Tesouro do Reino Unido divulga novo relatório de conformidade criptográfica

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Como um investidor experiente em criptografia com grande interesse na conformidade regulatória, considero o relatório do Tesouro do Reino Unido sobre riscos de criptomoeda e lavagem de dinheiro um motivo de preocupação e cautela. As descobertas, baseadas em dois anos de pesquisa, ressaltam a necessidade de vigilância e adesão a regulamentações rigorosas contra lavagem de dinheiro (AML) na indústria de criptografia.

Um relatório recente publicado pelo Tesouro do Reino Unido sublinha os perigos potenciais associados ao investimento em criptomoedas como ativos financeiros.

Um estudo intitulado “Antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista: riscos para 2022-23” revela que criptomoedas, serviços bancários e gestão de ativos representaram os maiores riscos para crimes de lavagem de dinheiro durante esse período. Este relatório abrangente, publicado na quarta-feira, foi meticulosamente preparado pelo Tesouro do Reino Unido ao longo de um período de dois anos.

Com base nas conclusões do relatório, uma agência de vigilância britânica fora da competência da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) iniciou mais de 375 investigações sobre má conduta financeira, que inclui lavagem de dinheiro. A FCA é responsável por regular as empresas de serviços financeiros no Reino Unido. Entre esses casos, aproximadamente 95 estavam ligados a criptoativos.

De acordo com as avaliações da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) de vários setores no ano fiscal de 2022-23, bancos de varejo (incluindo pagamentos), bancos de atacado, gestão de patrimônio e empresas de criptoativos destacaram-se como tendo um alto risco de exposição ao crime financeiro , tornando-os alvos principais de atividades de lavagem de dinheiro.

O novo desenvolvimento surge após a pena de prisão de aproximadamente quatro meses proferida a Changpeng Zhao, uma figura proeminente no mundo criptográfico e ex-CEO da Binance, devido à implementação insuficiente de salvaguardas contra a lavagem de dinheiro na bolsa Binance.

FATF e conformidade com criptografia

Como investidor em criptografia, não consigo enfatizar o suficiente a importância das regulamentações de conformidade em nosso setor. Estas regras ajudam-nos a proteger-nos de crimes financeiros, como crimes de colarinho branco e branqueamento de capitais, garantindo um mercado justo e seguro para todos os participantes.

O Grupo de Acção Financeira (GAFI) funciona como o principal órgão regulador à escala global, centrando-se na prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. Essencialmente, atua como um cão de guarda vigilante nesta esfera. Seu objetivo principal é desenvolver diretrizes e políticas inequívocas que possam ajudar legisladores e membros da comunidade criptográfica em todo o mundo.

A regra de viagem, também conhecida como Recomendação 16 do GAFI, é um regulamento significativo apresentado pela autoridade reguladora.

De acordo com a regra de viagem, os provedores de ativos virtuais (VASPs) são obrigados a coletar detalhes específicos quando o valor de uma transação de ativo virtual excede US$ 1.000. As informações necessárias para aquisição de VASPs incluem:

  • Os nomes do originador (remetente) e do beneficiário (destinatário).
  • O endereço da carteira VA para cada um ou um número de referência de transação exclusivo.
  • Essas informações não precisam de ser verificadas, a menos que existam circunstâncias suspeitas relacionadas com BC/FT, caso em que as informações relativas ao cliente devem ser verificadas.

2024-05-02 13:24