Califórnia retira licença de empréstimo da Blockfi e aplica multas após violação regulatória

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Como pesquisador experiente com um olhar atento para erros financeiros, considero a recente revogação da licença de empréstimo financeiro da Blockfi Lending LLC pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) uma medida há muito esperada, mas necessária. Depois de passar anos investigando as complexidades das regulamentações financeiras e sua aplicação, posso atestar que a conformidade não é uma opção para qualquer entidade que lide com finanças do consumidor.

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) retirou a licença de empréstimo da Blockfi Lending LLC porque eles violaram as regras da Lei de Financiamento da Califórnia. Após uma investigação, descobriu-se que a Blockfi cometeu erros como cobrar juros antes de conceder empréstimos, não oferecer aconselhamento de crédito, não reportar pagamentos às agências de crédito e deturpar as taxas de empréstimo. A Blockfi concordou com essas descobertas e interrompeu certas práticas problemáticas. Esta revogação da licença ocorre após uma suspensão temporária em 2022, após o pedido de falência da Blockfi devido ao fracasso da FTX. Apesar das alegações de que foram recuperados activos suficientes para pagar os clientes, a Comissária da DFPI, Clothilde V. Hewlett, enfatizou a necessidade de as empresas financeiras na Califórnia seguirem as regras de protecção do consumidor. Como parte de um acordo, a Blockfi foi multada em US$ 175.000, mas como eles estão falidos, essa multa foi dispensada e suas operações foram encerradas.

2024-11-09 10:56