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Como investidor experiente e atento às tendências emergentes, sinto-me continuamente atraído pelo potencial transformador da tecnologia blockchain na remodelação de vários setores, especialmente imobiliário e financeiro.
Inicialmente, pode parecer que a tecnologia blockchain é exclusiva da indústria financeira, dada a sua estreia em 2009 e a sua associação inicial com métodos financeiros tradicionais disruptivos. No entanto, o papel proposto do Bitcoin como um divisor de águas para sistemas de pagamento e transações deveria ser facilitado através da plataforma blockchain, não se limitando a ela.
Com o tempo, entendemos que a tecnologia blockchain transcende os mercados e indústrias financeiras. Foi descoberto como uma solução potencial para desafios enfrentados por diversos setores. Da mesma forma, o impacto do blockchain estendeu-se para além do seu âmbito inicial, introduzindo ideias inovadoras que estão a moldar o panorama digital atual. Uma dessas inovações é a tokenização de ativos do mundo real (RWA).
Neste artigo, exploraremos como a tecnologia blockchain serve como ponte, permitindo a transformação de ativos do mundo real em tokens digitais seguros, descentralizados e transparentes dentro de um sistema de contabilidade. Essencialmente, estamos falando sobre a forma como a tecnologia blockchain conecta as indústrias tradicionais com o mundo digital.
O que é tokenização RWA
A tokenização com RWA (Real World Assets) envolve a transformação de itens tangíveis, como obras de arte, propriedades, commodities, equipamentos e títulos, em formas digitais conhecidas como tokens. Uma vez tokenizados, esses ativos assumem uma forma de criptomoeda que representa suas contrapartes do mundo real. Historicamente, o acesso a estes ativos físicos e instrumentos financeiros tem sido limitado, mas com a tokenização, eles tornam-se acessíveis a todos, incluindo investidores de retalho, através da tecnologia blockchain.
Geralmente, os recursos representados por RWAs (Real World Assets) carregam um valor económico que é universalmente reconhecido tanto por indivíduos como por empresas. Isto fica evidente nos números associados a este setor. Atualmente, o Valor Total Bloqueado (TVL) no setor RWA ascende a aproximadamente 6,8 mil milhões de dólares. Um dos primeiros tipos de RWA introduzidos foram as stablecoins, como o Tether (USDT), que estreou em 2014 e tinha como objetivo manter um valor equivalente ao dólar americano (US$ 1). Desde então, esta conversão de moedas fiduciárias em stablecoins promoveu um mercado avaliado em cerca de 172 mil milhões de dólares. A partir de agora, o USDT detém a maior participação, 69,83%.
De acordo com a pesquisa da Binance, o total de RWA (Realized Worth at Stake) na rede atingiu um máximo sem precedentes de US$ 12 bilhões (atualmente avaliado em aproximadamente US$ 7,8 bilhões, sem incluir stablecoins). Nomeadamente, algumas grandes empresas globais estão ativamente envolvidas no setor RWA. A Blackrock, a maior gestora de ativos do mundo, com uma carteira avaliada em 10 biliões de dólares, é um exemplo. Eles se uniram à Securitize para tornar os produtos financeiros tradicionais mais acessíveis por meio da digitalização. Hoje, o BUIDL (Building Infrastructure for User-owned Assets) da BlackRock lidera a categoria de Tesouro tokenizado com um valor de mercado de US$ 539 milhões. Durante entrevista à Bloomberg Television, Larry Fink, CEO da BlackRock, afirmou que a tokenização representa uma transformação tecnológica significativa para ativos financeiros. O empreendimento da BlackRock na tokenização inspirou outras empresas de gestão de ativos a seguirem o exemplo. Por exemplo, o FOBXX da Franklin Templeton é o segundo maior Tesouro tokenizado, ostentando um valor de mercado de US$ 410 milhões.
Transformando imóveis por meio do Blockchain
Investir em imóveis tradicionais às vezes pode parecer cansativo devido às etapas demoradas e complexas necessárias. Muitas vezes, isso inclui localizar um agente confiável, preparar seu imóvel para venda e esperar que o comprador ideal o encontre. Cada uma dessas etapas pode potencialmente retardar o processo de localização ou venda de um imóvel. Os métodos imobiliários tradicionais apresentam vários desafios, tais como elevados custos de comissões para intermediários, transações laboriosas e complexas e capacidade limitada de converter rapidamente ativos em dinheiro. Felizmente, a tecnologia blockchain oferece hoje uma abordagem mais eficiente para a compra de propriedades.
Um princípio fundamental do blockchain é eliminar a necessidade de intermediários nas transações. Esse recurso está fazendo muito bem no setor imobiliário. Está eliminando a necessidade de agentes e transformando completamente o mercado num mercado peer-to-peer (P2P), onde o comprador e o vendedor transacionam diretamente. Agora você pode comprar um imóvel diretamente do anunciante sem pagar a ninguém uma taxa de busca/consultoria. E como isso é feito diretamente no blockchain, é menos demorado e complexo. As transações podem ser realizadas em um dia se tanto o comprador quanto o vendedor estiverem satisfeitos com as condições de listagem de um ativo. Uma plataforma que moderniza as transações imobiliárias ao automatizar processos de fechamento de negócios imobiliários é a Propy. Propy automatiza o processo de fechamento para todos os participantes do setor imobiliário para tornar o fechamento mais rápido, fácil e seguro. A empresa auxilia na realização de transações imobiliárias por meio de criptomoedas.
No setor imobiliário, a tecnologia blockchain está a resolver a questão do acesso limitado devido aos elevados requisitos de capital. Tradicionalmente, a compra de propriedades como casas e terrenos tem sido uma tarefa financeiramente exigente, dificultando a participação de muitos indivíduos. No entanto, o blockchain está revolucionando isso ao introduzir a propriedade fracionada. Esta abordagem inovadora permite-lhe adquirir uma parte do imóvel desejado sem a necessidade de exceder as suas capacidades financeiras ou perder devido a fundos insuficientes. Por exemplo, você poderia possuir um décimo de um apartamento em Manhattan no valor de mais de US$ 1,5 milhão por apenas US$ 150.000, ou investir em uma obra-prima de valor inestimável de Van Gogh por apenas US$ 100. Esses cenários podem parecer inacreditáveis, mas estão se tornando realidade graças à tecnologia blockchain.
Impacto Ambiental nos Investimentos
O tamanho do mercado financeiro sustentável foi avaliado em US$ 5,4 trilhões em 2023. Estima-se que seja avaliado em US$ 31,1 trilhões até 2032, com um CAGR de 22% em 2024 e 2032. Este crescimento é impulsionado por uma crescente conscientização entre governos e pessoas em relação ao meio ambiente. problemas. Há muito tempo que existe falta de transparência no investimento sustentável. Isto tornou difícil para os pequenos investidores compreenderem o impacto ambiental dos seus investimentos. A tecnologia Blockchain está a revolucionar o nicho das finanças sustentáveis, um desenvolvimento promissor na luta contra as alterações climáticas. É aqui que entra uma plataforma inovadora como a Mintera. A Mintera cria um ecossistema financeiro positivo para o clima, baseado na tecnologia blockchain, que oferece um centro de soluções de investimento seguras, confiáveis e inovadoras, apoiadas por ativos reais e fortes compromissos ambientais. Com esta plataforma, os investidores passam a ter uma forma de investir que gera retorno e contribui para a preservação do meio ambiente.
Unindo Web2 e Web3
A integração das tecnologias Web3 encontra obstáculos como terminologia complexa, interfaces de usuário abaixo do ideal e questões regulatórias. Esses obstáculos tornaram o setor de blockchain difícil para os programadores navegarem. Embora as regulamentações possam fornecer orientação para a indústria, elas também podem introduzir complicações adicionais. Por exemplo, um princípio fundamental do blockchain é eliminar intermediários nas transações financeiras, mas uma medida regulatória como o Know Your Customer (KYC) poderia potencialmente contradizer isso.
Um projeto como o Joinn está preenchendo o vazio aparente na transição suave da tecnologia Web2 tradicional para a tecnologia Web3 de ponta. Ao empregar tecnologia blockchain de back-end sofisticada, Joinn visa fornecer aos usuários uma experiência segura e sem esforço, simplificando as complexidades da Web3 a um nível comparável aos aplicativos Web2 comuns. Operando dentro de uma estrutura regulatória compatível, Joinn fornece acesso a RWAs e USDC on-chain usando um Mastercard para clientes de varejo e institucionais.
Futuro da tokenização de ativos
A tokenização de ativos do mundo real expandiu as possibilidades de investimento, permitindo que as pessoas comprem bens tradicionais, como propriedades, ações, obras de arte, etc. Este processo é agora mais simples e rápido, facilitando aos investidores o acesso a mercadorias e propriedades intelectuais que eram antes difícil de negociar. O futuro da tokenização promete maior racionalização e expansão, oferecendo um mundo onde estes ativos podem ser facilmente comprados, vendidos e geridos digitalmente.
- Novos caminhos para investir além dos ativos tradicionais
- Quadros regulatórios mais claros em torno de ativos tokenizados
- Acesso a ativos tokenizados em todo o mundo
- Protocolos interoperáveis em várias redes blockchain que irão agilizar o processo de facilitar transações mais suaves para ativos tokenizados e melhorar a conectividade dentro do mercado.
Conclusão
Neste artigo, exploramos como a tecnologia blockchain está transformando os sistemas convencionais, promovendo um ambiente mais unificado e simplificado. Plataformas notáveis como a Propy estão remodelando as negociações imobiliárias, a estratégia distinta da Mintera para financiamento ambiental e a ferramenta fácil de usar da Joinn que facilita a assimilação dos componentes e funcionalidades da Web3 demonstram o extraordinário potencial da tecnologia blockchain. Estas iniciativas abordam problemas genuínos enfrentados pelas pessoas no seu dia a dia, encapsulando a essência do que a tecnologia blockchain pretende alcançar.
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2024-10-28 09:22