Cash Not Crypto continua sendo a ferramenta preferida para criminosos: relatório

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Como um investidor experiente em criptografia com grande interesse em regulamentação e segurança financeira, fico cada vez mais impressionado com os avanços feitos no aproveitamento da tecnologia blockchain para combater atividades ilícitas. Minha experiência pessoal em navegar tanto no cenário financeiro tradicional (TradFi) quanto no cenário de criptomoedas proporcionou uma perspectiva única sobre este tópico.

No debate sobre o financiamento ilícito, as criptomoedas muitas vezes sofrem o peso das críticas, apesar do dinheiro ser a ferramenta preferida dos criminosos.

Um documento recentemente divulgado, de coautoria do Agente Especial Supervisor Robert Whitaker da Homeland Security Investigations (HSI) e do Crypto ISAC, argumenta que as plataformas regulamentadas de criptomoeda desempenham um papel crucial no auxílio à aplicação da lei, aproveitando a transparência da tecnologia blockchain para combater atividades criminosas e melhorar segurança geral. No entanto, aborda os equívocos persistentes relativamente ao seu envolvimento em transações financeiras ilícitas.

Dinheiro, e não criptografia, continua sendo a ferramenta preferida dos criminosos

Uma parte significativa das transações de criptomoedas é legal, já que apenas cerca de 0,61% das transações Tether (USDT) e 0,22% das transações USD Coin (USDC) foram sinalizadas como possivelmente ilícitas entre julho de 2021 e junho de 2024, com menos de 0,005% associadas a transações sancionadas. entidades. Em termos mais simples, a grande maioria das transações de criptomoedas são legítimas.

No ano passado, a Chainalysis revelou que apenas 0,34% de todas as transações na rede estavam ligadas a atividades ilegais, uma diminuição em relação aos 0,42% do ano anterior. Esta percentagem é significativamente inferior ao nível suspeito de atividade ilícita nas finanças convencionais, conforme sugerido pela Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro de 2024 do Tesouro.

Como analista financeiro, notei que tanto as criptomoedas como os sistemas financeiros tradicionais estão sob crescente escrutínio dos reguladores, principalmente devido a preocupações sobre atividades ilícitas. No entanto, há uma distinção significativa entre os dois quando se trata de transparência. Ao contrário das criptomoedas que utilizam a tecnologia blockchain pública para transações rastreáveis, as finanças tradicionais carecem desta funcionalidade, tornando-as potencialmente mais suscetíveis ao branqueamento de capitais e outros crimes financeiros.

Nas finanças convencionais, as autoridades precisam de obter documentos financeiros das organizações, o que normalmente requer uma intimação do grande júri. Este procedimento envolve reunir um grupo de indivíduos e acumular provas significativas antes de rastrear os fundos.

Além disso, inúmeras operações ilegais utilizam persistentemente dinheiro porque é anônimo e não deixa rastros. Conforme confirmado pelo relatório da DEA de 2024, o dinheiro é predominantemente utilizado no comércio de drogas devido a estas características.

KYC ou KYT?

No relatório, o agente Whitaker observou que o rastreamento de transações em um blockchain poderia revolucionar os esforços das autoridades policiais e reguladoras para combater atividades ilegais relacionadas a dinheiro, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e vários crimes financeiros. Isso ocorre porque permite o monitoramento transfronteiriço de fundos em tempo real, semelhante a “seguir o dinheiro”. Esse rastreamento é facilitado por meio de ferramentas chamadas “Know Your Transaction” (KYT) para ajudar na apreensão de criminosos.

Em contraste com o financiamento convencional que depende de procedimentos Know-Your-Customer (KYC), o Know Your Transaction (KYT) aproveita a transparência oferecida pela tecnologia blockchain para fornecer insights de transações em tempo real. Isto permite que as empresas criptográficas e os órgãos reguladores avaliem os riscos de forma contínua, proporcionando um nível de segurança sem precedentes em comparação com os sistemas tradicionais, criando, em última análise, um ambiente mais seguro para os utilizadores.

O relatório sublinha a possibilidade de que a combinação do Know Your Transaction (KYT) com ferramentas de conformidade convencionais possa levar a um sistema de avaliação de risco mais forte, que se adapte automaticamente às novas informações da blockchain para permanecer vigilante contra os riscos em evolução. O KYT também é conhecido por melhorar o cumprimento das sanções, capacitando as bolsas para filtrar e interromper transações vinculadas a endereços de alto risco, conforme reconhecido por instituições como o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e órgãos coletivos como o Crypto ISAC.

2024-10-06 08:46