Block multado em US $ 40 milhões para os erros de criptografia do aplicativo de caixa: alertas perdidos & Caos de conformidade! - A previsão do curso para amanhã, semana, mês e ano.

Oh, os horrores! Nova York deu um tapa na Block Inc. com uma multa de US $ 40 milhões e uma promessa de “olhos vigilantes” depois que a empresa não conseguiu manter sua ação junto com o Monitoramento de Bitcoin e Fiat da Cash App.

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A Big Apple deixa cair o martelo no bloco: muito rápido, muito furioso com criptografia e dinheiro!

No dia 10 de abril, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS) apresentou seu veredicto: a Block Inc. está sendo multada em US $ 40 milhões e forçada a contratar um superintendente independente depois de se descobrir que a lavagem anti-dinheiro (AML) da Cash App (AML) e os sistemas de moeda virtual não eram menos de um desastre.

Aparentemente, o “crescimento explosivo” de Block foi um pouco rápido demais para seu próprio bem – deixando os reguladores que se perguntam se a empresa estava no negócio de esquivar -se da conformidade em vez de criptografia. O DFS apontou que os controles internos do Block eram tão frágeis quanto um guarda -chuva de papel em uma tempestade, principalmente quando se tratava de monitorar transações para qualquer coisa suspeita. E aqui está o kicker: em 2020, Block havia deixado um impressionante 169.000 alertas se acumular sem sequer uma olhada! Você pode dizer “gritos”?

“Todas as instituições financeiras, tradicionais ou novas como uma carteira de criptografia, devem aderir a padrões rigorosos que protegem os consumidores e a integridade do sistema financeiro”, disse o superintendente Adrienne A. Harris, que provavelmente teve que respirar fundo depois de ler essa bagunça.

Ah, e não perca o próximo Zinger: “As funções de conformidade devem acompanhar o crescimento da empresa … ou então”. Acontece que a rápida expansão da Block deixou sua equipe de conformidade correndo para trás, criando todos os tipos de buracos pelos quais os personagens obscuros poderiam facilmente passar. Mas não tema, o regulador de Nova York está entrando em “consertar” esse caos com um monitor independente. É como o equivalente de criptografia a uma babá – que definitivamente não está sendo paga o suficiente por esse trabalho.

Mas espere, há mais! O DFS também descobriu alguns detalhes bastante que levantam as sobrancelhas nos negócios confusos de Block. Por exemplo, eles descobriram que a empresa não se incomodou em rastrear transações para links para o terrorismo até que a exposição de uma carteira destinatária cruzasse um limite de 10%. Sim, você leu isso corretamente – terrorismo. Isso é sempre divertido para ignorar!

O programa AML executado por bloco … Falha ao considerar adequadamente os riscos substanciais colocados a uma entidade de seu novo tamanho e complexidade ”, disse DFS, claramente em descrença.

E se você acha que é ruim, entenda isso: entre 2018 e 2021, o backlog de alertas de transações não endereçadas da Block cresceram de 18.000 para mais de 169.000! Isso é muitas bandeiras vermelhas ignoradas, pessoal. Mas essa não é a pior parte. De fevereiro de 2021 a setembro de 2022, foram arquivados relatórios de atividades suspeitas (SARS) para transações de Bitcoin e Fiat. Podemos obter uma rodada de aplausos para pontualidade?

Mas aqui está a cereja no topo – transações de pensamento de bloqueio envolvendo “misturadores” (aquelas pequenas ferramentas que ajudam as pessoas a esconder suas trilhas de criptografia) eram apenas um risco “médio”. Médio? Você também pode distribuir prêmios de “Melhor Risco” com essa lógica. Apesar da orientação, Block aparentemente acreditava que essas transações não eram tão perigosas quanto, digamos, um caminhão em alta velocidade cheio de dinamite.

2025-04-11 05:57