Crypto Friendly Evolve Bank sob escrutínio: ordem de cessação e desistência emitida

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Como analista com experiência em regulação financeira, considero preocupante a ação regulatória contra o Evolve Bank & Trust, dada a gravidade das violações de conformidade relatadas. A colaboração do banco com parceiros fintech e players de criptografia, especialmente a FTX, atraiu atenção significativa dos reguladores, destacando a necessidade de sistemas robustos de gestão de risco e conformidade nestes acordos complexos.

Como investidor em criptografia, aprendi que os órgãos reguladores levam a conformidade a sério. No meu caso, tenho acompanhado de perto os desenvolvimentos no Evolve Bank & Trust. Recentemente, tanto a Reserva Federal como o Departamento do Banco do Estado do Arkansas ordenaram reformas significativas para este banco devido a violações identificadas nos regulamentos. A diretiva aponta para fraquezas nas suas medidas de combate ao branqueamento de capitais e na proteção do consumidor, particularmente nas suas interações com empresas fintech e players de criptografia proeminentes como a FTX.

Preocupações com conformidade desencadeiam ação regulatória contra o Evolve Bank

As autoridades reguladoras, tanto a nível federal como estadual, descobriram deficiências nos sistemas de gestão de risco e conformidade do Evolve Bank & Trust, com sede em West Memphis, Arkansas. Como resultado, o banco concordou em suspender certas atividades e cooperar com os reguladores para resolver estas questões.

Como investidor em criptografia, encontrei informações do banco central dos EUA sobre algumas preocupações de sua divisão de Open Banking. Esta parte do Fed facilita serviços para vários parceiros fintech, inclusive eu. Infelizmente, este acordo atraiu um escrutínio regulamentar significativo, o que, por sua vez, afecta não só as nossas operações de consumo, mas também a estabilidade financeira mais ampla.

Como analista, aprofundo-me no exame da função da Evolve na indústria de criptomoedas. Notavelmente, a Evolve atua como parceira bancária da Blockfi e oferece serviços financeiros aos clientes FTX. No entanto, ao contrário da crença comum, a Evolve não tem uma relação direta com a Blockfi. Em vez disso, forma alianças com a Deserve, uma plataforma de cartão de crédito, para emitir cartões de crédito Blockfi.

Como pesquisador que estuda os últimos desenvolvimentos no setor financeiro, deparei-me com algumas informações preocupantes sobre a Evolve. Investigações recentes revelaram deficiências nas suas medidas de combate ao branqueamento de capitais e de defesa do consumidor. Estes lapsos, embora não causem danos directos às parcerias em questão, podem ter implicações indirectas.

Como investigador que examina esta ordem de cessar e desistir do órgão regulador, deparei-me com uma passagem crucial que lança luz sobre o banco sob investigação. De acordo com o documento, os supervisores realizaram uma revisão minuciosa do relatório do banco de 10 de janeiro de 2024. Este exame levou-os a descobrir outras deficiências nas práticas de gestão de risco do banco e na sua adesão às leis contra o branqueamento de capitais, incluindo a Lei do Sigilo Bancário e os regulamentos emitidos pelo Departamento do Tesouro dos EUA.

2024-06-15 16:27