JPMorgan apresentará liquidação instantânea de câmbio dólar-euro com tecnologia Kinexys Blockchain

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Como pesquisador que passou anos investigando as complexidades das finanças, da tecnologia e suas interseções, fiquei intrigado com o mais recente movimento do JPMorgan em direção a liquidações cambiais instantâneas usando blockchain. Tendo testemunhado a evolução da fintech do lado de fora, é fascinante ver gigantes bancários tradicionais como o JPMorgan adotando tecnologias de ponta como blockchain para agilizar suas operações e oferecer serviços mais rápidos.

O titã bancário americano JPMorgan Chase & Co está considerando lançar liquidações imediatas para negociações de câmbio (FX) entre USD e EUR por meio de sua plataforma blockchain, anteriormente chamada de Onyx, mas agora conhecida como Kinexys, de acordo com um relatório da Bloomberg publicado na quarta-feira.

Conforme consta no documento, o sistema pretende utilizar o JPM Coin, moeda digitalizada vinculada ao dólar norte-americano, para suas transações. O objetivo é simplificar o procedimento de liquidação cambial, que normalmente leva de 1 a 2 dias, fornecendo possibilidades de transação em tempo real aos usuários, agilizando assim o processo significativamente.

JPMorgan lançará pagamentos instantâneos de FX

Lançado inicialmente em 2020 sob o nome Onyx, o Kinexys testemunhou uma expansão notável e atualmente lida com mais de US$ 2 bilhões em transações todos os dias. No entanto, é importante notar que este montante representa apenas uma pequena parte do valor de aproximadamente 10 biliões de dólares em transações diárias no mercado cambial.

Esta plataforma financeira permite pagamentos em dólares americanos e euros para as entidades envolvidas. O JPMorgan pretende incorporar a libra esterlina (libra esterlina) assim que as permissões regulatórias necessárias forem concedidas. Esta ação está alinhada com a estratégia do banco de criar fontes adicionais de receitas através de spreads cambiais, juntamente com as taxas e a liquidez que a plataforma já gera.

De acordo com Naveen Mallela, codiretor global da Kinexys no JPMorgan, a JPM Coin gera receitas por meio de taxas de transação e pela manutenção de saldos que fornecem liquidez. Além disso, estamos desenvolvendo uma nova fonte de receita proveniente de spreads cambiais.

Embora o avanço da blockchain seja notável, a sua ampla aceitação na indústria financeira tem sido abordada com cuidadosa consideração. Uma pesquisa realizada pelo JPMorgan indicou há pouco tempo que apenas 7% dos investidores institucionais consideravam o blockchain um ativo potencialmente valioso para os próximos três anos, ressaltando a dúvida constante sobre os méritos da tecnologia.

Não é o primeiro

Apesar disso, prevê-se que a introdução do novo serviço de liquidação cambial ajudará o JPMorgan a alargar a sua clientela, abrangendo empresas fintech, e a aproximar a Kinexys da obtenção de rentabilidade.

Segundo Umar Farooq, um dos codiretores do JPMorgan Payments, o sistema tem experimentado uma expansão significativa, com o número de transações aumentando aproximadamente dez vezes mais ano após ano. No entanto, poderá demorar mais três a cinco anos para atingir um estado em que os custos e as receitas da plataforma estejam perfeitamente equilibrados.

Afirmou ainda que o banco estaria numa boa posição se a plataforma pudesse aumentar “mais 10x”, enfatizando que o principal objetivo agora é garantir que a plataforma possa lidar com operações neste nível expandido.

No momento, o JPMorgan não é a única instituição financeira que investiga a tecnologia blockchain para pagamentos instantâneos. Na verdade, três bancos japoneses – Mitsubishi UFJ Financial Group, Mizuho Financial Group e Sumitomo Mitsui Financial Group – anunciaram a sua intenção de colaborar em Setembro deste ano para desenvolver um sistema de liquidação partilhado utilizando esta tecnologia inovadora.

Como analista, partilho que inicialmente os bancos japoneses anunciaram a sua intenção de iniciar um projecto-piloto neste Outono, envolvendo dez parceiros institucionais oriundos dos mercados nacionais e estrangeiros.

2024-11-06 15:07