O Tesouro dos EUA usou IA para descobrir fraude de US$ 4 bilhões: veja como

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Como investigador que passou inúmeras horas a analisar dados financeiros e a descobrir atividades fraudulentas, posso afirmar com segurança que a Inteligência Artificial (IA) está a revolucionar a forma como combatemos os crimes financeiros. A recente recuperação de 4 mil milhões de dólares pelo Tesouro dos EUA num ano fiscal é uma prova deste facto.

O Departamento do Tesouro dos EUA tem lutado persistentemente com a crescente questão da fraude financeira, que abrange atividades como lavagem de dinheiro, evasão fiscal, roubo e práticas ilícitas relacionadas. Estes crimes recorrem frequentemente a esquemas complexos, necessitando de um exame minucioso de numerosas transações e registos para identificar atividades ilegais. No entanto, a aplicação da Inteligência Artificial agilizou significativamente este processo. Ao aproveitar a IA e uma metodologia baseada em dados, as autoridades conseguiram recentemente expor aproximadamente 4 mil milhões de dólares em atividades fraudulentas.

Além disso, é crucial reconhecer que as agências federais podem sofrer perdas significativas devido a fraudes, com estimativas que variam entre 233 mil milhões de dólares e 521 mil milhões de dólares pelo Gabinete de Responsabilidade do Governo Federal. Para combater este problema de forma eficaz, é essencial utilizar a análise de dados para detectar e prevenir tais atividades ilícitas.

O Tesouro dos EUA recuperou US$ 4 bilhões com IA em um ano fiscal

Nos últimos anos, o uso da Inteligência Artificial (IA) explodiu significativamente devido ao seu alto potencial e versatilidade. A influência desta tecnologia pode ser vista claramente no domínio da criptomoeda, já que o relatório criptográfico A16zcrypto indica que impressionantes 35% dos projetos estão adotando esta tecnologia. Além disso, há um interesse crescente em tokens relacionados à IA no mercado de criptografia.

O principal ativo, a análise de dados, é utilizado em diversas disciplinas, sendo o Tesouro dos EUA um de seus muitos usuários. Notavelmente, eles empregaram recentemente IA para descobrir padrões ocultos e irregularidades financeiras. Um comunicado de imprensa do Departamento do Tesouro dos EUA confirmou o seu investimento significativo na integração desta tecnologia.

A Inteligência Artificial contribuiu significativamente para descobrir e combater a fraude, tanto na prevenção como na recuperação. A equipe anunciou que durante o recente ano fiscal (setembro de 2023 a setembro de 2024), recuperou com sucesso mais de US$ 4 bilhões que foram perdidos devido a fraudes financeiras e pagamentos incorretos. Desse total, cerca de US$ 1 bilhão foi interrompido por fraude em cheques, enquanto os US$ 3 bilhões restantes resultaram de pagamentos incorretos.

O detalhamento do anúncio também revelou a prevenção de US$ 500 milhões em fraudes/pagamentos indevidos. Além disso, a equipe priorizou a identificação de transações de alto risco, o que os ajudou a evitar outros US$ 2,5 bilhões.

O Tesouro dos EUA usou IA para descobrir fraude de US$ 4 bilhões: veja como

No entanto, tais incidentes não são ocorrências novas; na verdade, o Departamento do Tesouro tem utilizado esta tecnologia discretamente desde 2022. Foi necessário um tempo considerável para treinar o sistema para uma análise eficiente destas fraudes, mas os resultados foram notáveis. A declaração afirma que conseguiram recuperar seis vezes o valor do ano anterior, que totalizou 652,7 milhões de dólares. A Funcionária do Tesouro dos EUA, Renata Miskell, também partilhou as suas ideias, descrevendo esta experiência como transformadora, afirmando que “a utilização de dados melhorou significativamente as suas capacidades na detecção e prevenção de fraudes”.

Os bandidos são hábeis em se esconder. Eles estão tentando manipular secretamente as regras, mas a IA e a utilização de dados podem nos ajudar a descobrir padrões e irregularidades ocultos, auxiliando em nossos esforços para impedir tais atividades.

A Receita Federal usou IA para identificar fraudes fiscais

O órgão de cobrança de impostos dos Estados Unidos, conhecido como Internal Revenue Service (IRS), que supervisiona a regulamentação fiscal, a cobrança de impostos e outros assuntos relacionados, está a aproveitar a inteligência artificial para combater a evasão fiscal. Esta notícia surgiu após a recuperação de US$ 1,3 bilhão do IRS de contribuintes ricos.

Como investigador que se aprofunda neste assunto, vale a pena notar que uma fonte externa estimou uma dívida anual impressionante de 496 mil milhões de dólares de certos contribuintes. Dadas estas obrigações substanciais, o Internal Revenue Service (IRS) está a inovar persistentemente, com a IA a tornar-se uma pedra angular nas suas estratégias para combater a fraude fiscal e realizar auditorias. No cenário atual em rápida evolução, a IA já não é uma novidade; é parte integrante de vários setores, incluindo criptomoeda. Os avanços e o potencial da IA ​​continuam a cativar a atenção dos líderes globais à medida que as suas capacidades são consistentemente refinadas e expandidas.

Além disso, o Tesouro dos EUA está a tomar medidas para minimizar os riscos de fraude financeira utilizando inteligência artificial (IA). Atualmente, processa aproximadamente 1,4 mil milhões de pagamentos no valor de cerca de 5,9 biliões de dólares, mas as autoridades expressaram preocupações sobre o aumento das atividades criminosas. Eles prevêem que a fraude relacionada com pagamentos online poderá atingir 362 mil milhões de dólares até 2028, necessitando da adoção de tecnologia sofisticada como a IA para resolver este problema.

2024-10-18 16:00