Principais tendências de DeFi em 2024: o guia definitivo

Como um entusiasta experiente da criptografia que testemunhou a evolução da tecnologia blockchain desde o seu início, devo dizer que o cenário de 2024 é simplesmente surpreendente. O setor DeFi, em particular, chamou a minha atenção com a sua busca incansável por inovação e disrupção.

O desenvolvimento das Finanças Descentralizadas (DeFi) introduziu abordagens inovadoras aos serviços financeiros, abrangendo operações online e offline. Empréstimos, negociações, apostas e tokenização estão entre as principais tendências DeFi que acumularam um impressionante valor total bloqueado (TVL) no valor de bilhões de dólares.

2024 marca uma mudança significativa no setor de Finanças Descentralizadas (DeFi), à medida que múltiplas tendências emergentes estão redefinindo o terreno. Estas tendências estão a refinar o ecossistema, melhorando a liquidez, a segurança e a escalabilidade, promovendo assim uma maior utilização de aplicações descentralizadas (dApps) e instrumentos financeiros inovadores.

Nesta postagem, apresentaremos alguns dos desenvolvimentos mais populares de finanças descentralizadas (DeFi) esperados para 2024. Para começar, vamos esclarecer do que se trata o DeFi, juntamente com seus valores fundamentais.

Navegação rápida

• O que é DeFi
• Principais tendências de DeFi em 2024
• Liquid Staking: Maximizando o rendimento e mantendo a segurança da rede
  • Principais projetos de estaqueamento e restaque de líquidos
    • Lido Finanças
    • EigenLayer
    • Solayer
    • Reestabelecimento de Jito
• Ativos do mundo real e tokenização de títulos (RWA)
  • Tipos de protocolos RWA
  • Principais projetos RWA
    • Ondo Finanças
    • Centrífuga
• A ascensão das camadas 1s
  • A ascensão das camadas 2
  • Cadeias superiores da camada 1 e da camada 2
    • Aptos
    • Rede Sui
    • Base
    • Arbítrio
    • Otimismo
• Pontes entre cadeias
  • Principais pontes entre cadeias
    • Financiamento Stargate
    • Através de protocolo
    • Protocolo Sinapse
• A ascensão dos mercados de previsão
  • Dominância do Polimercado
• Considerações finais: as principais tendências de DeFi em 2024

O que é DeFi?

Em termos mais simples, DeFi significa Finanças Descentralizadas, que é um sistema composto por vários aplicativos (frequentemente chamados de dApps) que operam em plataformas blockchain como Ethereum. Embora não haja uma data de início específica, o crescimento do DeFi está ligado ao avanço gradual da tecnologia blockchain e às inovações projetadas para lidar com questões financeiras.

Em termos simples, o DeFi (Finanças Descentralizadas) funciona através de sistemas blockchain autônomos, o que significa que não há nenhuma autoridade central que o governe como acontece no sistema bancário convencional. Ao contrário das finanças tradicionais, onde as instituições supervisionam as transações, o DeFi emprega contratos autônomos conhecidos como contratos inteligentes. Esses contratos são programados para serem executados automaticamente assim que condições específicas forem atendidas.

DeFi oferece uma variedade de serviços financeiros – empréstimos, empréstimos, negociações e obtenção de juros – sem a necessidade de intermediários. Se você estiver interessado, confira alguns dos melhores projetos DeFi que atualmente dominam o mercado.

Alguns dos princípios básicos do DeFi são:

• Descentralização: Transações diretas de usuário para usuário, sem intermediários ou intermediários.
• Transparência: Todas as transações são registradas em um blockchain público, tornando-as verificáveis ​​e auditáveis. No entanto, você pode ver blockchains permitidos (privados), como Hyperledger Fabric, e blockchains sem permissão (públicos), como Ethereum.
• Inclusividade: DeFi é (principalmente) acessível a qualquer pessoa, independentemente da localização geográfica ou situação financeira. Isto é especialmente importante para as populações sem conta bancária ou onde o acesso às transferências internacionais é complicado.
• Programabilidade: Os contratos inteligentes automatizam processos como transações e armazenamento de dados e permitem o desenvolvimento de novos produtos financeiros.

Falando em controle e tomada de decisão, os projetos de Finanças Descentralizadas (DeFi) geralmente operam sob a orientação de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs). Estas entidades estabelecem estruturas de governação que incorporam sistemas de votação e avanços de protocolo para gerir as suas operações.

Principais tendências de DeFi em 2024

Tudo bem, agora que cobrimos os fundamentos, vamos nos aprofundar neste guia para descobrir algumas das principais tendências de Finanças Descentralizadas (DeFi) para o ano de 2024. Observe que essas tendências não estão listadas em nenhuma sequência específica. Aproveite sua exploração!

Liquid Staking – Maximizando o rendimento e mantendo a segurança da rede

A fixação de liquidez fornece um desenvolvimento valioso dentro das Finanças Descentralizadas (DeFi), permitindo que você administre seus ativos apostados em vários aplicativos descentralizados (dApps) com facilidade.

Como analista, eu colocaria desta forma: sugiro depositar minhas criptomoedas em um sistema de apostas líquidas. Este serviço cuida do processo de piquetagem para mim e, em troca, recebo tokens que simbolizam meus ativos apostados. Esses tokens servem como substitutos para meus fundos bloqueados.

O apelo do staking líquido reside na capacidade de manter a liquidez enquanto ganha recompensas. Você pode usar esses ativos tokenizados de várias maneiras, como publicá-los como garantia em protocolos de empréstimo, negociar em exchanges descentralizadas ou até mesmo refazê-los em outras plataformas para obter recompensas adicionais.

Através do avanço do staking líquido, uma nova inovação chamada re-staking ganhou destaque. Essencialmente, este processo envolve o staking de tokens que já foram previamente apostados, servindo como uma solução para as restrições impostas pelos sistemas de staking convencionais.

Como investidor em criptografia em meados de 2023, senti-me atraído pela tendência movimentada de reestabelecimento, que continua a prosperar até hoje. Plataformas como o EigenLayer desempenharam um papel significativo nesse aumento. O fascínio reside num mecanismo que não só aumenta os retornos dos stakeholders, mas também fortalece a segurança dos protocolos blockchain. Este desenvolvimento abriu perspectivas interessantes dentro do ecossistema Ethereum para inovadores DeFi, projetos de criptografia e stakers de ETH como eu.

Principais projetos de piquetagem e reafixação de líquidos

Lido Finanças

Lido se destaca como a principal plataforma de staking líquida, alcançando um sucesso tão notável na indústria que acumulou um valor total bloqueado (TVL) próximo a US$ 40 bilhões no início de 2024.

Este protocolo é conhecido como a maior plataforma descentralizada para piquetagem de Ether (ETH), oferecendo em troca um token de piquetagem líquido, ou stETH. Essencialmente, stETH serve como um substituto para o ETH que você já apostou, permitindo que você o utilize em vários aplicativos dentro do ecossistema de aplicativos descentralizados Ethereum (dApp) sem bloquear seu ETH original.

Camada Eigen

EigenLayer é um sistema distribuído no Ethereum que traz um novo conceito chamado “re-staking”. Os usuários podem colocar seus tokens Ethereum (stETH) ou tokens líquidos (LSTs) apostados no pool de liquidez do protocolo. Esses tokens são posteriormente reposicionados em vários serviços descentralizados no Ethereum, que chamamos de Serviços Ativamente Validados (AVS).

AVS abrange vários serviços, incluindo oráculos, cadeias laterais, redes de camada 2, camadas de disponibilidade de dados e pontes entre cadeias – essencialmente qualquer sistema que utilize validação distribuída para proteger sua rede. EigenLayer atua como intermediário, dispersando tokens apostados em diferentes plataformas DeFi, reforçando assim a segurança de suas respectivas redes principais.

Existem outras blockchains além do Ethereum que oferecem protocolos de reestabelecimento, como Symbiotic e Karakoram, que possuem mais de um bilhão de dólares em Total Value Locked (TVL). Notavelmente, numerosas entidades dentro da rede Solana reconheceram o potencial desta tendência e estão agora a concentrar-se na aposta dos seus activos.

Socamador

Solayer é um protocolo inovador construído no blockchain Solana, estabelecido em conjunto por Rachel Chu e Jason Li. Este sistema inovador permite que os usuários depositem seus tokens SOL ou tokens de staking líquidos (LSTs), a fim de garantir largura de banda para aplicações descentralizadas (dApps), aumentando assim o desempenho e fornecendo incentivos extras por meio de recompensas adicionais.

Ao converter SOL apostado em sSOL, você pode alavancar a liquidez em plataformas integradas e obter rendimento por meio de retornos de validadores e incentivos de re-apostamento. Desde seu lançamento suave em maio de 2024, o Solayer ganhou força significativa, subindo na tabela de classificação do Solana e se tornando um dos principais projetos do Solana com mais de US$ 200 milhões em TVL.

Jito Reestabelecimento

Jito, a maior plataforma de staking líquida de Solana, está planejando aprimorar seus serviços com um novo recurso de reestabelecimento (em desenvolvimento em outubro de 2024). O que chamamos de re-staking de Jito envolve um sistema combinado, apresentando dois elementos principais: o Programa Vault e o Programa de Restaking.

O Programa Vault é responsável por gerar e distribuir Liquid Restaking Tokens (VRTs) utilizando qualquer token baseado na Plataforma Solana (SPL) como ativo base. Este sistema oferece opções versáteis de delegação, penalidades ajustáveis ​​e administração por meio de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs) ou ferramentas automatizadas na cadeia, como StakeNet, para fins de governança.

O Programa de Reestabelecimento concentra-se principalmente na supervisão dos Operadores de Consenso de Nó (NCNs) e operadores, distribuindo recompensas de forma justa e impondo penalidades severas para manter uma estrutura econômica segura. Essencialmente, oferece uma base sólida para a segurança financeira.

Ativos do mundo real e tokenização de títulos

Em termos mais simples, os Ativos do Mundo Real (RWAs) são essencialmente versões digitais de ativos tangíveis ou intangíveis, como imóveis, commodities, ações, obras de arte e patentes. Essa transformação é possível através do processo denominado tokenização, que envolve a transferência desses ativos tradicionais para a tecnologia blockchain usando criptografia para proteger informações confidenciais, substituindo-as por dados não confidenciais, criando assim um token digital.

A tokenização divide ativos grandes e menos negociáveis ​​em pedaços menores e convenientes, melhorando assim a sua liquidez e incentivando mais pessoas a investir. Esta abordagem atraiu um interesse significativo para os títulos do Tesouro dos EUA, um mercado que vale agora aproximadamente 2,27 mil milhões de dólares, com intervenientes proeminentes como o BUIDL da BlackRock e o USDY da Ondo Finance acumulando mais de meio bilhão de dólares em valor depositado cada.

Tipos de protocolos RWA

O mercado de RWA é amplo, abrangendo numerosos protocolos que enfrentam desafios em diversos setores. No entanto, as áreas mais significativas (prósperas) dentro dos RWA incluem:

• Crédito/Ações Públicas (Treasuries dos EUA): Esses protocolos simbolizam ativos financeiros como ações e títulos. A Ondo Finance e a Backed Finance, por exemplo, oferecem títulos do Tesouro dos EUA tokenizados e produtos de renda fixa.
• Imóveis: plataformas como Tangible tokenizam imóveis, permitindo aos usuários cunhar stablecoins respaldadas por imóveis e até mesmo oferecer propriedade fracionada por meio de NFTs, aumentando a liquidez e reduzindo as barreiras de entrada.
• Dívida/Crédito Privado: Protocolos como MakerDAO e Centrifuge concentram-se na tokenização de empréstimos e instrumentos de dívida, oferecendo soluções inovadoras para empréstimos no mundo real.
• Créditos Climáticos/Carbono: Estes protocolos, tal como os que tokenizam créditos de carbono, facilitam o comércio eficiente e a compensação das pegadas de carbono, ajudando as empresas a gerir instrumentos financeiros relacionados com o clima.
• Metais preciosos/commodities: Pax Gold, por exemplo, tokeniza commodities como o ouro, permitindo a propriedade fracionada e a negociação mais fácil de ativos tradicionalmente pesados.

Uma tendência popular em DeFi (Finanças Descentralizadas) atualmente é o uso de acordos de pagamento automatizados recorrentes (RWA) e tokenização. Isso ocorre porque eles oferecem novas possibilidades financeiras ao vincular as finanças tradicionais à tecnologia blockchain. Ao fazê-lo, os activos podem ser utilizados como garantia, integrados em fundos de índice, geridos de forma autónoma e usufruídos com vários outros benefícios.

Ao combinar investimentos tradicionais com a tecnologia blockchain, podemos promover um cenário financeiro mais diversificado, tornando possível oferecer produtos de investimento estabelecidos nesta plataforma moderna. Esta união traz vantagens adicionais, como maior transparência, segurança robusta e maior eficiência operacional.

Principais projetos RWA

Ondo Finance

No ano de 2024, a Ondo Finance se destaca como a plataforma líder para protocolos de ativos do mundo real (RWA), fornecendo instrumentos financeiros de primeira linha. Ao digitalizar ativos seguros e geradores de rendimento provenientes de finanças convencionais, como títulos governamentais, tokeniza-os para um acesso mais amplo.

Ondo torna mais simples para os usuários a utilização de tokens RWA (Real World Assets), distribuindo esses ativos digitais em várias plataformas de blockchain, como Ethereum, Aptos e Solana. Uma de suas ofertas mais notáveis ​​é o USDY, uma moeda estável de alto rendimento que está entre as maiores em sua categoria.

Fundada em 2021 por Nathan Allman, a Ondo Finance obteve apoio financeiro substancial, acumulando mais de US$ 34 milhões de investidores como Wintermute, Founders Fund e Pantera Capital. Este protocolo também realiza verificações Know Your Customer (KYC) para manter os padrões regulatórios. A plataforma é governada pela Fundação Ondo e pela Organização Autônoma Descentralizada Ondo (DAO), integrando perfeitamente a robustez das finanças convencionais com a abertura e velocidade da tecnologia blockchain.

Centrífuga

Uma centrífuga está entre os protocolos mais proeminentes no sector de activos do mundo real, visando principalmente minimizar as despesas de capital para pequenas e médias empresas (PME), ao mesmo tempo que oferece aos investidores um fluxo constante de retornos.

Como investigador que se aprofunda neste domínio fascinante, sinto-me cativado pela abordagem inovadora da Centrífuga. Esta plataforma inovadora preenche a lacuna entre as classes de ativos tradicionais e o setor financeiro descentralizado (DeFi), ampliando assim a transparência das garantias e proporcionando uma gama diversificada de retornos estáveis. Ao tokenizar ativos tangíveis, como faturas, imóveis e royalties, as empresas podem aproveitar esses recursos como garantia para financiamento – uma oportunidade realmente revolucionária!

Significativamente, a Centrifuge estabeleceu colaborações com entidades proeminentes de Finanças Descentralizadas (DeFi), como a MakerDAO, agora conhecida como Sky. Além disso, arrecadou com sucesso mais de US$ 30 milhões em uma rodada de financiamento da Série A.

A ascensão das camadas 1s

O surgimento de plataformas como Aptos e Sui significa uma preferência crescente por sistemas blockchain não tradicionais, que fornecem uma combinação adequada de escalabilidade, segurança e uma experiência centrada no desenvolvedor.

Esses dois sistemas blockchain estão liderando o grupo no espaço da camada 1. Ambos utilizam a linguagem de programação Move, vista como um substituto eficaz para a Máquina Virtual Ethereum, mas diferem em seu design e métodos de consenso. Aptos enfatiza uma construção modular e consenso de tolerância a falhas bizantinas (BFT), enquanto Sui opta por uma arquitetura de gráfico acíclico direcionado (DAG) combinada com uma abordagem assíncrona distinta.

Esses avanços são projetados para superar as restrições observadas em plataformas blockchain anteriores, como Ethereum, ao mesmo tempo em que atendem à crescente necessidade de aplicativos descentralizados (dApps) contínuos em vários setores, incluindo jogos, finanças e mídias sociais.

A ascensão das camadas 2

As soluções para melhorar a escalabilidade nas redes blockchain, muitas vezes chamadas de soluções de escalabilidade da Camada 2, são cadeias interconectadas que funcionam ao lado de uma rede primária como a Ethereum (uma Camada 1). Esses sistemas são projetados especificamente para agilizar o processamento de transações e reduzir custos, ao mesmo tempo que preservam a segurança e a descentralização da rede subjacente.

Como pesquisador que se aprofunda no domínio das soluções da Camada 2, encontrei vários tipos que visam aumentar a escalabilidade dos blockchains. Uma dessas soluções são os Canais de Estado, que permitem que múltiplas transações sejam executadas fora da cadeia, com apenas o estado final dessas transações sendo registrado na blockchain primária.

Os rollups consolidam diversas transações em um único conjunto de transações antes de enviá-lo para a rede primária. Geralmente, existem duas categorias principais de rollups:

• Acumulações otimistas: presuma que as transações são válidas e só as verifique se surgir uma disputa.
• Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Use provas criptográficas para validar transações fora da cadeia antes de enviá-las à cadeia principal.

Como investidor em criptografia, percebi que as soluções da camada 2 têm sido bastante comentadas no mundo DeFi de 2024. Os dados da L2Beat indicam que o valor bloqueado nessas plataformas da camada 2 teve um aumento impressionante de 232% em apenas um ano, agora com impressionantes US$ 37 bilhões.

Atualmente, nos encontramos com soluções de camada 2 em ambos os lados e, em 2023, plataformas centralizadas como a Coinbase introduziram o Base. Para não ficar atrás, sua contraparte descentralizada, Uniswap, também deu passos em frente, estreando o Unichain. Este novo desenvolvimento visa oferecer transações mais rápidas e acessíveis e a capacidade de interagir perfeitamente com várias redes blockchain.

Cadeias superiores da camada 1 e camada 2

Aptos

Em outubro de 2022, após três anos de intenso desenvolvimento, a Aptos apresentou sua rede principal. Isto foi seguido por aproximadamente US$ 350 milhões em financiamento de capital de risco. Posicionado como um blockchain altamente eficiente, é frequentemente comparado ao Solana devido à sua ênfase na escalabilidade e confiabilidade. Dentro da comunidade Aptos, a rede é coloquialmente chamada de potencial concorrente ou desafiante de Solana.

Um aspecto notável do Aptos é a adoção de tecnologia sofisticada. Inicialmente, seleciona o Move pelo seu foco na segurança e adaptabilidade, o que é particularmente vantajoso na criação de contratos inteligentes. Além disso, emprega uma versão Byzantine Fault Tolerance (BFT) de Proof of Stake (PoS), oferecendo segurança robusta e rápida confirmação de transações.

Avançando ainda mais, o blockchain Aptos apresenta um design modular, que divide os principais elementos do sistema, como protocolo de consenso, gerenciamento de dados, processamento de transações e assim por diante, em componentes individuais. Essa estrutura facilita fases de desenvolvimento mais rápidas, atualizações mais rápidas e escalabilidade aprimorada.

A tecnologia Block-STM da Aptos não apenas facilita o processamento paralelo de transações, mas também possui a capacidade de gerenciar até 160.000 transações por segundo (TPS). Além disso, esta plataforma se esforça para incorporar a fragmentação como meio de melhorar a escalabilidade, permitindo que vários estados do razão se comuniquem por meio de interfaces padronizadas.

A criptomoeda nativa, APT, teve um aumento significativo, subindo mais de 113% no gráfico anual, demonstrando crescente atenção e atividade dentro da plataforma.

Rede Sui

2023 viu o lançamento da Sui Network, uma plataforma focada principalmente em agilizar o processo de desenvolvimento e implantação de aplicativos descentralizados (dApps). Seu objetivo é servir como um ecossistema de desenvolvimento inovador para vários projetos de criptomoeda.

Assim como o Aptos, o Sui utiliza a linguagem de programação Move, mas se diferencia por adotar uma metodologia orientada a objetos. Isso permite que os desenvolvedores definam ativos com regulamentações de posse rigorosas, aumentando assim a segurança dos aplicativos descentralizados (dApps) construídos nesta plataforma.

O método de consenso de Sui difere do Aptos em vários aspectos. Ele emprega um sistema chamado Prova de Participação Delegada (DPoS), juntamente com um protocolo assíncrono conhecido como Narwhal e Bullshark. Esta configuração permite o processamento simultâneo de transações, melhorando o desempenho e a adaptabilidade da rede.

Além disso, a arquitetura da Sui utiliza um Gráfico Acíclico Direcionado (DAG), oferecendo eficiência superior no tratamento de transações em comparação com estruturas convencionais de blockchain. Essa estrutura facilita a execução simultânea de diversas transações, resultando em aumento de throughput e redução de latência para aplicações descentralizadas (dApps).

Em 2024, a SUI, sua própria moeda digital, foi classificada entre as criptomoedas de melhor desempenho. Ele experimentou um aumento notável de quase 400% quando comparado ao seu desempenho anual.

Base

A base refere-se a uma solução de escalonamento de Camada 2 construída sobre Ethereum, desenvolvida em conjunto pela Coinbase junto com o Optimism.

No dia 9 de agosto de 2023, o Base foi apresentado como uma nova plataforma. Construído sobre o OP Stack, foi desenvolvido com o objetivo de aprimorar as capacidades do Ethereum em termos de escalabilidade, velocidade e economia, tudo sem comprometer sua segurança ou descentralização.

Ao lidar com transações fora de sua cadeia principal, este sistema pode aumentar significativamente sua capacidade de transação além do que a Ethereum Layer 1 oferece. Esta maior capacidade ajuda a aliviar o congestionamento da rede, garantindo um processamento de transações mais rápido, diminuindo a carga computacional na cadeia primária. Além disso, esta abordagem fora da cadeia geralmente resulta em taxas de transação mais baixas, tornando-a uma alternativa mais econômica em comparação com a transação direta no Ethereum.

Se você estiver interessado, confira nossas escolhas das melhores carteiras Base em 2024.

Arbitragem

Arbitrum se destaca como a plataforma de camada 2 de nível superior, lidando com milhões de transações todas as semanas com facilidade.

Como pesquisador, aprofundo-me nos meandros do Arbitrum, uma plataforma que agrupa transações fora da cadeia para processamento. Em seguida, ele transmite apenas informações cruciais de volta ao Ethereum, aliviando assim o congestionamento da rede. No entanto, fique tranquilo, todas as ações nesta plataforma podem ser escrutinadas e verificadas quando necessário, garantindo transparência e responsabilização.

O Arbitrum é construído com vários elementos, cada um adaptado para melhorar a eficiência e fornecer respostas diversas para uma variedade de cenários de aplicação.

• Arbitrum One é a principal cadeia de rollup que permite aos desenvolvedores criar dApps escaláveis ​​enquanto se beneficiam da segurança do Ethereum.
• Arbitrum Nova é uma cadeia mais recente otimizada para aplicações de alto rendimento, como jogos. Ele utiliza a tecnologia AnyTrust para reduzir ainda mais os custos.
• Arbitrum Nitro fornece uma pilha técnica avançada que melhora o rendimento e reduz taxas, mantendo total compatibilidade com Ethereum.
• Arbitrum Orbit permite que os desenvolvedores lancem suas próprias cadeias personalizadas que se conectam ao ecossistema mais amplo do Arbitrum.

Otimismo

Optimism é uma camada 2 lançada em dezembro de 2021 como uma resposta aos problemas de escalabilidade do Ethereum.

Como investidor em criptografia, descobri que um dos atributos de destaque do Optimism está na aplicação de Optimistic Rollups – uma tecnologia de ponta que agiliza o processamento de transações agrupando várias transações em um único lote. Esse conjunto consolidado é então submetido à rede principal Ethereum para verificação posterior, tornando as transações mais rápidas e eficientes.

Num sistema otimista como este, as transações são inicialmente consideradas válidas, o que permite um processamento mais rápido sem exigir verificação instantânea. No entanto, há um problema: se cada bloco for considerado válido, então dependerá da integridade dos validadores honestos para sinalizar quaisquer transações fraudulentas.

Usar o Optimism junto com a Máquina Virtual Ethereum (EVM) é uma solução perfeita, possibilitando que os desenvolvedores migrem sem esforço seus aplicativos descentralizados (dApps) atuais, com apenas pequenos ajustes necessários. Essa compatibilidade simplifica o processo de adoção, pois os desenvolvedores podem se adaptar rapidamente a esta plataforma.

Pontes entre cadeias

Em termos mais simples, as pontes entre cadeias desempenham um papel crucial, facilitando a movimentação suave de ativos de uma rede blockchain para outra, facilitando a interação dos usuários em vários ambientes blockchain.

Em termos mais simples, uma ponte entre cadeias serve como um meio de transferir ativos digitais de uma blockchain para outra. Isto é conseguido protegendo um ativo em uma blockchain e, em seguida, gerando um token correspondente na outra.

Por exemplo, se você deseja transferir Ethereum (ETH) para a rede Solana, uma ponte protegeria essencialmente seu ETH e criaria um token correspondente em Solana, muitas vezes referido como uma versão empacotada, como Wrapped Bitcoin (WBTC). É importante observar que esse método, conhecido como lock-and-mint, é apenas uma abordagem. Em vez disso, algumas pontes empregam pools de liquidez para permitir trocas diretas entre tokens sem a necessidade de empacotamento.

Existem diferentes modelos usados ​​por pontes de cadeia cruzada:

• Lock-and-Mint: O ativo original é bloqueado na cadeia de origem e um novo token é cunhado na cadeia de destino.
• Burn-and-Mint: Um token é queimado em uma cadeia, o que aciona a cunhagem em outra cadeia.
• Bloquear e desbloquear: os tokens são bloqueados em uma cadeia e os tokens equivalentes são desbloqueados de um pool de liquidez na outra cadeia.

As pontes que conectam diferentes blockchains oferecem inúmeros benefícios no mundo blockchain, tornando-as uma base essencial para uma interação perfeita entre essas redes.

Essas conexões facilitam a transferência fácil de ativos entre diferentes plataformas, possibilitando que vários blockchains interajam entre si. Isto é vantajoso para utilizadores, promotores, projetos, etc., porque permite que cadeias menos populares acedam a pools de liquidez de redes mais conhecidas, o que, por sua vez, reduz as taxas de transação e a derrapagem, melhorando assim as oportunidades de negociação ao aumentar a liquidez.

Além disso, as pontes entre cadeias melhoram a escalabilidade da blockchain, dispersando a pressão das transações em numerosas cadeias, reduzindo assim o congestionamento nas redes estabelecidas. Essas pontes tornam mais simples para cadeias emergentes com capacidade de processamento mais rápida ingressarem perfeitamente no ecossistema.

De acordo com os dados de DeFillama, a atividade de negociação de pontes criptográficas teve um aumento significativo ao longo dos primeiros três trimestres de 2024. Notavelmente, o volume de negociação atingiu um pico de impressionantes US$ 8,15 bilhões em setembro.

Principais pontes entre cadeias

Finanças Stargate

A Stargate Finance funciona como um conhecido intermediário de criptomoedas, contando com a tecnologia LayerZero para transferência contínua de ativos diretamente através de diferentes redes blockchain.

Como analista, eu expressaria desta forma: uma de suas principais vantagens reside na unificação dos pools de liquidez em vários blockchains, aumentando a eficiência das transações, minimizando o deslizamento e tornando as transferências mais confiáveis ​​e econômicas. Além disso, o protocolo garante a confirmação instantânea das transações, garantindo que os ativos sejam transferidos instantaneamente para a cadeia alvo assim que uma transação for verificada na cadeia de origem. Isso leva a uma experiência de usuário mais suave e rápida.

Além disso, a Stargate utiliza o Algoritmo Delta para controlar efetivamente a liquidez dentro de seus pools, garantindo que eles não sequem durante períodos de alta atividade de transações. Isso elimina a necessidade de tokens empacotados, pois os usuários podem transferir diretamente ativos nativos entre diferentes blockchains, simplificando e tornando as transações entre cadeias mais intuitivas.

Através do protocolo

Across prioriza a simplificação das transações entre cadeias para alcançar a máxima eficiência e segurança de capital. Isto é possível através de um pool de liquidez centralizado situado na rede principal Ethereum, aumentando a eficiência transacional em inúmeras redes.

Através de um sistema descentralizado que compreende múltiplas retransmissões rápidas e econômicas, o Cross facilita a conclusão de transações de maneira ideal. Esses relés buscam atender às intenções dos usuários, garantindo a execução tranquila e econômica de suas transações.

Como pesquisador, estou entusiasmado com o Optimistic Oracle da UMA, que aumenta a segurança das pontes ao estabelecer um ecossistema robusto e seguro para transações entre cadeias. Esta solução inovadora garante velocidades rápidas e custos de transação mínimos, tornando-a uma virada de jogo no mundo da tecnologia blockchain.

Protocolo Sinapse

Como investidor em criptografia, considero o Protocolo Synapse um link de cadeia cruzada adaptável que atende a blockchains EVM e não-EVM. Essa versatilidade me permite transferir ativos empacotados entre diferentes cadeias com facilidade, graças ao seu recurso de ponte de token canônico. Para ativos nativos, o Synapse utiliza pontes baseadas em liquidez, aproveitando pools de swap estáveis ​​entre cadeias para garantir transferências de ativos seguras e confiáveis.

O Synapse fornece ferramentas poderosas para desenvolvedores, dando-lhes acesso a APIs que simplificam a incorporação de recursos de cadeia cruzada em seus aplicativos descentralizados. Essa versatilidade incentiva a criatividade no desenvolvimento de soluções DeFi, permitindo que os construtores criem dApps mais interconectados. Com mais de US$ 14 bilhões em transações ocorrendo em sua plataforma, a Synapse ganhou a reputação de ser uma escolha confiável para pontes entre cadeias, garantindo funcionalidade suave em várias redes blockchain.

A ascensão dos mercados de previsão

“Os mercados de previsão baseados na descentralização ganharam força significativa no setor DeFi, especialmente com as próximas eleições nos EUA. Na verdade, essas plataformas como o Polymarket estão sendo utilizadas por fontes convencionais para medir o sentimento público em relação às eleições nos EUA.

Em termos mais simples, os mercados de previsão são frequentemente utilizados tanto para previsões políticas como financeiras porque alavancam um conceito chamado “sabedoria colectiva”. Isto significa que as previsões feitas por um grupo de pessoas tendem a ser mais precisas do que as feitas por um indivíduo, pois o seu conhecimento combinado pode fornecer um ponto de vista mais preciso.

Como investidor em criptografia, considero os mercados de previsão uma plataforma intrigante para especular sobre eventos futuros. Estes mercados funcionam de uma forma que lembra as bolsas de valores, onde posso comprar ou vender contratos que representam vários resultados, tais como resultados eleitorais ou resultados de eventos desportivos. O valor destes contratos é influenciado pelas forças do mercado, como a oferta e a procura, reflectindo a sabedoria colectiva da multidão sobre a probabilidade de cada evento. Se minha previsão for correta, ganho um dólar por cada ação; caso contrário, as ações perderão valor, resultando na perda da aposta.

Existem dois tipos de mercados de previsão:

1. Mercados de previsão tradicionais: operam em ambientes regulamentados, muitas vezes exigem verificação de identidade (como Know Your Customer ou KYC) e podem ser segurados por entidades como o FDIC.
2. Mercados de previsão descentralizados: construídos em blockchain, esses mercados oferecem mais privacidade e acessibilidade ao remover a autoridade central. No entanto, não estão segurados e podem enfrentar restrições regulamentares em determinadas áreas, como os EUA.

Domínio do Polymarket

Em outubro de 2024, faço parte de uma esmagadora maioria de investidores em criptografia que migram para o Polymarket, que domina o mercado de previsões com uma participação impressionante de 99%. Esta plataforma registrou um volume de negociação surpreendente de US$ 1 bilhão e possui uma impressionante base de usuários de quase 100.000 traders em seu pico. É realmente notável fazer parte de uma comunidade tão próspera!

O Polymarket se destaca por sua interface amigável, permitindo aos usuários fazer apostas em diversos assuntos, desde política e entretenimento até ocorrências únicas ou de tendência. Essencialmente, você investe em ações com preços abaixo de US$ 1 cada. Se sua previsão estiver correta, você ganhará US$ 1 por ação como pagamento.

No Polymarket, você tem controle total sobre seus fundos, pois é uma plataforma de autocustódia, o que significa que você gerencia sua própria carteira digital. Esta estrutura tornou-se popular durante grandes eventos, como as eleições nos EUA, permitindo aos utilizadores participar em apostas simples de sim/não e prever resultados com base nas suas previsões.

Neste mercado específico, uma quantia impressionante de mais de um bilhão de dólares foi colocada em apostas, o que estabelece um novo recorde para o maior valor apostado em qualquer mercado de previsão.

Considerações finais – As principais tendências de DeFi em 2024

Na expansão contínua das finanças descentralizadas (DeFi), novas tendências testarão persistentemente os limites do que o DeFi é capaz, ao mesmo tempo que apresentarão novas oportunidades para empreendimentos de criptomoedas e serviços bancários convencionais. Um exemplo disso é a tokenização dos títulos do Tesouro dos EUA evoluindo para um mercado de US$ 2 bilhões, atraindo a participação de titãs financeiros estabelecidos como a BlackRock.

• PYTH PREVISÃO. PYTH criptomoeda
• WLD PREVISÃO. WLD criptomoeda
• HIPPO PREVISÃO. HIPPO criptomoeda
• INJ PREVISÃO. INJ criptomoeda
• Google Pay, Amazon Pay e Phonepe Eye Entry, apoiado pelo Walmart, no programa de rupia digital do RBI
• ONT PREVISÃO. ONT criptomoeda
• ARB PREVISÃO. ARB criptomoeda
• GOAT PREVISÃO. GOAT criptomoeda
• EUR CHF PREVISÃO
• TON PREVISÃO. TON criptomoeda

2024-10-22 12:11