Celsius distribuirá US$ 127 milhões – credores alegam má gestão

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Como analista com mais de uma década de experiência navegando no tumultuado mundo das finanças e das criptomoedas, testemunhei mais do que o meu quinhão de altos e baixos. O último pagamento da Celsius, embora seja um passo em frente, não consegue oferecer o alívio significativo de que muitos credores necessitam desesperadamente. É como dar um band-aid a alguém quando ele está sangrando – pode parar um pouco a dor temporariamente, mas não resolve o problema subjacente.

A distribuição mais recente, responsável por cerca de 2,75% de todos os sinistros, eleva a recuperação total de credores da Celsius para aproximadamente 60%. Os credores elegíveis vêm de várias categorias, como depósitos de varejo, empréstimos não garantidos e rendimentos gerais. No entanto, aqueles com reivindicações de classe de conveniência não estão incluídos. A maioria dos fundos será dispersa em criptomoeda, com um preço médio do Bitcoin de US$ 95.836 por moeda – significativamente superior ao valor de mercado da criptomoeda no pedido de falência da Celsius em julho de 2022.

As transações serão feitas por meio de plataformas como Coinbase, PayPal, Venmo ou dinheiro para quem não pode aceitar criptomoeda. Mas, antes de receberem os seus pagamentos, os credores são obrigados a passar por rigorosos processos de verificação KYC/AML.

O recente desembolso é uma continuação do pagamento de 2,53 mil milhões de dólares feito no início deste ano a aproximadamente 251.000 credores, que representaram cerca de 57,65% dos créditos. No entanto, os críticos afirmam que este último pagamento, embora seja um progresso, não proporciona uma ajuda substancial àqueles que sofreram graves perdas financeiras. Muitos credores acreditam que a confiança que depositaram na Celsius teve um preço elevado e a distribuição não representa com precisão a extensão das suas lutas.

Em julho de 2022, Celsius buscou proteção contra a falência após a divulgação de um déficit de US$ 1,2 bilhão em seus registros financeiros. Originalmente conhecida como pioneira em empréstimos criptográficos, a queda desta plataforma ocorreu durante uma queda mais ampla das criptomoedas iniciada pelo colapso do LUNA/UST da Terra. No momento do pedido de falência, a Celsius teria administrado cerca de US$ 4,7 bilhões em ativos de clientes, mas possuía apenas US$ 167 milhões em fundos disponíveis.

Como analista, encontrei obstáculos nas minhas tentativas de resolver disputas de credores, principalmente devido a questões logísticas e alegações de má gestão. A transformação da subsidiária de mineração da Celsius em Ionic Digital foi marcada por conflitos internos, com inúmeras saídas de executivos. Alguns credores defenderam a sua liquidação, expressando dúvidas sobre a sua capacidade de prosperar como empresa pública até 2025.

Problemas legais aumentam a complexidade

Os processos judiciais em curso contra Alex Mashinsky, ex-CEO e cofundador da Celsius, estão a complicar o caso de falência. Ele é acusado de sete crimes por enganar investidores sobre os riscos da plataforma, especificamente fraude e manipulação de mercado. O seu pedido para rejeitar estas acusações foi negado, levando a um julgamento agendado para janeiro de 2025. Se for considerado culpado, Mashinsky poderá pegar até 115 anos de prisão.

Além disso, a Celsius enfrenta atualmente uma maior supervisão regulatória devido a ações judiciais movidas pela Federal Trade Commission (FTC) e pela Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA. Os críticos argumentam que estas disputas legais desviam a atenção dos pagamentos aos credores.

Contexto mais amplo de falências criptográficas

Celsius não é o único que enfrenta dificuldades. Empresas como a Voyager Digital e a BlockFi, que também declararam falência, têm dificuldade em reembolsar os seus credores, devolvendo frequentemente apenas uma parte do que era devido. Por outro lado, a FTX, que pediu falência em novembro de 2022, está trabalhando num plano de reembolso, mas ainda não começou a fazer distribuições.

Embora as tentativas de reembolso da Celsius mostrem algum progresso em comparação com outras, muitos credores ainda estão descontentes. As plataformas de mídia social estão repletas de críticas de usuários que afirmam que as ações da empresa os levaram a uma catástrofe financeira.

O caso Celsius destaca os perigos envolvidos nas plataformas de empréstimo de criptomoedas não controladas. Os críticos acreditam que o seu fracasso exemplifica a falta geral de responsabilização da indústria das criptomoedas. Para os credores, o segundo pagamento oferece algum alívio, mas destaca os desafios duradouros de recuperação de perdas causadas por colapsos de criptomoedas.

 

2024-11-29 14:40