CFTC alerta estudantes e candidatos a emprego sobre golpes de Crypto Money Mule

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Como investigador com experiência em crimes financeiros e segurança cibernética, não posso sublinhar o suficiente a importância deste alerta da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aos jovens e aos candidatos a emprego sobre fraudes com mulas de dinheiro. O fascínio pelo dinheiro fácil ou por uma oportunidade aparentemente legítima pode ser atraente, especialmente para quem procura empregos de verão ou renda extra. No entanto, como a Diretora do OCEO, Melanie Devoe, acertadamente salienta, estas atividades podem ter consequências jurídicas graves, independentemente de os participantes estarem conscientes da verdadeira natureza do seu envolvimento.

Como pesquisador, gostaria de compartilhar algumas informações importantes que descobri recentemente sobre um alerta emitido pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Especificamente, o Escritório de Educação e Divulgação do Cliente (OCEO) da CFTC emitiu uma declaração de advertência dirigida aos jovens, incluindo estudantes e candidatos a emprego remoto.

CFTC alerta candidatos a emprego sobre se tornarem mulas de dinheiro

O Gabinete do Controlador da Moeda (OCEO) alerta que os jovens podem encontrar-se em problemas legais apenas por estarem ligados a actividades ilícitas, tais como esquemas de mulas de dinheiro. Nessas fraudes, os indivíduos são persuadidos a utilizar suas carteiras de criptomoedas, plataformas de negociação ou outros serviços digitais de transferência de fundos para enviar ou receber dinheiro e transferir fundos de uma pessoa para outra. Os possíveis funcionários podem ser particularmente vulneráveis, pois podem presumir que essas tarefas são funções genuínas de “cliente misterioso” ou de “processamento de pagamentos”. Conforme expresso pela Diretora do OCEO, Melanie Devoe:

Como pesquisador que estuda oportunidades de emprego no verão para jovens, me deparei com uma triste realidade: alguns podem ser atraídos por empregos de meio período que exigem apenas estar online algumas horas por dia. No entanto, podem involuntariamente envolver-se em esquemas de branqueamento de capitais, agindo como “mulas de dinheiro” para os criminosos. As consequências desta associação podem levar a problemas legais e até mesmo à prisão.

As redes criminosas empregam frequentemente indivíduos para transferir fundos ilícitos e converter moedas, a fim de contornar a aplicação da lei. Estas transacções parecem normais para os jovens e candidatos a emprego que assumem que estão a realizar tarefas rotineiras de trabalho. Noutros casos, as vítimas podem pensar que estão a ajudar um amigo ou a expressar afecto a um ente querido através das suas acções.

Lamentavelmente, de acordo com a declaração da CFTC, “os resultados – frequentemente resultando em acusações criminais – permanecem inalterados tanto para as partes conscientes como para as inconscientes”.

Em certos casos, os vigaristas podem manipular indivíduos crédulos para transferir dinheiro para um sistema blockchain. Este processo, conhecido como on-ramping, envolve a compra de criptomoedas usando dinheiro através de uma conta de negociação ou mesmo de um quiosque Bitcoin e, em seguida, encaminhando a moeda digital para uma carteira designada. Por outro lado, há uma aceleração que exige a conversão de tokens criptográficos de volta em moeda fiduciária, retirando efetivamente os fundos do blockchain.

Métodos usados ​​por criminosos

Os fundos ilícitos transferidos através de criptomoedas oferecem aos criminosos um método relativamente anónimo para movimentar dinheiro. No entanto, estão cientes do facto de que as agências responsáveis ​​pela aplicação da lei são cada vez mais competentes na localização e apreensão de bens ilícitos. Como resultado, esses malfeitores muitas vezes coagem indivíduos inocentes a facilitar involuntariamente a conversão de criptomoedas em moeda fiduciária. Posteriormente, eles transferem esse dinheiro fiduciário das contas bancárias das vítimas inocentes para outras contas clandestinas.

Como investidor em criptografia, encontrei o termo “smurfing” em vários alertas de segurança e é essencial estar ciente desse possível golpe. Em termos mais simples, smurfing refere-se a um esquema fraudulento em que criminosos transferem grandes somas de criptomoedas para a carteira ou conta de negociação de um indivíduo desavisado. A pessoa é então solicitada a enviar transações menores para vários endereços de carteira. É importante lembrar que receber um grande depósito não significa automaticamente que seja legítimo, e enviar quantias menores para vários endereços pode resultar na perda do seu investimento ou até mesmo no envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro. Verifique sempre a origem de quaisquer depósitos e certifique-se de que estão alinhados com os seus planos de investimento antes de tomar qualquer medida adicional.

O anúncio da CFTC faz parte do seu envolvimento na Iniciativa Money Mule, um esforço global anual para desmantelar redes de branqueamento de capitais. De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA (DoJ), a iniciativa deste ano resultou em ações contra mais de 3.000 suspeitas de mulas de dinheiro por parte de agências de aplicação da lei. Além disso, foram apresentadas acusações contra 24 pessoas.

2024-05-14 13:34