Frax Finance lança Stablecoin em USD com apoio BlackRock BUIDL

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Como pesquisador experiente com grande interesse na interseção entre finanças tradicionais e tecnologia blockchain, considero intrigante esta colaboração entre a Frax Finance e a BlackRock. Com a minha experiência em ambas as áreas, posso avaliar o impacto potencial que esta parceria pode ter no panorama dos ativos digitais.

A integração do fundo BUIDL da BlackRock como ativo de apoio para frxUSD é um passo significativo para preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e os ecossistemas blockchain descentralizados. É como ver Wall Street apertar a mão do Vale do Silício, e é uma visão que nunca pensei que testemunharia em minha vida!

A estabilidade oferecida pela indexação 1:1 ao dólar americano, combinada com o potencial de geração de rendimento a partir dos ativos subjacentes do fundo tokenizado, torna o frxUSD uma proposta atraente para os usuários. Além disso, a intenção de solicitar acesso à conta principal da Reserva Federal dos EUA poderia potencialmente abrir novas oportunidades nos mercados regulamentados.

É interessante notar que Frax não está sozinho ao aproveitar o BUIDL como ativo de apoio. A crescente adoção de stablecoins apoiadas por BUIDL sugere que os fundos tokenizados estão se tornando cada vez mais populares, especialmente para garantias de stablecoins.

O momento da introdução do frxUSD parece oportuno, dada a atual transformação no mercado de stablecoin devido a mudanças no ambiente regulatório. Com o regulamento MiCA estabelecendo novos padrões para os emissores de stablecoins, será fascinante ver como essas mudanças impactarão o mercado.

Por último, a participação da BlackRock no mercado de ativos tokenizados é uma indicação clara de que as instituições financeiras tradicionais estão gradualmente adotando a Web3 e os produtos financeiros baseados em blockchain. Quem imaginaria que veríamos o dia em que ‘BlackRock’ e ‘Bitcoin ETF’ apareceriam na mesma frase?

E para aliviar o clima, deixe-me contar uma piadinha: Por que o stablecoin foi para a terapia? Porque teve problemas com sua estaca!

Como investidor em criptografia, estou entusiasmado com o recente anúncio da Frax Finance sobre sua nova moeda estável, frxUSD. Esta moeda inovadora será apoiada pelo fundo tokenizado BUIDL da BlackRock, significando uma parceria inovadora entre instituições financeiras estabelecidas e ecossistemas de blockchain descentralizados. Esta colaboração traz uma oportunidade atraente para os usuários investirem em um ativo digital estável e gerador de rendimento.

Fundo BlackRock BUIDL torna-se ativo de apoio para frxUSD

Como pesquisador, estou entusiasmado em compartilhar que a comunidade Frax aprovou o FIP-418, uma proposta de governança, que agora permite que o Fundo Institucional de Liquidez Digital em Dólares dos Estados Unidos (BUIDL) da BlackRock sirva como garantia para nosso stablecoin frxUSD. Esta decisão, tomada durante um período de votação de seis dias, recebeu apoio unânime da nossa Organização Autônoma Descentralizada (DAO).

Para tanto, a Frax Finance declarou que o BUIDL servirá como ‘ativo de custódia’ para geração e manutenção de frxUSD. O Fundo, por outro lado, investe principalmente em ativos facilmente negociáveis, como dinheiro, títulos do Tesouro dos EUA e acordos de recompra. De acordo com o fundador da Frax, Sam Kazemian;

frxUSD serve como um link que conecta o domínio aberto e programável da tecnologia blockchain com as ofertas de tesouraria confiáveis ​​e de alta qualidade da BlackRock.

O fundo BlackRock BUIDL, que administra atualmente mais de US$ 648 milhões, visa reduzir os riscos potenciais associados às contrapartes e, ao mesmo tempo, aumentar as oportunidades de rendimento em participações em frxUSD. Esta estratégia alinha-se com as tendências atuais no mercado de stablecoin, onde o uso de lastro de ativos do mundo real (RWA) se tornou mais predominante.

Recursos do Stablecoin frxUSD da Frax Finance

A recém-introduzida moeda digital frxUSD, vinculada ao dólar americano a uma taxa de 1:1, oferece uma configuração favorável para manter a estabilidade de preços para seus usuários. Ao fazer parceria com a Paxos, a Frax Finance facilita a conversão direta de frxUSD em moeda tradicional.

Além disso, aqueles que detêm os tokens frxUSD terão direito a uma parte dos rendimentos produzidos pelos investimentos no fundo garantido por ativos. Esta mudança é uma extensão da missão da Frax Finance de incorporar ferramentas financeiras convencionais no domínio das finanças descentralizadas.

Além disso, a empresa anunciou planos para buscar aprovação para usar seu frxUSD em mercados regulamentados, o que poderia ser facilitado com o acesso à conta principal do Federal Reserve dos EUA.

Crescente adoção de Stablecoins apoiados por BUIDL

O frxUSD da Frax, lançado recentemente, junta-se a outras stablecoins que mantêm seu valor em relação ao token BUIDL da BlackRock. Em dezembro de 2024, a Ethena Labs revelou sua própria stablecoin lastreada em ativos, USDtb, que é apoiada pela BUIDL. A capitalização de mercado desta stablecoin é de US$ 70 milhões e visa reduzir a volatilidade que muitas vezes surge com ofertas de dólares sintéticos durante períodos turbulentos de mercado.

Na mesma linha, na Curve Finance, uma plataforma de câmbio descentralizada, os usuários tiveram a capacidade de gerar o stablecoin deUSD da Elixir usando BUIDL como segurança. Isto indica uma tendência crescente para o uso de fundos tokenizados, particularmente no apoio colateral para stablecoins como BUIDL.

Num desenvolvimento relacionado, é oportuno mencionar que o surgimento do frxUSD ocorre num momento oportuno, considerando a metamorfose em curso no mercado de stablecoin, desencadeada por mudanças no cenário regulatório. Até 1º de janeiro de 2025, a regulamentação dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia será totalmente implementada, estabelecendo novos benchmarks para fornecedores de stablecoin.

Simultaneamente, o envolvimento da BlackRock no mercado de ativos tokenizados significa que as instituições financeiras convencionais estão gradualmente a preencher a lacuna entre a Web3 e as finanças tradicionais. Com impressionantes US$ 10,4 trilhões em ativos gerenciados, a entrada da BlackRock no setor de ativos digitais, incluindo ETFs Bitcoin, representa um avanço significativo em direção a um endosso institucional mais amplo de produtos financeiros baseados na tecnologia blockchain.

2025-01-03 03:52