SEC processa Silvergate Bank por suposta não conformidade

Por

Oi galera, prontos para mergulhar no mundo louco das notícias de cripto? Junte-se ao nosso canal do Telegram onde deciframos os mistérios da blockchain e rimos das mudanças de humor imprevisíveis do Bitcoin. É como uma novela, mas com mais drama descentralizado! Não fique de fora, venha com a gente agora e vamos aproveitar a montanha-russa das criptos juntos! 💰🎢

☞ Junte-se ao Telegram

Como investigador com experiência em regulação financeira, considero profundamente preocupante o processo da SEC contra o Silvergate Bank e os seus antigos executivos. O alegado incumprimento de regulamentos cruciais, como a Lei do Sigilo Bancário e os regulamentos contra o branqueamento de capitais, é um assunto sério que pode ter implicações de longo alcance tanto para o setor bancário como para o sistema financeiro em geral.

A Securities and Exchange Commission (SEC) iniciou uma ação legal contra o Silvergate Bank, acusando-o de fraude em títulos. O banco, conhecido por sua postura favorável às criptomoedas, supostamente negligenciou o cumprimento de obrigações legais específicas, incluindo aspectos da Lei de Sigilo Bancário e regulamentações contra lavagem de dinheiro. Executivos anteriormente empregados da Silvergate também foram implicados neste processo.

SEC abre ação judicial contra Silvergate Bank

A Instituição Financeira iniciou uma ação judicial contra o banco que apoia a criptomoeda e seus ex-altos escalões, alegando eventos que precipitaram seu desaparecimento em 2023. De acordo com os registros judiciais atualizados na segunda-feira, a Securities and Exchange Commission (SEC) já havia identificado o descumprimento de normas específicas. regulamentações nas operações do banco.

Silvergate não cumpriu a Lei do Sigilo Bancário e os regulamentos contra o branqueamento de capitais, mas publicamente e aos accionistas, deu falsas impressões de que aderiu a estas regras. Além disso, a SEC apontou que o banco não conseguiu identificar US$ 9 bilhões em transferências feitas pela FTX. Os reguladores da Lei do Sigilo Bancário identificaram ações questionáveis ​​por parte do banco, mas Silvergate minimizou quaisquer riscos potenciais na altura.

Como investidor em criptomoedas, percebi que a transparência é crucial quando se trata de lidar com instituições financeiras e seus executivos. Infelizmente, em alguns casos, informações importantes podem ser retidas, mesmo que se refiram a riscos elevados associados a clientes de ativos digitais. Na minha experiência, esta falta de divulgação pode levar a consequências graves. Por exemplo, antigos executivos como Alan Lane, o ex-CEO, e Kathleen Fraher, a ex-COO do Silvergate Bank, enfrentaram ações judiciais devido à sua incapacidade de monitorizar atividades suspeitas dentro do banco. É essencial que todas as partes envolvidas mantenham um elevado nível de vigilância e responsabilidade nesta indústria em rápida evolução.

Com base nas conclusões de diversas avaliações do Silvergate conduzidas pelo Federal Reserve, especificamente pelo Federal Reserve Bank de São Francisco (FRBSF), cabia a Lane e Fraher estar ciente das fraquezas significativas na conformidade do banco com BSA/AML programa.

Banco concorda com acordo de US$ 63 milhões

Silvergate e alguns de seus funcionários anteriores chegaram a um acordo com a SEC, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia e o Federal Reserve. Este acordo decorre de acusações de desinformação e engano do cliente. O banco deverá pagar uma multa de US$ 43 milhões aos reguladores federais e uma multa de US$ 20 milhões aos órgãos reguladores estaduais como parte do acordo.

Num acordo mútuo, Fraher e Lane admitiram o acordo, enquanto Antonio Martino, o ex-CFO, refutou as acusações. Como consequência, Fraher e Lane estão sujeitos a sanções, incluindo uma restrição de cinco anos para servirem como dirigentes em empresas públicas.

Paxos obtém aprovação de Cingapura para emitir Stablecoins

2024-07-02 00:58