SEC atingida com ação judicial de privacidade sobre coleta de dados comerciais

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Em 16 de abril de 2024, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos foi levada a tribunal pela implementação do Consolidated Audit Trail (CAT), um sistema que visa recolher dados comerciais abrangentes de todas as bolsas americanas.

A Nova Aliança pelas Liberdades Civis (NCLA) iniciou uma ação judicial, representando investidores e o Centro Nacional de Pesquisa de Políticas Públicas, com o objetivo de questionar a validade constitucional da estrutura do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB ou CAT). Eles alegam violações de diversas emendas constitucionais e leis federais.

Desvantagens do Sistema CAT

Os demandantes alegam que a SEC excedeu seus poderes regulatórios ao criar a Trilha de Auditoria Consolidada (CAT) sem a aprovação explícita do Congresso. Esta base de dados, concebida para rastrear todas as transacções de acções e opções nos EUA, está sob ataque porque exige o armazenamento de grandes quantidades de dados financeiros pessoais por longos períodos, levantando preocupações sobre violações de privacidade.

A reclamação afirma que essas ações violam os direitos da Primeira, Quarta e Quinta Emenda. Estes direitos garantem a liberdade de expressão, protegem-nos de buscas e apreensões injustificadas e asseguram um processo justo, respetivamente.

Um argumento adicional na denúncia é que as ações da SEC vão contra a Lei de Procedimento Administrativo (APA), uma lei fundamental que rege como as agências federais desenvolvem e divulgam regulamentos. Além disso, existem preocupações de que a Trilha de Auditoria Consolidada (CAT) possa colocar em risco a segurança dos dados, expondo potencialmente informações financeiras sensíveis a ataques cibernéticos.

Implicações Financeiras e Regulatórias

Os críticos do CAT, entre eles Hester Peirce da SEC, argumentam que o sistema CAT é semelhante a uma monitorização governamental excessiva, citando cenários hipotéticos em que as autoridades poderiam monitorizar todas as transacções ou localizações do consumidor através da tecnologia GPS sem qualquer supervisão ou suspeita razoável.

Além disso, os críticos argumentam que o sistema CAT viola a privacidade e é visto como um uso injustificado do poder. A SEC exige que corretores regulamentados e organizações auto-reguladoras financiem este sistema, levando alguns a questionar a sua legalidade. Este litígio em curso levanta preocupações sobre as potenciais repercussões financeiras, uma vez que os investidores podem perder a confiança nos mercados devido a questões de privacidade, resultando na diminuição da participação individual e institucional.

Resposta da SEC

Um representante da SEC falou sobre o pedido, enfatizando a importância do CAT no fortalecimento da capacidade da SEC de monitorar de perto as atividades do mercado. O CAT, tal como descrito pela SEC, desempenha um papel vital no preenchimento de uma lacuna regulamentar crucial, simplificando o processo de acompanhamento das transações de mercado, que anteriormente eram demoradas e trabalhosas.

Na batalha jurídica em curso entre Davidson e Gensler, a decisão poderá moldar a forma como as agências reguladoras tratam os dados pessoais em casos futuros e potencialmente estabelecer limites para a recolha de dados do sector financeiro pelos governos. O processo está atualmente sob análise no Tribunal Distrital Ocidental do Texas, nos Estados Unidos.

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2024-04-17 02:37