Chefe do RBI da Índia alerta contra a implantação apressada em grande escala do piloto CBDC de varejo

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Como investigador com vasta experiência em moedas digitais e no seu impacto nas economias, considero prudente e inspiradora a abordagem gradual da Índia à implementação da sua Moeda Digital do Banco Central (CBDC). Tendo observado numerosos países a apressarem-se na adopção da moeda digital sem considerarem plenamente as potenciais ramificações, aprecio a estratégia ponderada do Reserve Bank of India (RBI).

O projeto de moeda digital do banco central, orquestrado pelo Reserve Bank of India (RBI), atingiu um avanço significativo, acumulando mais de 5 milhões de usuários. No entanto, o governador do RBI, Shaktikanta Das, enfatizou a importância de agir com cuidado antes de ampliar o uso desta moeda digital para um grupo demográfico maior.

Em uma conferência realizada em Bengaluru na segunda-feira, Das enfatizou que o Reserve Bank of India (RBI) não tem pressa em introduzir uma moeda digital abrangente do banco central de varejo (CBDC). Em vez disso, sugeriu que a CBDC pudesse ser introduzida gradualmente. Explicou que esta abordagem cautelosa é crucial para avaliar minuciosamente o impacto potencial sobre os utilizadores, a política monetária, o sistema financeiro e a economia em geral antes de prosseguir com um lançamento amplo.

O piloto CBDC da Índia se expande com casos de uso promissores

A Índia iniciou a sua jornada em direção aos CBDCs com o discurso do Ministro das Finanças sobre o orçamento de 2022. Os CBDCs de varejo e atacado foram anunciados naquela época. No final de 2022, o Banco Central da Índia lançou projetos-piloto para ambos. No final de 2023, o CBDC de varejo atingiu um marco histórico com um milhão de transações em um único dia. Desde então, o piloto cresceu, envolvendo agora 16 bancos. No entanto, o número exato de transações diárias não é conhecido publicamente.

O Governador do Banco Central da Índia, Shaktikanta Das, sublinhou a necessidade de uma abordagem ponderada, em linha com a estratégia mais ampla do RBI de execução incremental. Esta postura é apoiada por pesquisas contínuas sobre as capacidades programáveis ​​e offline do CBDC (Moedas Digitais do Banco Central). O Governador Das enfatizou a importância de considerar cuidadosamente todos os impactos potenciais antes de lançar uma implementação abrangente.

A capacidade de customizar as Moedas Digitais do Banco Central (CBDC) está atualmente sendo avaliada, demonstrando seu possível impacto na expansão do acesso financeiro. Por exemplo, um cenário experimental pode envolver a canalização de fundos directamente para os agricultores para fornecimentos agrícolas, garantindo assim que o dinheiro atribuído seja utilizado conforme planeado. Este método não só aumenta a responsabilidade financeira, mas também facilita a verificação da identificação dos agricultores, resultando em transações mais suaves e simplificadas.

Além disso, uma Moeda Digital do Banco Central (CBDC) poderia potencialmente ganhar créditos de carbono, contribuindo significativamente para os objectivos ambientais globais. Tal como Das salientou, estes testes iniciais são fundamentais para determinar como a CBDC pode ser adaptada para responder a requisitos económicos únicos, como a promoção da acessibilidade financeira e a promoção do crescimento sustentável.

O caminho cauteloso do RBI para a inovação do CBDC

Além da programabilidade, o Reserve Bank of India (RBI) está experimentando funcionalidades adicionais, como anonimato e usabilidade offline para Moedas Digitais do Banco Central (CBDC). Esses novos atributos podem aumentar substancialmente a adaptabilidade e a facilidade de uso dos CBDCs. De acordo com o Sr. Das, esses recursos serão implementados progressivamente, garantindo que cada etapa passe por testes e exames minuciosos antes da implementação.

A perspectiva da moeda digital do Banco Central da Índia parece encorajadora, mas a postura cuidadosa do Banco Central da Índia sublinha as complexidades inerentes ao lançamento de uma moeda digital. Ao adotar um plano de implementação gradual, o RBI pode resolver eficazmente quaisquer problemas que possam surgir, resultando numa moeda digital forte e confiável para o futuro.

2024-08-26 17:15