Por que os bancos de Nova York agora são detetives de blockchain (você não vai acreditar no que aconteceu a seguir!)

Portanto, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) acabou de decidir que os bancos precisam de um pouco mais de emoção em suas vidas, transformando-se em detetives de blockchain. Sim, os bancos aparentemente regulares agora devem ficar aconchegantes com as ferramentas de análise de blockchain como parte de sua nova “rotina de exercícios de conformidade”. Porque nada diz emocionante como monitorar a criptomoeda como se fosse a mais recente obsessão da CIA.

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O superintendente Adrienne A. Harris lançou essa bomba em 17 de setembro, expandindo as regras que costumavam se aplicar apenas a descolados da moeda virtual ao pessoal de ponta dos bancos tradicionais. Basicamente, se você tiver um banco estatal ou uma agência bancária estrangeira licenciada em Nova York, parabéns, está oficialmente sob prisão da Blockchain House.

“À medida que as instituições bancárias tradicionais se expandem para as atividades de moeda virtual, suas funções de conformidade devem se adaptar, integrando novas ferramentas e tecnologias para mitigar riscos novos e diferentes”, disse Harris, provavelmente enquanto saboreia o café forte e sonhava com um tempo mais simples em que os bancos apenas se preocupavam com as contas falsificadas.

NYDFS transforma bancos em super -heróis criptográficos (bem, mais ou menos)

Lembra quando, em abril de 2022, o NYDFS disse às empresas de moeda virtual licenciadas para rastrear transações com a Blockchain Analytics? Era fofo, como assistir a uma criança aprender a andar. Agora, essa criança cresceu e pode arrastar seu banco para a mistura. Desde dezembro de 2022, esses bancos tiveram que perguntar bem antes de entrar em novas aventuras loucas de criptografia. Agora, é oficial: toda a Shebang se aplica a eles.

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Por que? Os bancos estão se aprofundando nos ativos digitais, as águas que eles queriam ou não-e os cães de vigilância não estão prestes a deixá-los nadar sem jaquetas salva-vidas.

Implantando Blockchain Analytics: o novo hobby dos bancos

Conheça as novas ferramentas essenciais: cadeia de cadeia, elíptica e amigos. Espera -se que os bancos atuem como vizinhos intrometidos, cutucando as carteiras de clientes para verificar se alguma coisa cheira. Eles devem verificar a fonte de fundos criptográficos recebidos (porque, aparentemente, o blockchain não vem com um botão “venha”) e atento constantemente para lavar dinheiro, sancionar a evasão ou outras atividades criminosas deliciosas.

Eles também têm a tarefa de julgar seus amigos digitais de “provedor de serviços de ativos virtuais”, comparando o que os clientes dizem que farão com moedas virtuais versus o que realmente fazem (alerta de spoiler: nem sempre é o mesmo) e descobrir se algum novo produto criptográfico é apenas um problema disfarçado.

Obviamente, cada banco ajusta este balé de blockchain para se encaixar em seu apetite por risco, o que quer que isso signifique. E eles precisam continuar a verificação de que os mercados criptográficos se movem mais rápido que um minuto de Nova York (que é basicamente “agora, mas também nunca”).

Nova York: Monitor mais rigoroso do Hall de Crypto

Esta orientação não é exatamente esculpida na lei de pedra, então os bancos recebem um pouco de alojamento-desde que se lembrem de que a caixa de areia criptográfica não é para castelos de areia; É para impedir os problemas.

“As instituições cobertas desempenham um papel crítico na proteção da integridade do ecossistema financeiro para evitar atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, financiamento terrorista e evasão de sancionas”, lembrou o departamento, caso tivéssemos perdido o quão sério tudo isso é. E para ser sincero, é um trabalho bastante sério.

Para ser franco, Nova York continua flexionando como a mais rigorosa policial de criptografia do quarteirão, fazendo malabarismos com seu regime de bitlicense como um profissional. Eles têm um Crack Team-60 pessoas com força, especialistas em lavagem anti-dinheiro, prevenção de fraudes e tecnologia de blockchaus porque nada diz “intenso” como caçadores oficiais de criptografia profissional.

Até 2025, apenas duas empresas, MoonPay e Burnish, conseguiram conseguir esse bitlicense lendário. É como ganhar as Olimpíadas de Criptografia, apenas com muito mais papelada e muito menos glória.

2025-09-18 03:48