Banco Central da Nigéria acusa Binance de administrar o Shadow Bank

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Como pesquisador com formação em finanças e experiência no setor financeiro nigeriano, considero preocupantes os desenvolvimentos em torno das operações da Binance na Nigéria. As acusações levantadas contra a Binance pelo Dr. Olubukola Akinwunmi do Banco Central da Nigéria (CBN) e pela Comissão de Crimes Económicos e Financeiros (EFCC) destacam potenciais violações regulamentares que podem comprometer a estabilidade e integridade financeiras.

O Banco Central da Nigéria (CBN) repreendeu a Binance, a bolsa de criptomoedas de renome internacional, por fornecer serviços bancários sem obter as aprovações necessárias. Esta censura, proferida pelo Dr. Olubukola Akinwunmi, Chefe de Política e Regulamentação de Pagamentos do CBN, durante uma audiência no Supremo Tribunal Federal em Abuja, significa um exame intensificado das atividades de criptomoeda pelas autoridades nigerianas.

Olubukola Akinwunmi afirmou que a Binance estava fornecendo serviços de depósito e retirada diretamente aos clientes, contornando a autorização exigida de bancos e instituições financeiras.

Como investidor em criptografia, encontrei informações de que a plataforma da Binance foi acusada de enganar usuários nigerianos, fazendo-os acreditar que poderiam realizar transações de naira por meio de um link de dinheiro. A Comissão de Crimes Económicos e Financeiros (EFCC) testemunhou isto, acrescentando que a Binance promoveu depósitos isentos de taxas e levantamentos com taxas fixas para tais transações. No entanto, é essencial notar que estes serviços são, na verdade, regulamentados pelo Banco Central da Nigéria (CBN), e a sua utilização sem seguir os canais regulamentares adequados pode resultar em consequências indesejadas.

Alegações sobre Binance

Como analista, deparei-me com alegações feitas pelo governo nigeriano contra a Binance e dois dos seus executivos, Tigran Gambaryan e Nadeem Anjarwalla. Essas acusações giram em torno da ocultação da origem de US$ 35,4 milhões que se acredita serem provenientes de atividades ilícitas. O depoimento revelou que a Binance facilitou a transferência de fundos ilícitos de naira para dólares – um serviço que requer aprovação do Banco Central da Nigéria (CBN).

Além disso, descobriu-se que vários traders da Binance usam nomes falsos em vez de revelar suas verdadeiras identidades durante a realização de transações financeiras, o que vai contra os regulamentos que exigem a divulgação de identidade.

Akinwunmi explicou como o sistema ponto a ponto (P2P) da Binance permite que usuários nigerianos troquem naira diretamente entre si na plataforma. No entanto, esta é uma atividade regulamentada para a qual a Binance não tem autorização na Nigéria. Esta alegação acrescenta complexidade às negociações comerciais da Binance no país e destaca a posição firme do governo nigeriano contra transações financeiras não autorizadas.

O que vem a seguir?

Depois que o depoimento do Dr. Akinwunmi foi apresentado no tribunal, foi decidido suspender o processo até 16 de julho para que a defesa tivesse oportunidade de interrogá-lo. A recente ação coerciva contra a Binance é consistente com a designação do Conselheiro de Segurança Nacional do comércio de criptomoedas como uma questão de segurança nacional.

No passado, a Binance suspendeu temporariamente o uso de sua função de negociação peer-to-peer (P2P) para clientes nigerianos devido ao escrutínio regulatório do governo. A disputa legal em curso sublinha a abordagem regulamentar rigorosa da Nigéria em relação às transações de criptomoedas e o seu compromisso em preservar a segurança e solidez financeira.

2024-07-06 20:20