FDIC diz que 63 bancos enfrentam colapso, preço do Bitcoin vai cair ou subir?

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Como pesquisador com vasta experiência no setor financeiro, considero preocupantes os relatórios recentes da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e do Institute for Supply Management (ISM). O relatório da FDIC de que 63 bancos nos EUA têm 517 mil milhões de dólares em perdas não realizadas e estão em risco de insolvência é um sinal de alerta significativo. Isto ocorre num contexto de custos de financiamento crescentes, rendimentos mais baixos dos activos e o impacto de taxas hipotecárias mais elevadas. Estas condições podem potencialmente abalar a estabilidade do sector financeiro e da economia em geral.

Como investidor em criptografia, tenho acompanhado de perto os últimos desenvolvimentos no setor bancário tradicional. A Corporação Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) divulgou recentemente que as perdas não realizadas no sistema bancário dos EUA ascenderam a espantosos 517 mil milhões de dólares. Esta revelação levantou sinais de alerta, uma vez que a FDIC identificou 63 bancos à beira da insolvência. Estas conclusões suscitaram preocupações crescentes sobre a resiliência da economia e do sector financeiro dos EUA em geral.

Como analista, eu interpretaria o ISM Manufacturing PMI chegando a 48,7, em vez dos 49,6 previstos, como uma contração mais substancial do que o esperado no setor manufatureiro. Estes dados inesperadamente fracos aumentam a probabilidade de a Reserva Federal dos EUA considerar a redução das taxas de juro. O preço do Bitcoin superior a US$ 70.000 pode ser atribuído a essa maior probabilidade de cortes nas taxas.

FDIC informa 63 bancos à beira da insolvência

Os bancos e as empresas nos Estados Unidos têm-se confrontado com uma pressão intensa devido ao aumento das taxas de juro e ao adiamento das reduções das taxas. O encerramento do Programa de Financiamento Bancário a Prazo da Reserva Federal, em 11 de Março, ampliou ainda mais os riscos para os bancos, especialmente para as instituições regionais.

No primeiro trimestre de 2024, a FDIC informou que 63 bancos dos EUA enfrentam riscos significativos devido aos seus 517 mil milhões de dólares colectivos em perdas não realizadas. Esta situação desenvolveu-se num contexto de aumento dos custos de financiamento, diminuição dos rendimentos dos activos e das repercussões do aumento das taxas hipotecárias. A escalada das preocupações poderá minar potencialmente a estabilidade do sector bancário e, por sua vez, ter implicações de longo alcance para a economia como um todo.

No primeiro trimestre, a FDIC registou um aumento significativo de 39 mil milhões de dólares em perdas não realizadas em títulos classificados como disponíveis para venda e detidos até ao vencimento, elevando o total para 517 mil milhões de dólares. Esta escalada pode ser atribuída a maiores perdas não realizadas em títulos garantidos por hipotecas residenciais devido à tendência ascendente das taxas hipotecárias durante este período. Durante nove trimestres consecutivos, o setor bancário registou perdas não realizadas invulgarmente elevadas desde que a Reserva Federal dos EUA iniciou aumentos das taxas de juro em 2022.

O preço do Bitcoin aumentará semelhante ao da última vez?

Bitcoins e criptomoedas podem sofrer um crescimento significativo de preços devido a possíveis corridas bancárias. No entanto, a Reserva Federal e o Departamento do Tesouro prepararam planos de contingência para este ano eleitoral. Os dados recentes do Índice de Preços ao Consumidor (IPC) e das Despesas de Consumo Pessoal (PCE) sugerem que a inflação está a diminuir gradualmente. Como resultado, espera-se que o Federal Reserve reduza as taxas de juros em resposta, o que poderia impulsionar ainda mais a dinâmica do mercado criptográfico.

Actualmente, as operações de swap da Reserva Federal indicam uma provável redução única da taxa de juro em 2023. No entanto, se surgirem dados favoráveis ​​ao longo dos próximos meses, a Reserva Federal poderá mudar completamente a sua orientação de política monetária até Setembro, marcando um pivô para medidas mais acomodatícias. .

Como pesquisador, notei que o índice do dólar americano (DXY) sofreu um declínio recentemente, caindo abaixo da marca de 105 para atingir o mínimo de 104,1 atualmente. Esta recessão pode ser atribuída ao abrandamento da inflação e às condições do mercado de trabalho nos Estados Unidos. Simultaneamente, o rendimento do Tesouro dos EUA a 10 anos seguiu o exemplo, atingindo o mínimo de duas semanas de 4,37%. Esta evolução sugere que a economia dos EUA pode estar a perder a sua robustez, reforçando o argumento a favor de múltiplas reduções das taxas de juro ao longo do ano.

Com o Bitcoin indo na direção inversa do índice DXY e dos rendimentos do Tesouro dos EUA, a tensão do mercado diminuiu. De acordo com o CME Fed Funds Watch, existe agora uma probabilidade de 52,6% de que a Reserva Federal reduza as taxas de juro em 0,25 pontos percentuais em Setembro.

Como analista, observei que o preço do Bitcoin caiu aproximadamente 0,5% hoje, chegando ao valor atual de US$ 68.650. Os pontos mais baixos e mais altos nas últimas 24 horas foram registrados em US$ 68.577 e US$ 70.230, respectivamente. Notavelmente, o volume de negócios registou um aumento significativo de quase 20%, sugerindo uma maior actividade entre os investidores.

2024-06-04 12:53