As regras criptográficas da Índia entram em vigor: selfies, geo-tagging e amp; Moedas de um centavo

Assim, a tecnologia deepfake está ficando mais nítida e a Índia decide endurecer as regras de criptografia. Tudo bem, tudo bem. Mas, sério, quem convidou todo esse teatro de segurança? 🙃

Numa atualização de janeiro, a UIF – sim, a Unidade de Inteligência Financeira – anunciou que simplesmente carregar um documento de identificação já não é suficiente. Como se isso alguma vez tivesse acontecido. 😂

A partir de 12 de janeiro, os investidores em criptomoedas enfrentarão verificações muito mais rigorosas. Ótimo, porque o que precisávamos era de mais papelada para provar que existimos, e não apenas que existimos no papel.

Detalhes das diretrizes da UIF

Em vez de apenas enviar um documento de identidade, você terá que provar que está fisicamente presente e é real. Sim, de verdade. Sem bots. 😅

Isso inclui verificações de selfie ao vivo, nas quais você deve realizar ações como piscar, balançar a cabeça ou virar a cabeça – verificação biométrica, porque aparentemente os rostos ainda são a melhor senha. 🤖➡️🙂

As trocas de criptografia também serão obrigadas a coletar detalhes exatos de localização – latitude e longitude – endereços IP, e uma verificação bancária “penny drop” para confirmar sua identidade e correspondência de conta bancária. Queda de um centavo, você diz? É como uma caça ao tesouro pelo seu dinheiro. 🕵️‍♂️💸

Comentando sobre o mesmo, Nischal Shetty, fundador do WazirX, em um e-mail para AMBCrypto, disse:

“Etapas como o método de entrega de um centavo, verificação de identidade por meio de selfies etc. eram etapas que a WazirX já implementou como parte da jornada de integração do cliente.”

Ao combinar verificações biométricas com rastreamento de localização, as autoridades estão criando um rastro digital extremamente difícil de falsificar. Ótimas notícias para os detetives e também para minha paranóia. 🙃

Medidas tomadas para prevenir a lavagem de dinheiro

Então, para cumprir a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA), a UIF introduziu um sistema de conformidade rigoroso de três níveis. Três níveis, porque dois não eram suficientemente dramáticos. 😬

Quase três anos após as primeiras regras em 2023, essas atualizações transformam efetivamente as exchanges de criptomoedas em entidades sujeitas monitoradas de perto. É como um reality show, mas com mais formas. 📑

Embora o cartão PAN do usuário continue obrigatório, ele agora deve ser apoiado por outro documento de identidade governamental, como Aadhaar, passaporte ou título de eleitor. Porque por que parar em um ID quando você pode ter uma coleção? 📇

A principal adição é o requisito de “selfie ao vivo”, onde os usuários devem realizar ações como piscar ou virar a cabeça para provar que são reais e não um deepfake de IA. Parece que estamos fazendo um teste para CSI: Onboarding. 🕵️‍♀️

Ecoando sentimentos semelhantes no mesmo e-mail, Raj Karkara, COO, ZebPay, acrescentou:

“Medidas como detecção de atividade e marcação geográfica durante o processo de integração ajudam a fortalecer a verificação do usuário, melhorar a transparência e garantir maior responsabilidade entre plataformas, alinhando o setor com as crescentes expectativas de conformidade global.”

Como a ICO avançará agora?

As autoridades também aumentaram o escrutínio sobre as ofertas iniciais de moedas (ICOs) e agora as classificam como atividades de alto risco. Alto risco? Bem-vindo à roleta criptografada. 🎲

Para garantir uma trilha de auditoria clara, o relatório reforça a “Regra de Viagens”.

Cada transferência criptográfica deve agora incluir detalhes do remetente e do destinatário, tornando o anonimato transfronteiriço muito mais difícil. Então diga adeus às transferências furtivas e olá ao rastro de papel com foto de passaporte. 🧭

O relatório também sublinha o cumprimento a longo prazo e alerta para sanções graves em caso de lapsos. Não é fã de consequências? Junte-se ao clube. 🧯

Enquanto isso, os Provedores de Serviços de Ativos Digitais Virtuais (VDASPs) devem realizar a devida diligência contínua, incluindo atualizações KYC semestralmente para clientes de alto risco. Triagem em tempo real de listas de sanções nacionais e globais – é como uma avaliação trimestral do desempenho da sua carteira. 😅

Eles também devem examinar os usuários em tempo real em relação às listas de sanções nacionais e globais.

Por último, as bolsas devem armazenar todos os registos de transações e identidade durante pelo menos cinco anos. Nada representa mais privacidade do que um arquivo de cinco anos de sua vida criptográfica. 📂

Essas medidas seguem a imposição da FIU de ₹ 28 milhões em multas no último ano fiscal, sinalizando a intenção do governo de reprimir fraudes de prisão digital e transações criptográficas no estilo hawala. Hmm, nada suspeito aí. 🙄

O que mais?

O momento coincide com a observação do Secretário dos Assuntos Económicos, Ajay Seth, de que, à medida que outras grandes jurisdições suavizam as suas posições em relação aos ativos digitais, a Índia deve recalibrar o seu documento de discussão, há muito adiado. Sim, não estamos esperando que o mundo circule em torno dos vagões. 🐎

Ele observou,

“Mais de uma ou duas jurisdições mudaram sua postura em relação às criptomoedas em termos de uso, sua aceitação, onde elas veem a importância dos ativos criptográficos.”

Assim, ao implementar algumas das normas de integração e comunicação mais rigorosas a nível mundial, a Índia está a tentar proteger as suas fronteiras sem esperar por um consenso global. Que coragem! 🤯

Considerações Finais

• Ao exigir selfies ao vivo, marcação geográfica e verificações de centavos, as autoridades estão fechando brechas de longa data exploradas por deepfakes e carteiras anônimas.
• O sucesso a longo prazo dependerá da segurança com que as exchanges lidam com grandes quantidades de dados confidenciais do usuário.

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2026-01-12 14:14