TD Bank faz história como o primeiro banco dos EUA a se declarar culpado de conspiração para lavagem de dinheiro

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Como investigador experiente que se aprofundou nas complexidades das instituições financeiras e na sua conformidade com os regulamentos, considero o caso do TD Bank um lembrete claro da importância de medidas robustas de combate ao branqueamento de capitais. A multa de 3 mil milhões de dólares é inegavelmente um preço elevado a pagar, mas sublinha a gravidade do não cumprimento de leis tão cruciais.

O TD Bank, uma importante instituição financeira dos EUA, foi condenado a pagar uma multa histórica de 3 mil milhões de dólares como punição por cometer crimes graves. Esta é a maior penalidade já imposta pela Lei do Sigilo Bancário. O banco é o primeiro na história dos EUA a admitir culpa por não cumprir a Lei de Sigilo Bancário e por conspirar para lavar dinheiro. O Departamento de Justiça destacou a falta de conformidade do banco, o que promoveu uma atmosfera onde floresceu a má conduta financeira.

TD Bank se declara culpado de lavagem de dinheiro e violações da lei de sigilo bancário

Numa declaração feita em Washington D.C. na quinta-feira, o procurador-geral dos EUA, Merrick B. Garland, revelou que o TD Bank admitiu culpa por vários crimes, que incluem conspiração para violar a Lei de Sigilo Bancário e envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.

Em seu anúncio, Garland afirmou que o TD Bank aceitou uma multa criminal de US$ 1,8 bilhão como parte de um acordo. Incluindo sanções civis, a pena global imposta ao banco ascenderia a cerca de 3 mil milhões de dólares. Ele destacou que esta resolução incluía a pena mais elevada de sempre ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário e marcou a primeira instância em que o Departamento de Justiça aplicou uma multa diária a um banco. Garland enfatizou:

O Banco TD promoveu involuntariamente condições que levaram ao crescimento da má conduta financeira. Ao projetar serviços que atendiam às necessidades dos criminosos, transformou-se essencialmente em um refúgio para tais atividades.

O TD Bank reconheceu que não conseguiu manter um programa robusto de combate à lavagem de dinheiro entre janeiro de 2014 e outubro de 2023. Durante esse período, eles negligenciaram o escrutínio de US$ 18,3 trilhões em transações de clientes, o que facilitou a transferência de aproximadamente US$ 670 milhões por meio de suas contas. por três operações de branqueamento de capitais. Um desses esquemas envolveu cinco funcionários do banco. O sistema de monitoramento automatizado supostamente eficaz destinado a identificar atividades suspeitas foi intencionalmente ineficiente. Altos funcionários, incluindo um futuro responsável pela luta contra o branqueamento de capitais, estavam cientes das falhas do sistema, mas optaram por não as corrigir.

De acordo com os termos do acordo, o TD Bank é obrigado a implementar mudanças substanciais, uma das quais envolve a revisão do seu sistema de conformidade. É importante observar que o TD Bank é o décimo maior banco dos Estados Unidos. Além disso, Garland ressaltou este ponto:

Hoje marca um evento significativo, pois o TD Bank admitiu culpa pelas deficiências em seus programas da Lei de Sigilo Bancário, tornando-o o primeiro banco na história dos EUA a fazê-lo. Além disso, eles se tornaram o maior banco dos EUA a se declarar culpado de conspiração para lavagem de dinheiro.

2024-10-14 04:57