FBI emite alerta contra serviços de criptografia monetária não compatíveis

Por

Oi galera, prontos para mergulhar no mundo louco das notícias de cripto? Junte-se ao nosso canal do Telegram onde deciframos os mistérios da blockchain e rimos das mudanças de humor imprevisíveis do Bitcoin. É como uma novela, mas com mais drama descentralizado! Não fique de fora, venha com a gente agora e vamos aproveitar a montanha-russa das criptos juntos! 💰🎢

☞ Junte-se ao Telegram

Como alguém que valoriza a segurança e a legalidade das minhas transações financeiras, concordo plenamente com o alerta do FBI contra o uso de serviços de transmissão de dinheiro de criptomoeda não conformes. Não vale a pena correr os riscos associados a estas plataformas, especialmente quando existem alternativas registadas e compatíveis disponíveis.

O FBI emite um alerta à população em geral: evite plataformas de criptomoeda não registradas que funcionem como empresas de serviços monetários (MSBs) sob a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) nos EUA.

O uso de plataformas não conformes acarreta riscos jurídicos e financeiros. Principalmente, esses riscos envolvem plataformas que desconsideram os regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML) e as diretrizes Conheça seu cliente (KYC).

Riscos Jurídicos e Financeiros Destacados

De acordo com a declaração do FBI, é fundamental verificar se algum prestador de serviços de criptomoeda está devidamente registrado. Os serviços não registados podem levar a complicações significativas, especialmente durante operações policiais nestas plataformas. Os utilizadores de tais serviços não registados correm o risco de perder o acesso aos seus fundos se estas plataformas forem retiradas do ar devido a atividades ilegais. A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) criou uma ferramenta que permite verificar se uma empresa de criptografia possui o registro legal necessário como Empresa de Serviços Monetários (MSB).

As ações recentes de aplicação da lei visaram principalmente plataformas de transferência de criptomoedas não registradas, levando a complicações monetárias para os clientes cujos fundos foram misturados com os ganhos ilícitos.

Analisei um caso recente em que o FBI, em conjunto com a Tether, conseguiu recuperar 1,4 milhões de dólares em USDT, que tinham sido roubados através de explorações dirigidas especificamente à população idosa. Neste caso, anúncios fraudulentos de apoio ao cliente foram usados ​​como isco para atrair as vítimas para que transferissem os seus fundos para uma suposta proteção. No entanto, ao fazê-lo, estes indivíduos ficaram impossibilitados de aceder ao seu próprio dinheiro.

Recomendações para serviços criptográficos seguros

O FBI aconselha o público em geral a evitar plataformas de criptomoeda que não consigam obter as informações necessárias do Know Your Customer (KYC), incluindo nomes, endereços e datas de nascimento. A recolha destes dados é essencial para cumprir os regulamentos contra o branqueamento de capitais (AML) e salvaguardar a segurança das transações financeiras.

O FBI desaconselha a realização de transações de criptomoedas por meio de aplicativos móveis sem primeiro verificar sua conformidade com as leis federais. Só porque um aplicativo está disponível nas lojas de aplicativos oficiais não significa automaticamente que ele esteja em conformidade com os requisitos legais.

Ferramentas e recursos de verificação

Para o benefício da população em geral, o FBI aconselha a utilização da ferramenta de verificação de registro do FinCEN para garantir que qualquer serviço de transação de criptomoeda cumpra as regulamentações federais. Os serviços compatíveis e listados no banco de dados do FinCEN consistem em Coinbase e Kraken (Payward Financial Inc).

A utilização desta ferramenta permite aos utilizadores verificar a legitimidade e o cumprimento dos regulamentos das plataformas selecionadas, reduzindo o risco de envolvimento com entidades não licenciadas.

Stripe para trazer de volta pagamentos criptográficos com USDC em Solana

2024-04-26 00:49