Tribunal indiano proíbe a polícia de congelar contas bancárias inteiras em investigações de fraude criptográfica

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Como analista experiente com vasta experiência em crimes financeiros e processos judiciais, acredito firmemente que esta decisão histórica do Tribunal Superior de Madras é um passo na direcção certa para a defesa dos direitos dos indivíduos na Índia. O reconhecimento pelo tribunal do impacto devastador que o congelamento irrestrito de contas pode ter nos meios de subsistência e na estabilidade financeira é uma prova do seu compromisso com a justiça e a equidade.

Numa decisão recente, um Tribunal Superior Indiano declarou que, durante investigações de fraude, não é apropriado que a polícia restrinja o acesso a uma conta bancária completa. Em vez disso, apenas os fundos suspeitos de estarem envolvidos na fraude deverão ser congelados. Este julgamento ocorreu após uma situação em que uma conta foi bloqueada como parte de uma investigação sobre criptomoeda. O tribunal enfatizou que o congelamento total das contas pode afetar gravemente os meios de subsistência das pessoas e instou os órgãos de investigação a manterem informados tanto os titulares das contas como os tribunais.

Tribunal Superior Indiano restringe congelamento de contas bancárias inteiras em investigações de fraude

No Supremo Tribunal de Madras da Índia, foi decidido que os agentes da polícia estão proibidos de congelar contas bancárias inteiras durante investigações de crimes financeiros. Em vez disso, apenas o montante específico relacionado com a suspeita de fraude deverá ser congelado. Esta decisão foi motivada por um caso em que a conta de um peticionário foi congelada por mais de um ano em relação a um caso de criptomoeda.

O Juiz G. Jayachandran sublinhou o impacto negativo do congelamento de contas inteiras, afirmando que tal acção pode perturbar os meios de subsistência e segurança financeira dos indivíduos. Salientou que as pessoas afectadas pelo congelamento de contas estão frequentemente desinformadas sobre as razões do congelamento e, quando o descobrem, as suas despesas diárias e operações comerciais já sofreram danos substanciais. Em termos mais simples, o juiz foi citado como tendo expressado preocupação com as consequências injustas e prejudiciais do congelamento de contas sem o devido aviso ou explicação.

Sem dúvida, os estatutos autorizam as agências de investigação a solicitar ao banco em causa o congelamento das contas pendentes de investigação e a informar imediatamente os tribunais jurisdicionais, mas se o poder é devidamente exercido ou não é a questão discutível que agora se aproxima.

Nesta situação, Mohammed Saifullah apresentou uma petição quando a sua conta na agência Villivakkam do HDFC Bank no distrito de Tiruvallur foi bloqueada pelo Gabinete de Segurança Cibernética do Estado de Telangana (TSCSB). Ele alegou não saber por que essa ação foi tomada. O advogado do banco explicou ao tribunal que o congelamento estava relacionado a uma investigação sobre criptomoedas iniciada em maio de 2023, com a conta de Saifullah detendo aproximadamente US$ 11.680 (9,69 lakh INR) na época. O TSCSB solicitou o congelamento devido a um caso de fraude ligado a transações de criptomoedas.

O juiz Jayachandran sublinhou que, embora existam requisitos legais para que os órgãos de investigação informem os titulares de contas e os tribunais quando as contas são apreendidas, esta etapa é frequentemente negligenciada. Ele destacou a Seção 106 do Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), uma substituição da Seção 102 do Código de Processo Penal, que impõe a notificação imediata de tais ações como essenciais. As palavras do juiz destacaram:

Regularmente, este tribunal encontra petições buscando o descongelamento de contas bancárias devido à incapacidade das agências de investigação de informar os titulares de contas sobre os motivos do congelamento e à falta de notificação ao tribunal relevante sobre o congelamento de contas.

Neste caso, o juiz concedeu permissão a Saifullah para usar sua conta, mas exigiu que Saifullah mantivesse um saldo mínimo de ₹ 2,48 lakh (cerca de US$ 2.990), que era a quantia que estava sendo examinada. O juiz afirmou que “não é apropriado congelar uma conta inteira sem especificar o valor e a duração, sob o pretexto de uma investigação”.

2024-09-15 19:27