Steno Research prevê aumento no DeFi TVL em meio a mudanças nas taxas de juros

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Como um investidor experiente em criptografia que viveu o verão DeFi de 2020 e testemunhou o incrível crescimento que ele trouxe, não posso deixar de sentir uma expectativa entusiasmada sobre o próximo ressurgimento das finanças descentralizadas. Os sinais estão todos aí – o aumento da TVL, a expansão da oferta de stablecoin e o aumento dos ativos tokenizados do mundo real. Parece que a história se está a repetir, com as taxas de juro a desempenharem mais uma vez um papel crucial.

Prevê-se que a indústria de finanças descentralizadas (DeFi) experimente um retorno significativo, possivelmente atingindo níveis recordes já no primeiro semestre de 2025, de acordo com as últimas descobertas da Steno Research. O setor DeFi já está a demonstrar sinais robustos de renascimento, com o seu Valor Total Bloqueado (TVL) atualmente a situar-se em aproximadamente 86,75 mil milhões de dólares – um aumento substancial de 60% desde o início de 2024.

Como alguém que acompanha de perto o mercado financeiro descentralizado (DeFi) há vários anos, acredito firmemente que a perspectiva optimista para este sector é fortemente apoiada por alguns factores cruciais. Entre estas, as taxas de juro nos Estados Unidos ocupam uma posição particularmente significativa devido ao seu impacto substancial na atratividade do DeFi.

A temporada DeFi de 2020, estimulada pela redução das taxas de juro da Reserva Federal devido à crise da COVID-19, fornece um exemplo histórico significativo.

Com a diminuição das taxas de juro, a indústria de Finanças Descentralizadas (DeFi) registou um rápido crescimento à medida que os investidores procuravam oportunidades lucrativas e não tradicionais no mercado descentralizado. No final de 2021, o setor DeFi atingiu um surpreendente valor total bloqueado (TVL) de US$ 180 bilhões, de acordo com dados fornecidos pela DeFiLlama.

O clima económico actual pode reflectir uma tendência vista anteriormente, especialmente à medida que as taxas de juro estão a mudar, o que poderia abrir caminho à expansão das Finanças Descentralizadas (DeFi).

Outros fatores importantes

Uma maneira de reformular o texto fornecido de uma maneira natural e fácil de ler é: “O aumento na quantidade de stablecoins disponíveis é um fator que contribui para o crescimento renovado das Finanças Descentralizadas (DeFi). Stablecoins, que geralmente estão vinculados a o valor do dólar americano, desempenham um papel crucial nos sistemas DeFi, permitindo transações e fornecendo liquidez. À medida que as taxas de juros caem, torna-se menos dispendioso manter stablecoins, tornando-as mais atraentes e aumentando a atratividade geral do DeFi.”

Notavelmente, a oferta de stablecoin se expandiu em cerca de US$ 40 bilhões desde o início de 2024.

Da minha perspectiva como investidor em criptografia, percebi que o aumento de ativos do mundo real (RWAs) dentro do DeFi foi um catalisador significativo para seu crescimento este ano. O aumento de 50% nas ações, obrigações e mercadorias tokenizadas no acumulado do ano é uma indicação clara da procura robusta por produtos financeiros digitais. Esses RWAs estão efetivamente preenchendo a lacuna entre o financiamento tradicional e o financiamento descentralizado, tornando o DeFi mais atraente para investidores como eu.

Como pesquisador que se aprofunda no mundo das finanças descentralizadas (DeFi), observei que a capitalização de mercado das criptomoedas DeFi atualmente gira em torno de US$ 61,32 bilhões, marcando uma pequena queda de 3,13% no último dia. Notavelmente, os cinco principais tokens DeFi – Avalanche (AVAX), Chainlink (LINK), Dai (DAI), Uniswap (UNI) e Stacks (STX) – mostraram tendências de crescimento significativas recentemente. Por exemplo, o AVAX, que está sendo negociado atualmente perto de US$ 26,1, experimentou um aumento notável de cerca de 30% na semana passada.

Violações de segurança em DeFi

Apesar destes desenvolvimentos positivos, o setor DeFi não está isento de desafios. As violações de segurança continuam a ser uma preocupação significativa, com um número crescente de ataques direcionados aos protocolos DeFi. Somente em julho, hackers lançaram uma série de ataques de alto perfil em plataformas como Dough Finance, LI.FI e Rho Markets.

Além disso, ocorreu um caso de sequestro de DNS no mês passado, afetando mais de 220 interfaces de protocolos de Finanças Descentralizadas (DeFi), sublinhando as ameaças contínuas inerentes a este setor.

2024-08-23 16:08