Especialistas alertam que a trilha de auditoria consolidada da SEC é inconstitucional

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Como analista com formação em legislação de privacidade e experiência de trabalho no setor de tecnologia financeira, compartilho as preocupações levantadas por defensores da privacidade e especialistas jurídicos em relação à Trilha de Auditoria Consolidada (CAT) da SEC. O CAT, que recolhe e armazena dados detalhados de clientes nos mercados financeiros dos EUA, representa uma expansão significativa da vigilância governamental com implicações de longo alcance para a privacidade financeira.

A Trilha de Auditoria Consolidada (CAT), uma nova ferramenta de vigilância implementada pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), levantou alarme entre ativistas da privacidade e profissionais jurídicos devido ao seu potencial para um amplo escrutínio governamental das transações financeiras.

CAT da SEC desperta preocupações de privacidade e desafios legais

A mais recente iniciativa da SEC, a Trilha de Auditoria Consolidada (CAT), representa uma mudança preocupante em direção a um monitoramento governamental mais amplo.

De acordo com especialistas em direito criptográfico, o CAT (Consolidated Audit Trail) está no caminho certo para se tornar o mais extenso banco de dados de transações de valores mobiliários da história. Este desenvolvimento levanta preocupações sobre o aumento da monitorização governamental com potenciais implicações para a privacidade.

O que é a trilha de auditoria consolidada?

A partir do final de maio de 2024, a Securities and Exchange Commission (SEC) implementou o seu mais recente sistema de monitorização avançado, o Consolidated Audit Trail (CAT), em plena capacidade. Como resultado, as corretoras, bolsas e sistemas de negociação alternativos registados na SEC são agora obrigados a recolher e submeter dados comerciais para todas as transações nos EUA, juntamente com informações pessoais de cada titular de conta de corretagem de retalho americana.

Esta base de dados, concebida especificamente para recolher e armazenar informações complexas de clientes em todo o sector financeiro dos Estados Unidos, tem o potencial de alterar significativamente o panorama da privacidade financeira. Oficialmente, a Trilha de Auditoria Consolidada (CAT) visa facilitar o monitoramento eficiente e preciso das transações financeiras em todo o país pelos órgãos reguladores. No entanto, uma consequência potencial poderia ser um nível sem precedentes de vigilância governamental com controlos e equilíbrios mínimos.

Preocupações com privacidade e desafios legais

De acordo com os regulamentos da SEC no âmbito do programa CAT (Consolidated Audit Trail), as entidades regulamentadas são obrigadas a recolher uma vasta gama de dados relativos a negociações, comerciantes e clientes de retalho. Essas informações abrangem nomes, endereços, detalhes de contas, entre outras coisas. Para aqueles envolvidos no setor de ativos digitais, isso também pode envolver identificadores de transações e endereços de carteiras. O acesso a esse banco de dados permite rastrear transações anteriores dos usuários.

Como investidor em criptografia, considero preocupantes os últimos desenvolvimentos na indústria de ativos digitais, especialmente com a recente finalização da elaboração de regras para revendedores pela SEC. A Blockchain Association e outros estão atualmente contestando esta decisão no tribunal federal. Se estas novas regras entrarem em vigor, os “revendedores” e “bolsas” recentemente designados serão obrigados a partilhar as informações dos ativos digitais dos utilizadores com o sistema de Conformidade, Contabilidade e Transparência (CAT). Isto poderia potencialmente levar a um maior escrutínio regulatório e potenciais preocupações de privacidade para investidores em criptografia.

Quantidades sem precedentes de dados de negociação de criptomoedas e informações individuais de clientes serão varridas pela rede de monitoramento da SEC, expondo-as a uma ampla rede de entidades governamentais relacionadas e organizações autorreguladoras, sem a necessidade de um mandado ou suspeita de má conduta. Consequentemente, isto alarga o conjunto de indivíduos que poderiam potencialmente aceder aos dados financeiros pessoais e aos históricos comerciais dos americanos.

A luta contra o CAT

Num artigo de opinião para o Wall Street Journal, William Barr, antigo procurador-geral, levantou o alarme sobre potenciais violações dos direitos constitucionais resultantes da utilização de CAT (dados de clientes e transacionais). Ele ressaltou que “a Constituição não permite o monitoramento generalizado de atividades privadas só porque alguém pode estar planejando um crime”. Quanto à tática do governo de acumular extensos dados de terceiros sobre um suspeito, Barr acrescentou: “A Suprema Corte determinou que para obter acesso a certas informações de terceiros pode ser necessária a obtenção de um mandado”.

A Nova Aliança pelas Liberdades Civis (NCLA) opõe-se vigorosamente ao Chronic Conditions Data Warehouse (CCDW), ou CAT, do Centers for Medicare & Medicaid Services (CMS), no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Ocidental do Texas. Em petição apresentada, a NCLA solicita a suspensão e liminar para suspender a implementação do CAT. A organização afirma que esta iniciativa de recolha de dados é a mais extensa recolha de informações financeiras pessoais ordenada pelo governo nos Estados Unidos e carece de qualquer aprovação do Congresso.

Como investigador que examina a disputa legal entre a NCLA (Associação Nacional de Corretores de Valores Mobiliários) e a SEC (Comissão de Valores Mobiliários), gostaria de partilhar uma forma de parafrasear os seus argumentos. A NCLA afirma que as ações da SEC infringem a Quarta Emenda e a Lei de Procedimento Administrativo. Levantam preocupações sobre os riscos potenciais associados à criação de uma base de dados tão extensa, citando especificamente ameaças à cibersegurança. Além disso, criticam a SEC por financiar o projecto Consolidated Audit Trail (CAT), apreendendo unilateralmente milhares de milhões de dólares de organizações auto-reguladoras.

O papel das moedas de privacidade

Como investidor em criptografia, estou de olho nos projetos focados na privacidade no espaço da moeda digital à medida que as pressões regulatórias se intensificam. A importância de tais projetos está se tornando mais aparente a cada dia que passa, tornando moedas como Monero e Zcash muito procuradas. Recentemente, o Zcash passou por uma grande atualização chamada hard fork Zarcanum. Este desenvolvimento trouxe melhorias interessantes, permitindo aos usuários criar tokens personalizados ou ativos confidenciais não rastreáveis. Como resultado, a plataforma está evoluindo para uma solução versátil de moedas multiprivacidade.

Para que as criptomoedas ganhem ampla aceitação em todo o mundo, elas devem garantir a privacidade do usuário. A falta de privacidade torna difícil para uma moeda digital manter a sua característica fundamental de ser intercambiável (fungibilidade). Se criptomoedas específicas estiverem associadas a atividades ilícitas e forem colocadas na lista negra, seu valor diminuirá em comparação com aquelas percebidas como “limpas”.

Como pesquisador que estuda a interseção entre tecnologia e privacidade, não posso enfatizar o suficiente a importância das moedas de privacidade no clima atual de crescente vigilância governamental, como o CAT da SEC. A privacidade individual é um direito fundamental que precisa de ser salvaguardado e nós, como cidadãos, devemos continuar a defendê-la e a resistir aos excessos regulamentares. A comunidade criptográfica desempenha um papel crucial neste esforço, apoiando projetos centrados na privacidade através de investimentos, contribuições técnicas e utilização.

2024-06-16 13:27