United Texas Bank enfrenta ação regulatória por falhas de AML vinculadas a “clientes de moeda virtual”

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Como pesquisador experiente, com anos de experiência investigando as complexidades das regulamentações financeiras, considero particularmente digna de nota a recente ordem de cessar e desistir emitida ao United Texas Bank. Tendo observado de perto situações semelhantes que se desenrolaram no passado, fica claro que o banco tem algum trabalho significativo pela frente para corrigir as suas deficiências de conformidade, especialmente no que diz respeito ao combate ao branqueamento de capitais e à supervisão da governação corporativa.

A Reserva Federal dos EUA e o Departamento Bancário do Texas instruíram o United Texas Bank a suspender temporariamente as operações devido a deficiências substanciais no cumprimento dos regulamentos, particularmente no seu programa de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) e na governação corporativa. Eles precisam resolver rapidamente essas questões para alinhar suas práticas

Ordem de cessação e desistência do United Texas Bank cita supervisão de moeda virtual e falhas de AML

Em maio de 2023, o United Texas Bank, localizado em Dallas, Texas, foi identificado como necessitando de intervenção regulatória na sequência de uma avaliação que revelou lacunas significativas na sua gestão de riscos e procedimentos de conformidade legal. O Federal Reserve e o Departamento Bancário do Texas descobriram que a supervisão do banco de correspondentes bancários estrangeiros e clientes de moeda virtual não atendia aos padrões legais, especialmente em relação ao combate à lavagem de dinheiro (AML) e à conformidade com a Lei de Sigilo Bancário (BSA).

O Fed emitiu uma directiva stop-and-change ao United Texas Bank, pedindo-lhes que abordassem prontamente e minuciosamente as questões em questão. Algumas das principais questões destacadas pela Fed incluem as práticas de governação corporativa do banco e a alegada falha do seu conselho de administração em fornecer supervisão adequada sobre a adesão da administração às regulamentações federais. O banco é obrigado a apresentar um plano detalhado no prazo de 90 dias que melhore a supervisão do conselho, especialmente em conformidade com a Lei de Sigilo Bancário (BSA)/Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e os regulamentos do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC).

Quando a notícia sobre o United Texas Bank se espalhou dentro do círculo de criptomoedas, gerou intensa discussão em redes sociais como X. “Aí vem outro banco de criptografia, aí vem outra ação regulatória”, postou a fundadora do Custodia Bank, Caitlin Long. “Os reguladores têm poderes tão amplos em termos de vigilância e conformidade que podem essencialmente visar quem quiserem”, comentou o fundador da Pointsville, Gabor Gurbacs. “Parece injusto. Vamos esperar e ver se a lei tradicional pode estabelecer precedentes benéficos para desmantelar essas táticas de intimidação”, concluiu.

O Fed e o regulador do Texas propuseram um plano para melhorar o programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) do banco, que envolve várias etapas importantes. Em primeiro lugar, recomendam uma revisão independente do sistema actual. Em segundo lugar, os processos de verificação da identidade dos clientes precisam de ser revistos. Por último, a monitorização de atividades suspeitas deve ser reforçada. Espera-se que o banco apresente atualizações periódicas sobre o seu progresso, delineando um cronograma específico para essas melhorias. Se os prazos não forem cumpridos, poderá haver intervenção regulatória adicional do Federal Reserve ou de outros órgãos estaduais e federais relevantes.

2024-09-05 00:27