UE estende regras de viagens criptográficas e exige conformidade em 6 meses

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Como um investidor experiente em criptografia com grande interesse nos desenvolvimentos regulatórios, acredito que a decisão da UE de aplicar as diretrizes das regras de viagem para provedores de serviços de criptoativos (CASPs) é um passo louvável para garantir a transparência e a responsabilização na indústria de criptografia. A integração das atividades criptográficas no atual quadro ABC/CFT não só reforçará a luta da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, mas também inspirará confiança entre os investidores e as partes interessadas.

Como investidor criptográfico, tenho o prazer de partilhar que a União Europeia (UE) está a tomar uma posição firme contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo no espaço criptográfico. A partir de 30 de dezembro de 2024, os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) que operam na UE serão obrigados a aderir às diretrizes das regras de viagem. Este anúncio vem da Autoridade Bancária Europeia (EBA). Ao implementar estas diretrizes, todos podemos esperar um ecossistema criptográfico mais seguro e transparente na Europa.

Regras criptográficas AML/CFT para CASPs

Como pesquisador que estuda o cenário regulatório da UE para ativos criptográficos, posso dizer que as diretrizes da UE representam um avanço significativo na incorporação de transações de criptomoedas na estrutura pré-existente de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CFT). . Um regulamento notável é o Regulamento (UE) 2023/1113, comumente referido como Diretrizes para Regras de Viagem. Estas diretrizes se aplicam aos Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs), conforme designados pelo regulamento de Mercados de Ativos Criptografados (MiCA). Consequentemente, os CASPs são mandatados para recolher e transmitir informações relevantes sobre transferências de fundos e ativos digitais.

Os CASPs devem coletar dados de usuários para transações, identificar compras relacionadas a serviços e detectar transferências potencialmente suspeitas. Os provedores e intermediários de serviços criptográficos devem estabelecer políticas claras para lidar com transações multiintermediadas e transferências transfronteiriças.

De acordo com a Autoridade Bancária Europeia (EBA), o cumprimento destas orientações pode colocar uma pressão financeira sobre as bolsas de criptomoedas e os prestadores de serviços a curto prazo. No entanto, a EBA acredita que as vantagens a longo prazo ultrapassarão os custos iniciais, reforçando o esforço global contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (BC/FT). A EBA enfatizou ainda que estas orientações reforçariam a luta contra o BC/FT.

Como analista, eu explicaria desta forma: se você for uma exchange de criptomoedas que opera sob a Diretiva Antilavagem de Dinheiro (AMLD) da UE ou regulamentações nacionais comparáveis, você continuará fazendo isso. No entanto, com a entrada em vigor das Diretrizes de Regras de Viagem para transações de ativos digitais, você precisará cumprir uma camada adicional de requisitos.

Cardano atende aos padrões MiCA

Os governos europeus estão a tornar-se mais rigorosos nas suas regulamentações, levando a indústria criptográfica a tomar medidas proactivas para o cumprimento. A Fundação Cardano, em colaboração com o Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI), introduziu recentemente indicadores de sustentabilidade para a rede Cardano que se alinham com a futura regulamentação dos Mercados de Cripto-Ativos (MiCA).

O relatório de Cardano sublinha a eficiência energética do seu mecanismo de consenso, resultando em poupanças substanciais no uso de eletricidade em comparação com métodos de prova de trabalho. O documento divulga ainda o consumo anual total de energia da rede, a pegada de emissões de carbono e a necessidade marginal de energia por transação.

Como investidor em criptografia, estou entusiasmado em ver a indústria de criptografia adotando uma abordagem proativa em relação à colaboração com os reguladores. Isto demonstra um compromisso de operar dentro de uma estrutura transparente e responsável. O próximo prazo de dezembro para o cumprimento das regras de viagem na UE é um momento significativo tanto para a região quanto para o cenário criptográfico global. Ele marca o início de uma nova era de regulamentações contra a lavagem de dinheiro (AML) e contra o financiamento do terrorismo (CFT) para transações de ativos virtuais.

2024-07-05 14:21