FDIC lança cartas redigidas do Operation Choke Point 2.0

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As cartas servem como uma acusação contundente às supostas políticas anticriptografadas do governo.

Como o FDIC sufocou secretamente as atividades relacionadas à criptografia dos bancos

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), uma entidade originalmente formada para restaurar a confiança no sistema bancário americano, na sexta-feira, silenciosamente liberou cartas que havia enviado anteriormente aos bancos proibindo-os de se envolver em qualquer “atividade relacionada à criptografia”, como parte de uma suposta esforço secreto para minar toda a indústria de criptomoedas, um projeto informalmente apelidado de Operação Choke Point 2.0.

A corporação fornece seguro de depósitos para bancos e “supervisiona e examina diretamente mais de 5.000 bancos e associações de poupança quanto à segurança e solidez operacional”, de acordo com seu site.

Como investigador, observei que durante o período de março de 2022 a maio de 2023, a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), na sua função de órgão de supervisão, enviou pelo menos vinte e cinco comunicações aos bancos. Estas cartas aconselharam estas instituições financeiras a suspender temporariamente todos os serviços relacionados com ativos digitais, a abster-se de introduzir produtos relacionados com criptomoedas e a abster-se de expandir os seus serviços que envolvam criptomoedas.

Numa das suas correspondências iniciais com um banco em Março de 2022, o FDIC afirmou que não decidiu se seria necessária qualquer documentação regulamentar para um banco participar neste tipo específico de negócio neste momento.

O FDIC não publicou as cartas de boa vontade. Em vez disso, eles foram forçados por uma ordem judicial apresentada pela bolsa de criptomoedas Coinbase (por meio de seu contratante History Associates), para divulgar as cartas após inicialmente recusar a Lei de Liberdade de Informação (FOIA) da bolsa solicitar.

“Finalmente recebemos as cartas não editadas da OCP [Operation Choke Point] 2.0 do FDIC”, postou o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal publicado em X “Foi necessária uma ordem judicial, mas agora você pode lê-los abaixo. Eles mostram um esforço coordenado para impedir uma ampla variedade de atividades criptográficas.”

Os nomes de diferentes instituições financeiras foram censurados em documentos acessíveis ao público no site da FDIC. No entanto, é incerto se a Coinbase obteve versões sem censura, de acordo com a postagem de Grewal.

Um tema proeminente que surgiu nas cartas foi uma forte sugestão do órgão regulador para que os bancos suspendessem todas as operações relacionadas com criptomoedas sem especificar uma data de retomada para essas atividades.

O segundo tema envolveu pedir aos bancos, que estavam tentando fornecer serviços simples de criptomoeda aos seus clientes, uma carga significativamente pesada de documentação.

FDIC “pause letter” sample / FDIC.gov

Uma instituição que simplesmente queria permitir que seus clientes comprassem bitcoin usando serviços bancários on-line em conjunto com terceiros, recebeu quase três páginas de trinta e seis perguntas que iam desde uma solicitação de um plano estratégico e de marketing completo até “ a análise do banco da SEC SAB 121 e sua aplicabilidade”, após recebimento de ofício em agosto de 2022 (documento 18).

O Staff Accounting Bulletin 121 (SAB 121) da SEC impõe requisitos contábeis rigorosos que tornam um desafio para os bancos ajudar os clientes que lidam com criptomoedas.

Uma carta datada de abril de 2022 (documento 8) enviada a um banco que planeja estabelecer um serviço blockchain foi preenchida com aproximadamente quatro páginas e meia de perguntas sobre a estrutura de governança, procedimentos contábeis para ativos digitais, relacionamentos potenciais com outros bancos, estratégias de gestão de risco e tópicos adicionais.

Um tema recorrente a partir de setembro de 2022 (conforme mencionado no documento 20) envolve a Corporação Federal de Seguro de Depósitos solicitando a quem recebe sua correspondência que mantenha a confidencialidade dos documentos relacionados.

“Esta carta é confidencial e não pode ser divulgada ou tornada pública de qualquer forma sob parte 309 das Regras e Regulamentos da FDIC”, escreveu a FDIC.

É bem possível que a política de confidencialidade em discussão tenha contribuído significativamente para que o público não tivesse conhecimento dos métodos duvidosos do regulador.

Grewal afirmou que é difícil confiar nas suas intenções honestas quando a sua história parece desmoronar cada vez que uma ponta solta é puxada, sugerindo que o Congresso recém-eleito deveria realizar audiências investigativas imediatas sobre estes assuntos, sem mais delongas.

2025-01-07 03:57