamente dois anos após a parceria inicial, CZ e He estabeleceram a Binance juntos. A partir daí, aconteceram eventos que iremos aprofundar mais detalhadamente no segmento Binance de nossa discussão.

História da Binance

Em apenas oito meses após sua estreia, a Binance cresceu e se tornou líder global em volume de negociação de criptomoedas. Esse sucesso rápido é verdadeiramente notável, mas o que diferencia a Binance de outras empresas de criptografia bem estabelecidas?

Na verdade, o crescimento significativo deste intercâmbio no setor criptográfico pode ser em grande parte creditado a uma combinação de fatores como tecnologia inovadora e desenvolvimento estratégico internacional.

Desde o seu início, a Binance se concentrou em incorporar tecnologia de ponta e garantir uma interface de usuário tranquila. O fundador, CZ, aproveitou o conhecimento adquirido na negociação de alta frequência durante sua gestão na Fusion Systems para construir um sistema que pode processar inúmeras transações a cada segundo.

Assim como um camaleão que se adapta ao ambiente, a Binance se ajusta perfeitamente às mudanças do mercado, mantendo-se atualizada e competitiva. Desde a introdução de novas opções de negociação, como tokens alavancados, até o mergulho no cenário NFT, a agilidade desta bolsa em responder às tendências emergentes permitiu-lhe reivindicar uma parte significativa do mercado de criptografia em vários nichos.

Ecossistema de produtos expansivo

Expandindo-se rapidamente de uma plataforma de negociação simples, a Binance se transformou em uma solução criptográfica abrangente que oferece serviços como negociação à vista, futuros, opções e negociação ponto a ponto. Esta plataforma versátil acomoda vários estilos de investimento, desde traders cautelosos e avessos ao risco até traders agressivos de memecoin que buscam uma alavancagem superior a 20 vezes.

Atualmente, a Binance oferece diversos serviços e produtos, desde opções de negociação até recursos educacionais como a Binance Academy. Além disso, eles têm um Launchpad, uma incubadora que faz parte do Binance Labs, o braço de capital de risco da bolsa que Yi He liderou com sucesso em uma instância. A lista continua com mais ofertas da Binance.

O lançamento da Binance Smart Chain (originalmente conhecida como BSC, mas agora também conhecida como BNB Chain em 2020) ampliou sua influência no setor de Finanças Descentralizadas (DeFi), permitindo que os desenvolvedores construíssem vários tipos de aplicativos descentralizados (dApps) utilizando um conjunto diversificado de recursos e ferramentas de desenvolvimento.

Através de uma ampla gama de serviços relacionados a criptomoedas, a Binance se tornou um ponto central multifacetado no mundo das criptomoedas. Agora, a rede BNB está entre os ecossistemas criptográficos mais substanciais, ostentando mais de US$ 4 bilhões em valor total bloqueado (TVL). No seu apogeu, em abril de 2021, a Cadeia BNB acumulou mais de US$ 20 bilhões em depósitos acumulados; no entanto, Ethereum manteve a liderança com um TVL de US$ 70 bilhões.

Lançamento da Binance Coin

Como pesquisador que se aprofunda no mundo das criptomoedas, descobri que o advento da Binance Coin (BNB) foi fundamental para atrair mais participantes para a Binance. Além disso, proporcionou vantagens significativas para CZ e para a equipe associada ao seu desenvolvimento.

O BNB foi criado como um meio de financiar o crescimento e ampliar o alcance da plataforma Binance além da simples negociação. Ele estreou durante uma oferta inicial de moedas (ICO) em julho de 2017, acumulando US$ 15 milhões para o desenvolvimento da bolsa Binance.

Durante a ICO, foram emitidos um total de 200 milhões de tokens BNB, com a seguinte alocação:

• 50% (100 milhões de BNB) para venda pública
• 40% (80 milhões de BNB) para a equipe Binance
• 10% (20 milhões de BNB) para investidores anjos

Este token é excepcionalmente útil devido à sua substancial fluidez de mercado, mas o que realmente o diferencia é que oferece aos comerciantes uma redução de 25% nas taxas de negociação se possuírem a moeda.

O BNB, embora não seja a primeira moeda vinculada a uma exchange cripto, ofereceu algumas vantagens exclusivas que faltavam em outras exchanges, principalmente devido à utilidade multifacetada do BNB dentro do ecossistema. Além disso, o BNB, que era originalmente uma moeda ERC-20, surgiu dois anos antes da fundação da Binance Chain, o que significa que o BNB acabou migrando para o padrão BEP2, que ainda é usado hoje no ecossistema da Cadeia BNB.

De acordo com o CoinMarketCap, o Binance Coin (BNB) é uma das principais criptomoedas disponíveis atualmente. Normalmente, ocupa a quarta ou quinta posição entre os principais ativos com base na capitalização de mercado. Em junho de 2024, o BNB atingiu um máximo recorde de US$ 720,6.

A cada três meses, a Binance reserva 20% de seus ganhos para comprar e destruir tokens do BNB. Este processo diminui progressivamente o número de tokens BNB em circulação. O objetivo é reduzir a oferta total de BNB de 200 milhões para apenas 100 milhões. Em abril de 2024, a Binance executou sua 27ª queima trimestral, removendo aproximadamente 1,94 milhão de BNB no valor de cerca de US$ 670,78 milhões.

CZ e FTX em 2022

O colapso da FTX, que se revelou um escândalo significativo, é provavelmente considerado um dos eventos mais importantes na história das criptomoedas, ocorrendo em novembro de 2022.

Fundada por Sam Bankman-Fried (SBF) em 2017, a FTX logo se tornou um participante importante no mercado de câmbio de criptomoedas. Empresa irmã da FTX, Alameda Research – também fundada pela SBF junto com sua ex-sócia Caroline Ellison – tinha fortes laços com a FTX, empregando frequentemente o token nativo, FTT, como garantia para suas atividades comerciais. Este vínculo estreito entre as duas entidades implicava que a sua estabilidade financeira estava significativamente ligada ao ITF.

Parece altamente problemático e é lamentável que tenha de facto surgido uma exposição tão detalhada sobre as negociações financeiras questionáveis ​​das empresas.

Em 2 de novembro de 2022, a CoinDesk compartilhou uma descoberta em seu relatório indicando que uma proporção significativa das participações da Alameda Research eram compostas por tokens FTT.

É claro que os alarmes começaram a soar, despertando preocupações sobre a solidez da empresa, que mostrava uma forte dependência de um token interno em vez de recursos mais seguros. Notavelmente, a Alameda tinha uma parcela significativa de US$ 3,6 bilhões em tokens FTT que não foram bloqueados, representando aproximadamente 25% de seus ativos totais avaliados em US$ 14,6 bilhões.

Gestão de Risco Pós-Saída

Na tentativa de resgatar a FTX, a SBF negociou um acordo preliminar com a Binance em 8 de novembro, pelo qual a Binance assumiria as operações internacionais da FTX, excluindo os Estados Unidos. Mas depois de revisar minuciosamente a gestão financeira da FTX, a Binance decidiu desistir do acordo em 9 de novembro, levantando questões sobre as práticas comerciais da FTX que levaram à queda da FTX.

No início, pensei na possibilidade de a CZ adquirir a FTX, mas ao examinar minuciosamente as suas demonstrações financeiras, fiquei totalmente perplexo. Para ser franco, deparei-me com um buraco enorme de 8 mil milhões de dólares nas suas contas, o que foi bastante inesperado. Para piorar a situação, parecia que o fundador tinha utilizado os fundos dos clientes para financiar vários empreendimentos, tais como campanhas políticas e outras atividades.

Vale ressaltar que Binance e FTX, inicialmente entidades colaborativas, começaram a se ver como rivais à medida que a FTX se tornou um concorrente formidável. As conversas que vazaram sugerem que Bankman-Fried tinha uma opinião negativa sobre Zhao, muitas vezes usando linguagem depreciativa em relação a ele, o que sugere uma tensão crescente entre as duas partes.

A ação tomada por CZ (Changpeng Zhao) para encerrar o FTT (Futures Token) pode ser vista de várias perspectivas – poderia ter sido uma medida defensiva para a Binance ou um movimento tático contra um concorrente em ascensão, ou talvez uma combinação de ambos. Não há um acordo claro sobre este assunto, mas o que é certo é que as ações abertas da Binance aumentaram as preocupações e expuseram potenciais fraquezas no sistema da FTX, especialmente a forte dependência de tokens como o FTT.

Devido ao uso significativo de negociação de tokens baseada em financiamento (FTT), a Alameda Research sofreu perdas consideráveis. Além disso, foi acusada de utilizar fundos de clientes da FTX para cobrir suas perdas comerciais.

Quando a Binance revelou que venderia suas ações da FTT, a SBF procurou acalmar as preocupações afirmando que a FTX possuía ativos suficientes para atender às demandas dos credores, ao mesmo tempo insinuando que a decisão da Binance foi motivada pelo desejo de minar um rival no mercado.

Desafios legais e acusações criminais

No final de 2022, uma sequência de exames iniciados por entidades reguladoras americanas começou a causar problemas para Zhao. Essas investigações aumentaram com o tempo, com alegações de que ele não estabeleceu salvaguardas suficientes contra lavagem de dinheiro na Binance. Como resultado, o Departamento de Justiça (DOJ) e outros órgãos reguladores têm se aprofundado nestas questões, o que prolongou a sua investigação.

No frio mês de novembro de 2023, dei comigo perante um tribunal, confessando acusações relacionadas com infrações de branqueamento de capitais. Esta confissão surgiu depois de ter sido revelado que a Binance, a plataforma que lidero, tinha processado mais de 100.000 transações que levantaram sinais de alerta devido à sua associação com atividades ilícitas, incluindo ligações a entidades notórias como a Al-Qaeda e o ISIS.

Zhao morava em Dubai, mas devido à decisão do juiz, eles foram obrigados a permanecer nos EUA.

De acordo com seu acordo, Zhao renunciou ao cargo de CEO e foi condenado a pagar pessoalmente uma multa de US$ 50 milhões. Em 30 de abril de 2024, ele foi condenado a quatro meses de prisão – pena que atraiu atenção significativa no mercado de previsões Polymarket – que foi mais curta do que os três anos inicialmente propostos pelos promotores, graças à sua assistência às autoridades policiais e caráter favorável depoimentos.

Numa reviravolta nos acontecimentos, a própria Binance foi submetida a obstáculos legais significativos, chegando a um acordo para pagar uma das multas mais substanciais alguma vez registadas: uns espantosos 4,3 mil milhões de dólares, como parte de acordos para múltiplas investigações relativas a conformidade e sanções. Consequentemente, alguns serviços e produtos tiveram de ser temporariamente interrompidos ou totalmente descontinuados.

Algumas das consequências incluíram:

1. Restrições Operacionais: A Binance enfrenta agora um maior escrutínio regulatório em todo o mundo, resultando em desafios operacionais e numa menor vontade das instituições financeiras de se envolverem com a bolsa. Isto levou a dificuldades de conformidade e acesso limitado ao mercado.
2. Declínio da confiança dos investidores: As questões legais abalaram a confiança dos investidores, levando muitos usuários a retirar fundos da Binance em meio a preocupações sobre sua estabilidade e possíveis repercussões legais futuras. Este êxodo gerou preocupações sobre a liquidez e eficiência operacional da Binance.
3. Mudança em direção à conformidade: Em resposta a esses desafios, a Binance priorizou o aprimoramento de seus sistemas de conformidade para atender aos requisitos regulatórios. Isto marca um afastamento significativo da sua abordagem anterior de rápida expansão, que muitas vezes carecia de supervisão rigorosa.
4. Mudanças de liderança: Com a saída de CZ, a Binance entrou em uma nova fase sob a liderança de Richard Teng, que assumiu o cargo de CEO. A principal tarefa da Teng é orientar a Binance através dos obstáculos legais contínuos, garantindo ao mesmo tempo que ela mantém a integridade operacional.

Após sua libertação em setembro de 2024, Zhao foi proibido de participar de qualquer atividade relacionada à Binance, conforme estipulado pelas condições de seu acordo judicial.

O próximo capítulo para CZ

Depois de considerar tudo o que foi discutido, o que o futuro reserva para CZ? O empresário mencionou no X que continua a ser um investidor entusiasta, mas quer uma pausa para relaxar e refletir sobre as suas escolhas anteriores.

Parece que a Giggle Academy está prosperando muito bem. Este empreendimento pode ser apenas a maior conquista da CZ até agora, dada a sua integração de conceitos de aprendizagem baseados em jogos e técnicas de educação adaptativa facilitadas pela tecnologia blockchain.

E a Binance?

Na verdade, embora proibido de participar de todos os assuntos da empresa, o seu impacto permanece substancial devido à sua participação acionária de 90%. Esta nota final traz um toque de humor, ironia e sátira que combina com a conclusão do capítulo.

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2024-10-08 11:14