Bancos suíços substituindo bancos dos EUA por pagamentos criptográficos após o colapso da FTX

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Como analista financeiro experiente com vasta experiência no mercado de criptografia, testemunhei a montanha-russa da indústria, desde a sua ascensão meteórica até aos seus mínimos esmagadores. Os recentes colapsos de bancos amigos das criptomoedas nos EUA, como o Silvergate Exchange Network (SEN) e a plataforma Signet do Signature Bank, intensificaram a crise de liquidez que já tinha sido agravada por outras falências de alto perfil.

Após o desaparecimento de vários bancos dos EUA que atendiam às criptomoedas, as instituições financeiras suíças estão fazendo progressos para ocupar o seu lugar. Notavelmente, eles estão introduzindo soluções avançadas para transações criptográficas instantâneas. Os principais bancos suíços, como AMINA Bank AG e Sygnum Bank AG, lançaram recentemente sistemas de pagamento e liquidação em tempo real.

Bancos suíços assumem a liderança em pagamentos criptográficos

Os objetivos desses projetos são aliviar os desafios que surgiram no mercado após o desaparecimento da Silvergate Exchange Network (SEN) e da plataforma Signet do Signature Bank em março de 2023. Antes de seu encerramento, a SEN e a Signet foram fundamentais no fornecimento de liquidez para a criptografia. setor. Para esclarecimento, a SEN facilitou US$ 117 bilhões em transações em dólares americanos, enquanto a Signet administrou impressionantes US$ 275,5 bilhões em transações com base em dados da empresa.

A sua saída repentina exacerbou a crise de liquidez existente, que foi agravada pelo colapso da bolsa FTX de Sam Bankman-Fried e da Alameda Research há mais de um ano. A busca por alternativas confiáveis ​​desde então resultou no estabelecimento da AMINA Payment Network em junho e do Sygnum Connect em julho.

Estas redes oferecem uma plataforma contínua para transações rápidas envolvendo moedas tradicionais e criptomoedas 24 horas por dia, sem cobrança de taxas de transferência entre os participantes. Ao aumentar a liquidez do mercado, os traders podem reagir instantaneamente às flutuações de preços sem a necessidade de longos processos de liquidação, de acordo com Kok Kee Chong, CEO da exchange de criptomoedas AsiaNext de Cingapura. Em colaboração com Sygnum Connect, AsiaNext visa simplificar o processamento de pagamentos criptográficos.

Impacto dos ETFs Spot Bitcoin e Ethereum

A crescente procura de métodos de pagamento rápidos no sector dos pagamentos instantâneos tornou-se mais urgente à medida que o investimento institucional nesta área se expande. Esta tendência foi impulsionada pelo lançamento de ETFs Spot Bitcoin e Ethereum em países como os EUA, Hong Kong e Austrália. Consequentemente, soluções inovadoras estão a surgir principalmente para além das fronteiras dos EUA, com a Europa e a Ásia a liderar o desenvolvimento.

Marco Lim, sócio-gerente da MaiCapital em Hong Kong, expressou contentamento com a formação de novas parcerias após o desaparecimento do Signature Bank. Ele afirmou: “Opto agora por colaborar com instituições financeiras locais em vez de depender de bancos sediados nos EUA.” O AMINA Bank pretende capitalizar esta divisão de mercado, facilitando transações instantâneas em francos suíços, euros e dólares americanos, com planos potenciais para adicionar mais moedas fiduciárias à lista no futuro.

Myles Harrison, diretor de produtos do AMINA Bank, previu que, no devido tempo, o sistema da AMINA acomodaria stablecoins e facilitaria as transações em cadeia. Além disso, o Grupo BCB, a organização por trás da rede Blinc, relatou um aumento no uso de suas soluções de liquidação em euros e libras.

Em desenvolvimentos recentes, a plataforma Blinc do Grupo BCB agora oferece opções em dólares americanos, abordando uma lacuna notável no mercado de criptomoedas. Conforme relatado pela Bloomberg, Ashley Pope, diretora de produtos do Grupo BCB, afirmou: “A demanda por contas em dólares cresceu substancialmente no espaço criptográfico e tem sido um desafio para a indústria acomodar essa necessidade”.

Bancos aproveitam o Regulamento MiCA da União Europeia

Embora tenham sido feitos progressos significativos, a discrepância de liquidez continua a representar um desafio. De acordo com Thomas Eichenberger, CPO do Sygnum Bank, “o mercado ainda não abordou totalmente esta questão de forma a satisfazer os intervenientes experientes do mercado”. Consequentemente, a mais recente oferta da Sygnum está orientada para atender clientes europeus e asiáticos.

O quadro regulamentar MiCA na Europa apresenta uma oportunidade para um crescimento significativo em pagamentos criptográficos instantâneos, da qual a indústria pretende aproveitar. Notavelmente, o stablecoin USDC da Circle foi recentemente reconhecido como compatível com os regulamentos MiCA.

Como investidor em criptografia, tenho o prazer de anunciar que o Sygnum Connect está dando um passo significativo. Em breve, poderemos cunhar e resgatar instantaneamente USDC e DAI da MakerDAO por meio desta plataforma. Este recurso revolucionário irá, sem dúvida, melhorar a eficiência dos pagamentos para empresas que lidam com moedas criptográficas e fiduciárias.

Aprimoramento adicional, PostFinance – um banco estatal suíço – ampliou suas ofertas de criptomoedas a partir de 3 de julho. Agora oferece suporte à negociação de Ripple (XRP), Solana (SOL), Cardano (ADA), Avalanche (AVAX) e Polkadot (DOT ). Além disso, o banco oferece soluções de custódia para armazenamento seguro desses ativos digitais.

2024-07-23 16:08