Taiwan implementará regras rígidas de criptografia AML em 30 de novembro

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Como analista experiente com vasta experiência em regulamentações financeiras e criptomoedas, considero a abordagem de Taiwan prudente e progressiva. Tendo testemunhado numerosos casos de lavagem de dinheiro e fraude no espaço criptográfico, é crucial que os governos em todo o mundo apliquem medidas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro.

A partir de 30 de novembro, a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (FSC) planeja implementar regras mais rígidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) para empresas que oferecem serviços de criptomoeda.

Em termos simples, significa que as plataformas criptográficas e as empresas que lidam com activos virtuais serão em breve obrigadas a assinar regulamentos de conformidade contra o branqueamento de capitais (AML).

Estrutura AML

A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) adiou a data de vencimento do registro obrigatório contra lavagem de dinheiro (AML) para empresas de criptomoeda de 1º de janeiro de 2025 para 31 de dezembro de 2024.

De acordo com uma declaração feita em 28 de novembro, qualquer entidade estrangeira que deseje oferecer serviços de ativos virtuais em Taiwan deve primeiro criar um escritório local e passar pelo processo de registro contra lavagem de dinheiro (AML), conforme descrito na Lei das Sociedades. Atualmente, existem 26 provedores de criptomoedas autorizados a operar no país, no entanto, todos eles – registrados ou não – são obrigados a aderir aos regulamentos AML atualizados.

Num esforço para garantir a adesão, a Comissão de Serviços Financeiros forneceu um guia contendo pontos-chave para detectar atividades incomuns. Eles foram aconselhados a examinar vários aspectos dos clientes, incluindo nomes, dados bancários, localização geográfica de endereços IP e hábitos de uso de suas contas.

Além disso, é essencial monitorar também as transações irregulares, como modificações repetidas nos detalhes da conta, movimentação frequente de fundos e utilização de várias contas originadas do mesmo endereço de protocolo de Internet (IP).

O não cumprimento pode levar a consequências significativas, como multas que podem chegar a NT$ 5 milhões (equivalente a US$ 153.700) e potencial prisão por até dois anos.

Como analista, estou informando que esta ação regulatória decorre da decisão da Comissão de Supervisão Financeira (FSC) de impor penalidades a duas bolsas locais de criptomoedas, MaiCoin e BitoPro, devido a vários problemas de não conformidade, particularmente na área de Anti- Regulamentos sobre lavagem de dinheiro (AML). Na segunda-feira, cada bolsa foi multada em NT$ 1,5 milhão por não cumprir esses regulamentos cruciais.

Como pesquisador que examina as descobertas, descobri que as empresas de criptomoedas analisadas falharam em diversas áreas importantes. Especificamente, não melhoraram significativamente os processos de due diligence do cliente, muitas vezes carecendo de uma compreensão abrangente das origens financeiras dos seus clientes. Além disso, descobriu-se que estas empresas mantêm registos de transacções insuficientes e, consequentemente, têm dificuldade em identificar eficazmente padrões invulgares de transacções.

Uma abordagem equilibrada

Nos últimos tempos, Taiwan tem feito progressos significativos no estabelecimento de regulamentações sobre criptomoedas com o objetivo de se tornar uma figura proeminente no cenário global na indústria de ativos digitais. Em Setembro passado, a Comissão de Supervisão Financeira revelou dez princípios orientadores para os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) desenvolverem os seus próprios sistemas de autorregulação.

Com base em fontes de notícias da região, estas diretrizes visam aumentar a transparência, melhorando a partilha de informações, estabelecendo regras definidas para adicionar e remover ativos digitais de listas e gerir adequadamente o armazenamento das finanças dos clientes e das empresas.

Ultimamente, eles anunciaram a intenção de estabelecer um processo de registro, tornando obrigatório que as bolsas de criptomoedas se registrassem junto às autoridades de Taiwan até setembro de 2025.

À medida que o governo aumenta a sua supervisão, também toma medidas para promover a expansão da indústria. Recentemente, o órgão regulador financeiro permitiu que investidores experientes investissem em fundos negociados em bolsa (ETFs) conectados a ativos digitais internacionais.

Além disso, o órgão regulador está planejando lançar um programa experimental para armazenamento seguro de criptomoedas institucionais, com a apresentação de pedidos prevista para o início de 2025. Notavelmente, três grandes bancos demonstraram entusiasmo inicial em aderir a este empreendimento.

2024-11-30 12:00