A falida Crypto Lender Genesis pagará US$ 3 bilhões aos credores

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Como analista com experiência em direito de falências, acredito que a decisão do Juiz Lane é justa e está em conformidade com os procedimentos de falência estabelecidos. O argumento do DCG de que as reivindicações deveriam ser limitadas ao valor da data da petição não é incomum, mas, em última análise, equivocado. A prioridade dos créditos dos credores sobre as participações no capital é um aspecto fundamental da lei de falências, e o défice que o DCG enfrenta sublinha este princípio.

Na sexta-feira, o juiz de falências dos EUA, Sean Lane, deu sua aprovação ao plano de reorganização do Capítulo 11 da Genesis Global. Como resultado, este credor de criptomoedas em dificuldades está agora autorizado a distribuir cerca de US$ 3 bilhões em dinheiro e criptomoedas de volta à sua base de credores.

Como investidor em criptografia, entendo que esta decisão implica que não receberei um centavo de volta do processo de falência relativo ao Digital Currency Group (DCG) – sua empresa controladora neste assunto.

DCG saiu sem recuperação

A decisão do juiz Lane segue a rejeição da alegação do DCG, que propôs limitar o reembolso da Genesis aos credores com base nos preços das criptomoedas a partir do início de 2023. Naquele ponto, o bitcoin valia aproximadamente US$ 21.084. No entanto, o valor atual gira em torno de US$ 66.900.

Como investidor em criptomoedas, eu não concordaria com a crença de que os valores das reivindicações são imutáveis ​​com base na data da petição. Em vez disso, manterei a mente aberta e considerarei todos os possíveis desenvolvimentos na situação.

Apesar de a Genesis ser obrigada a limitar as reclamações dos clientes a preços mais baixos, o juiz Lane decidiu que a empresa continuava responsável pelo cumprimento de várias outras obrigações do credor.

No contexto dos procedimentos do Capítulo 11 do Genesis, como parte interessada júnior, o DCG ocupa uma posição menos privilegiada na estrutura de reembolso. De acordo com Lane, o processo de recuperação deve dar prioridade às reivindicações dos credores sobre as ações detidas por acionistas como o DCG.

“Lane destacou que os ativos disponíveis são insuficientes para restaurar a posição financeira do DCG nesses cenários, deixando sua propriedade de ações essencialmente sem valor devido a um grande déficit superior a bilhões de dólares.”

Como analista financeiro, posso confirmar que a Genesis, a empresa em questão, pretende reembolsar os seus clientes em criptomoedas quando viável. Entendo que os atuais ativos digitais à nossa disposição não cobrem a totalidade das dívidas devidas.

Plano de falência da Genesis

Em janeiro de 2023, a Genesis declarou oficialmente falência. Esta ação ocorreu depois que a empresa interrompeu as retiradas de clientes em novembro de 2022 devido a um grave problema de liquidez. Mais de US$ 3,5 bilhões são devidos pela Genesis aos seus 50 principais credores, sendo a Gemini um deles.

Após o pedido, a Genesis está em processo de venda de ativos no valor de aproximadamente US$ 1,6 bilhão, após negociações fracassadas para um acordo com o DCG e seu parceiro de negócios anterior, Gemini.

I. Em novembro de 2023, descobri que a Genesis havia chegado a um acordo com o DCG para o pagamento de uma dívida de empréstimo no valor de US$ 324,5 milhões até abril de 2024. Esta decisão foi tomada para resolver uma ação judicial iniciada em setembro que exigia o reembolso de aproximadamente US$ 620 milhões. em empréstimos vencidos.

Genesis apresentou uma sugestão indicando que os credores poderiam potencialmente recuperar até 77% de seus ativos digitais se fossem eles que estendessem os empréstimos, superando a taxa potencial de recuperação em um processo judicial contra o DCG. Esta proposta obteve ampla aprovação entre os credores, incluindo os clientes do programa Gemini Earn.

Especialista: Após a aprovação do juiz Sean Lane, o esquema de falência da Genesis e os acordos relacionados com a procuradora-geral de Nova York, Letitia James, e a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) foram finalizados. De acordo com esses acordos, os ativos da Genesis serão agora distribuídos aos ex-clientes da Earn, em vez de serem apreendidos pelas autoridades. O juiz Lane também endossou um acordo entre Genesis e a SEC, pondo fim à reclamação do órgão regulador em relação ao programa Earn encerrado.

2024-05-21 01:08