Os 6 principais protocolos DeFi que você precisa conhecer

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Este texto fornece uma visão geral de seis protocolos populares de finanças descentralizadas (DeFi): Uniswap, Aave, Compound, MakerDAO, Synthetix e Curve Finance. Cada protocolo oferece recursos e vantagens exclusivos no espaço DeFi.

DeFi, ou Finanças Descentralizadas, significa uma mudança inovadora no setor financeiro. Em vez de depender de bancos e instituições financeiras convencionais, o DeFi oferece uma solução autônoma. Os intermediários são eliminados, garantindo que as transações ocorram diretamente entre as partes. A transparência aumenta à medida que todas as atividades são registradas em um blockchain, tornando-o acessível a todos os envolvidos. Além disso, o DeFi ultrapassa os limites com ferramentas financeiras avançadas nascidas da integração da tecnologia blockchain.

Descubra os seis protocolos DeFi pioneiros que impulsionam a inovação e estabelecem novos padrões. Prepare-se para mergulhar no domínio das estruturas financeiras autônomas, fornecendo recursos inovadores e garantindo maior transparência e segurança para seus usuários.

Compreendendo o DeFi

DeFi representa uma coleção de aplicativos orientados financeiramente estabelecidos com base na tecnologia blockchain, principalmente Ethereum. Essas aplicações abrangem oportunidades de empréstimos, empréstimos, negociações e investimentos. Notavelmente, estas transações são realizadas sem a necessidade de intermediários como bancos. Os princípios fundamentais que sustentam o DeFi incluem descentralização, transparência e ampla acessibilidade.

No domínio das finanças, existem duas abordagens distintas: o método convencional, muitas vezes referido como Finanças Centralizadas (CeFi), e Finanças Descentralizadas (DeFi), que é um conceito mais recente. A CeFi funciona contando com instituições centrais para supervisionar e executar transações financeiras. Esses intermediários atuam como terceiros confiáveis, gerenciando fundos e garantindo a segurança e validade das transações.

DeFi oferece várias vantagens, como acesso expandido a ferramentas financeiras, redução de despesas, maior segurança utilizando técnicas criptográficas e novas soluções financeiras. No entanto, ele encontra obstáculos como ambiguidade regulatória, riscos potenciais de segurança e complexidade de uso.

Como analista de DeFi, acho que o envolvimento com especialistas educacionais por meio de ferramentas avançadas como GPT Definity Ai melhora significativamente minha compreensão dos principais protocolos de finanças descentralizadas (DeFi).

6 principais protocolos DeFi

Os protocolos DeFi servem como base do sistema de Finanças Descentralizadas (DeFi), fornecendo a estrutura essencial para uma gama de soluções financeiras. Ao aproveitar o poder dos contratos inteligentes, esses protocolos automatizam as transações e mantêm a transparência. Protocolos DeFi notáveis ​​​​se destacaram devido às suas inovações revolucionárias, bases de usuários substanciais e medidas de segurança robustas.

Como pesquisador que explora o cenário das finanças descentralizadas (DeFi), concentro-me em examinar os principais protocolos com base em seu valor significativo bloqueado (TVL), bases de usuários expansivas, volumes substanciais de transações e recursos distintivos. Vamos nos aprofundar em alguns dos protocolos DeFi mais notáveis:

1. Uniswap

Fundado em 2018 por Hayden Adams, o Uniswap é um protocolo de troca descentralizada (DEX) que permite aos usuários negociar tokens Ethereum diretamente de suas carteiras, sem a necessidade de intermediários. O Uniswap opera usando um sistema automatizado de formador de mercado (AMM), onde os usuários contribuem com liquidez para pools e ganham taxas de negociação como recompensa. Este modelo inovador elimina a necessidade de carteiras de pedidos tradicionais e permite trocas de tokens tranquilas.

Principais recursos e vantagens

  • Negociação sem permissão: qualquer pessoa pode listar tokens e negociar sem aprovação.
  • Fornecimento de liquidez: os usuários podem ganhar taxas ao fornecer liquidez.
  • Descentralização: Opera inteiramente na blockchain Ethereum.

Como analista DeFi, posso atestar que o Uniswap ganhou ampla popularidade no ecossistema Ethereum devido à sua interface amigável e amplo alcance. Ele serve como uma plataforma de referência para negociação de tokens Ethereum, cultivo de liquidez por meio de mineração e experimentação de aplicações financeiras descentralizadas.

2. Aave

Como investidor em criptografia, eu descreveria o Aave desta forma: Em 2017, o Aave iniciou sua jornada como ETHLend. Esta plataforma é única porque opera como um protocolo de empréstimo descentralizado no mundo das criptomoedas. Para mim e para outros usuários, isso significa que podemos conceder empréstimos ou tomar emprestado diferentes moedas digitais sem depender de intermediários ou confiar diretamente uns nos outros. É uma virada de jogo para a autonomia financeira!

Os usuários do Aave colocam seus ativos em pools comunitários para gerar retornos por meio de juros. Em contraste, os indivíduos que desejam um empréstimo podem aceder a estes conjuntos oferecendo garantias como garantia. A plataforma garante a segurança desses empréstimos ao exigir mais valor em garantia do que o valor emprestado.

Principais recursos e vantagens

  • Empréstimos rápidos: empréstimos sem garantia que devem ser reembolsados ​​em uma única transação.
  • Troca de taxas: os mutuários podem alternar entre taxas de juros fixas e variáveis.
  • Ampla gama de ativos: Suporta inúmeras criptomoedas para empréstimos e empréstimos.

Aave serve como uma plataforma onde os usuários podem gerar renda emprestando suas criptomoedas não utilizadas, obter empréstimos garantidos por suas participações em criptografia e empregar empréstimos rápidos para executar arbitragens complexas e manobras comerciais sofisticadas.

3. Composto

Fundada em 2018, a Compound é uma plataforma de mercado monetário descentralizada onde os usuários podem emprestar e tomar emprestado criptomoedas diretamente entre si, eliminando a necessidade de intermediários.

Como investigador que estuda finanças descentralizadas, posso explicar que neste sistema, os indivíduos contribuem com os seus activos para pools de liquidez e recebem retornos proporcionais à utilização do pool. Entretanto, os mutuários depositam garantias para aceder aos empréstimos, com as taxas de juro a flutuar com base nas condições de mercado. Estas taxas são ajustadas automaticamente de acordo com a dinâmica da oferta e da procura no ecossistema.

Principais recursos e vantagens

  • Taxas de juros automatizadas: Taxas dinâmicas baseadas nas condições de mercado.
  • Governança: os detentores de tokens COMP podem votar nas alterações de protocolo.
  • Integração: Amplamente integrado com outras plataformas e serviços DeFi.

Um composto funciona como uma ferramenta multifacetada na criptoesfera. Ele atende a três propósitos principais: gerar renda passiva a partir de participações em criptomoedas, obter empréstimos para negociação ou diversas outras necessidades e participar de processos de tomada de decisão por meio de tokens COMP.

4. CriadorDAO

MakerDAO, criado em 2015, funciona como um sistema de empréstimo descentralizado. Ele permite que os usuários gerem DAI, uma moeda digital vinculada ao valor do dólar americano, abrindo Posições de Dívida Garantida (CDPs) com criptomoeda como garantia.

Os usuários protegem garantias, geralmente Ethereum, em contratos inteligentes para produzir DAI. Caso o valor desta garantia caia abaixo de um nível específico, estas posições são automaticamente vendidas para preservar a paridade de valor do DAI.

Principais recursos e vantagens

  • Estabilidade: o DAI mantém um valor estável em relação ao dólar americano.
  • Governança descentralizada: os detentores de tokens MKR governam o protocolo.
  • Garantia: Suporta vários tipos de ativos colaterais.

MakerDAO é comumente utilizado para produzir stablecoins, proteger contra flutuações de preços e obter liquidez sem ter que descarregar criptomoedas.

5. Sintético

Synthetix é uma plataforma descentralizada lançada em 2018 para geração e troca de ativos sintéticos. Estas contrapartes digitais imitam o valor dos ativos do mundo real, como mercadorias, moedas e ações.

Como investidor em criptografia, eu me envolvo com a Synthetix Exchange depositando tokens SNX como garantia para gerar ativos sintéticos (Synths). Esses Synths representam o valor dos ativos do mundo real e podem ser convenientemente comprados ou vendidos nesta plataforma.

Principais recursos e vantagens

  • Criação de ativos sintéticos: permite a exposição a uma ampla gama de ativos.
  • Troca descentralizada: Facilita a negociação de Synths sem intermediários.
  • Recompensas de staking: Os stakers SNX ganham recompensas por garantir Synths.

Como analista sintético, posso explicar que Synthetix é uma plataforma onde os usuários podem negociar e obter exposição a vários ativos do mundo real por meio de tokens sintéticos, evitando ao mesmo tempo a necessidade de propriedade direta de ativos. Além disso, esta plataforma oferece uma oportunidade de ganhar recompensas atraentes de apostas.

6. Curva Finanças

Como pesquisador que examina o mundo das finanças descentralizadas, eu descreveria o Curve Finance da seguinte forma: Lançada no ano de 2020, esta plataforma é especializada em facilitar negociações focadas principalmente em stablecoins e ativos relacionados. Ela se orgulha de oferecer discrepâncias mínimas de preços (slippage) e taxas de transação acessíveis para seus usuários durante essas negociações.

Como funciona o Curve Finance

“Na Curve, empregamos um sistema especializado AMM (Automated Market Maker) projetado especificamente para gerenciar pools de stablecoins. Essa abordagem ajuda a minimizar as discrepâncias de preços entre compras e vendas (slippage), ao mesmo tempo em que maximiza o uso efetivo de nosso capital.”

Principais recursos e vantagens

  • Baixo deslizamento: Otimizado para negociação de stablecoin.
  • Alta liquidez: Atrai grandes volumes de liquidez de stablecoin.
  • Integração: Amplamente integrado com outros protocolos DeFi para produção agrícola e mineração de liquidez.

Curve Finance se destaca por suas transações de stablecoin, fornecimento de liquidez e integração perfeita com planos de produção agrícola para ampliar os lucros.

Conclusão

Plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) como Uniswap, Aave, Compound, MakerDAO, Synthetix e Curve Finance estão revolucionando o setor financeiro ao fornecer versões descentralizadas de soluções financeiras convencionais. A sua popularidade decorre das suas características inovadoras, segurança inabalável e capacidade de fornecer serviços financeiros sem a necessidade de intermediários.

Manter-se atualizado sobre os últimos avanços em Finanças Descentralizadas (DeFi) é essencial à medida que este setor dinâmico avança. Com inovações contínuas e aceitação crescente, o DeFi possui um grande potencial para transformar o futuro cenário financeiro em um sistema mais equitativo e descentralizado.

2024-05-28 13:57