Block Inc de Jack Dorsey está sob investigação federal: relatório

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Como analista financeiro experiente, considero profundamente preocupantes as alegações contra Jack Dorsey’s Block e suas plataformas afiliadas, Cash App e Square. Os documentos apresentados por um antigo funcionário aos Procuradores Federais do Distrito Sul de Nova Iorque sugerem que estas empresas têm facilitado transações para grupos terroristas e violado sanções económicas durante anos.

Há forte suspeita de que a empresa de Jack Dorsey, Block, e certas plataformas associadas possam ser usadas para processar transações para organizações terroristas. Consequentemente, os relatórios indicam que os procuradores federais iniciaram uma investigação sobre o funcionamento interno destas plataformas para examinar o seu potencial envolvimento em tais atividades.

Fortes evidências contra Cash App e Square

Como pesquisador que investiga notícias financeiras recentes, me deparei com um desenvolvimento intrigante: um ex-funcionário da empresa fintech de Jack Dorsey, Block (anteriormente conhecida como Square), alegou lapsos de conformidade que duraram anos em duas de suas principais unidades de negócios – Aplicativo Square e Cash. Esses documentos que apoiam as alegações teriam sido entregues aos promotores do Distrito Sul de Nova York.

Como pesquisador que examina esses documentos, descobri que Square e Cash App não conseguiram coletar informações suficientes dos clientes para seus processos de Conheça seu Cliente (KYC). Consequentemente, faltavam dados críticos, o que prejudicava a sua capacidade de avaliar com precisão os riscos associados.

Além disso, foi relatado que a Square pode ter processado negócios financeiros para clientes em economias restritas. Uma parte substancial destas transações envolveu valores relativamente baixos e foi dirigida a nações sujeitas a sanções dos EUA, incluindo Cuba, Irão, Rússia e Venezuela.

O bloqueio está facilitando transações para terroristas

Uma carteira Bitcoin recentemente introduzida pela Block enfrentou acusações, conforme descrito no documento, de facilitar transações envolvendo ativos digitais em nome de organizações terroristas.

Como pesquisador que analisava a seção de conformidade de uma organização, descobri que seus alicerces eram fracos desde o início. A liderança desta área crítica, responsável por garantir o cumprimento dos regulamentos, parecia inadequada para a tarefa.

Como analista, revi a declaração feita pelo ex-funcionário e parece que inúmeras transações envolvendo cartões de crédito, transferências de dólares e Bitcoin não foram divulgadas às autoridades conforme exigido. Após esta revelação, o Block não fez quaisquer esforços para modificar os seus procedimentos, apesar de ter sido informado da falha de segurança. Esta observação levanta preocupações de que a liderança e o conselho de administração da empresa possam ter tido conhecimento das atividades ilícitas que ocorrem nas suas plataformas, mas optaram por ignorá-las ou negligenciá-las.

Como pesquisador, não posso ignorar o fato de que o Cash App enfrentou escrutínio em 2022, após a apresentação de uma petição pelo Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ao Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Norte da Califórnia, buscando uma demanda de investigação civil. Além disso, dois indivíduos relataram supostos problemas de conformidade na plataforma amplamente utilizada para negociação de ações e Bitcoin às autoridades no início deste ano.

2024-05-01 22:28