Stablecoins permanecem 1% da oferta monetária dos EUA e do mercado cambial, mas especialistas prevêem crescimento de 10x

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência na indústria financeira, testemunhei a evolução de vários instrumentos financeiros e o seu impacto nos mercados globais. Na minha opinião, as stablecoins representam uma força promissora e transformadora nas finanças modernas, com potencial significativo para perturbar os sistemas financeiros tradicionais.

Actualmente, o valor total das stablecoins é significativamente baixo, mal atingindo os 200 mil milhões de dólares, o que equivale a apenas uma porção minúscula (aproximadamente 1%) tanto da circulação monetária doméstica dos EUA como das trocas monetárias internacionais.

Pelo contrário, um estudo combinado da Standard Chartered e da Zodia Markets indica uma margem substancial para crescimento. Os especialistas prevêem que o mercado poderá aumentar potencialmente para representar cerca de 10% da oferta monetária M2 e das transações cambiais dos Estados Unidos.

A regulamentação pode desbloquear todo o potencial dos Stablecoins

Conforme indicado pelo relatório denominado ‘Stablecoins: The First Significant Application’, o propósito das stablecoins se expandiu significativamente além de sua função inicial nas trocas de criptomoedas. Servindo inicialmente como meio de negociação, as stablecoins são agora frequentemente utilizadas em transações transfronteiriças, distribuição de folhas de pagamento, liquidações comerciais e transferências de dinheiro (remessas).

Estes programas mostram que podem resolver questões como taxas caras, tempos de processamento lentos e disponibilidade restrita em áreas subdesenvolvidas do sistema financeiro actual. Oferecem uma opção atraente com transações mais rápidas e acessíveis, especialmente para transferências internacionais de dinheiro e transações comerciais. Desta forma, as stablecoins estão emergindo como um instrumento crucial nas finanças contemporâneas.

O estudo enfatizou ainda o impacto potencial que a adoção generalizada de stablecoins pode ter no sistema financeiro geral. Actualmente, a sua capitalização de mercado é significativamente menor do que os 21 biliões de dólares do M2 dos EUA e os 2,1 biliões de dólares em transacções cambiais diárias à vista. No entanto, se conseguirem capturar uma quota de 10%, poderão tornar-se um interveniente influente nas finanças globais, alterando drasticamente o panorama dos pagamentos e liquidações digitais.

A transição requer regulamentação como base. As administrações anteriores dos EUA fizeram progressos limitados na criação de políticas claras para stablecoins, mas uma possível administração Trump em 2025 poderá concentrar-se mais nesta questão. Na verdade, prevê-se que a certeza regulatória libere todo o potencial das stablecoins, permitindo-lhes expandir e explorar aplicações adicionais.

Adoção do Stablecoin dispara nos mercados emergentes

Em termos de distribuição geográfica, o mercado é controlado principalmente por stablecoins indexadas ao dólar americano. Combinados, eles representam surpreendentes 99,3% da capitalização de mercado total da stablecoin. Tether (USDT) detém a maior participação com aproximadamente 73%, enquanto USD Coin (USDC) da Circle segue de perto com uma participação de 21%.

No relatório publicado quinta-feira pelo Standard Chartered, é mencionado que uma pesquisa do YouGov mostrou aplicações interessantes. Em cinco países em desenvolvimento – Brasil, Turquia, Nigéria, Índia e Indonésia – descobriram que cerca de 69% dos entrevistados usam stablecoins como alternativa às suas moedas locais, enquanto cerca de 39% as utilizam para pagamentos e compras transfronteiriças. .

2024-12-01 02:56