SEC e Fed cobram Silvergate por enganar investidores, por não monitorar US$ 1 trilhão em transações - A previsão do curso para amanhã, semana, mês e ano.

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Como analista financeiro experiente, considero que as ações tomadas contra a Silvergate Capital Corp. e seus ex-executivos pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), pelo Federal Reserve Board (FRB) e pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) ) alarmante. A incapacidade de monitorizar transacções significativas e actividades suspeitas, bem como enganar os investidores sobre a força do seu programa de conformidade contra o branqueamento de capitais (AML), não é apenas uma violação dos requisitos regulamentares, mas também representa um sério risco para o sistema financeiro.

A SEC, a FRB e a DFPI iniciaram ações de execução contra a Silvergate Capital Corporation, que supervisiona o Silvergate Bank, bem como contra os seus ex-executivos. Eles são acusados de fornecer informações falsas aos investidores e de negligenciar o escrutínio de transações substanciais. Silvergate consentiu em pagar multas sem reconhecer culpa.

SEC cobra Silvergate Capital Corp. e ex-executivos

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) anunciou na segunda-feira que acusou a Silvergate Capital Corp., o ex-CEO Alan Lane e a ex-diretora de risco Kathleen Fraher de enganar investidores sobre a força da Lei de Sigilo Bancário/Anti-Lavagem de Dinheiro ( Programa de conformidade BSA/AML) e monitoramento de clientes criptográficos, incluindo FTX, pela subsidiária integral da Silvergate, Silvergate Bank. A SEC também acusou Silvergate e seu ex-diretor financeiro, Antonio Martino, de enganar os investidores sobre as perdas da empresa com as vendas esperadas de títulos após o colapso da FTX.

De acordo com a SEC:

Mais de US$ 1 trilhão em transações de clientes na plataforma de pagamentos do Silvergate, a Silvergate Exchange Network, não foram monitoradas pelo sistema automatizado de monitoramento de transações do banco.

Como analista, eu diria o seguinte: a revelação de que o Silvergate Bank permitiu que quase 9 mil milhões de dólares em transacções questionáveis não fossem controladas teve um impacto significativo no preço das acções da empresa.

Silvergate não reconheceu nem contestou as acusações, optando em vez disso por cumprir uma sentença final que incluía uma multa civil de US$ 50 milhões e uma liminar permanente para resolver as reivindicações. Da mesma forma, Lane e Fraher chegaram a acordos sem confessar as acusações, concordando com liminares permanentes, proibições de cinco anos de servir como dirigentes ou diretores e penalidades civis de US$ 1 milhão para Lane e US$ 250.000 para Fraher.

O Conselho do Federal Reserve e o regulador da Califórnia também cobram do Silvergate

Na segunda-feira, o Federal Reserve Board (FRB) e o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) impuseram uma multa conjunta de US$ 63 milhões ao Silvergate por não monitorar adequadamente as transações em sua Silvergate Exchange Network (SEN) de acordo com anti- regulamentos sobre lavagem de dinheiro.

O Sistema da Reserva Federal aplicou uma multa de US$ 43 milhões contra a Silvergate Capital Corp. e sua subsidiária bancária, Silvergate Bank, localizada em La Jolla, Califórnia. Além disso, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) revelou uma ordem de consentimento como parte de uma multa coletiva de 63 milhões de dólares imposta ao Silvergate Bank, à sua holding e a determinados executivos.

Silvergate concordou com este decreto sem reconhecer ou contradizer as acusações. Foi revelado no ano passado que a Silvergate estava encerrando proativamente seus negócios e, desde então, reembolsou todos os depósitos dos clientes. Segundo a DFPI:

A multa total inclui um pagamento de US$ 20 milhões ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI), um pagamento de US$ 43 milhões ao Conselho do Federal Reserve e US$ 50 milhões em multas impostas pela Securities and Exchange Commission (SEC). No entanto, estas penalidades serão parcialmente cobertas pelos pagamentos do Silvergate à DFPI e ao Federal Reserve Board.

“No início de março de 2023, nós da Silvergate optamos por liquidar proativamente as nossas operações bancárias sem intervenção externa. Em novembro de 2023, todos os depósitos dos clientes foram devolvidos e cessamos oficialmente as atividades bancárias. Os acordos anunciados hoje são passos essenciais para abandonar a nossa estatuto do banco e pôr fim às investigações regulatórias lideradas pelo Federal Reserve, DFPI e SEC.”

2024-07-03 04:44