Você precisa relatar sua criptografia ao IRS na próxima semana?

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Se você está pensando se deve declarar suas transações criptográficas em sua declaração fiscal de 2023, é essencial se familiarizar com as regras de relatórios do IRS antes do prazo final de 15 de abril. Michelle Legge, chefe de educação tributária criptográfica da Koinly, fornece uma explicação perspicaz das informações necessárias para o ano fiscal de 2023.

Você precisa relatar sua criptografia este ano?

Se você simplesmente manteve criptografia durante o último ano fiscal (2023), geralmente não há necessidade de relatar isso em sua declaração de imposto de renda. No entanto, se você comprou, vendeu, trocou ou obteve rendimentos de criptomoedas entre 1º de janeiro e 31 de dezembro de 2023, essas transações deverão ser informadas em sua declaração fiscal anual. Além disso, lembre-se de que qualquer obrigação tributária resultante, juntamente com o respectivo relatório e pagamento, deverá ser paga até 15 de abril de 2024.

Se você obteve lucro com criptomoedas e está pensando em deixá-lo fora de sua declaração de imposto de renda, pense novamente. O IRS agora tem uma equipe de especialistas em criptografia e pode rastrear suas transações por meio de bolsas que realizam verificações de conhecimento do seu cliente (KYC). Anteriormente, exchanges de criptomoedas como Coinbase e Kraken foram forçadas a entregar os dados dos usuários ao IRS. Tenha em mente que a evasão fiscal e a fraude fiscal são crimes federais graves nos EUA, com penalidades que incluem multas de até US$ 100.000 ou prisão por cinco anos.

Quais formulários do IRS você precisa para relatórios de criptografia?

Durante o processo de envio do seu relatório fiscal anual, é essencial divulgar as suas transações com criptomoedas. Lamentavelmente, você terá que preencher alguns formulários adicionais para essa finalidade. Simplificando:

  • Relate alienações de criptografia, ganhos e perdas de capital em: Formulário Cronograma D (1040) e Formulário 8949.
  • Relate a receita de criptografia em: Formulário Anexo 1 (1040) ou Formulário C (1040).
  • Você pode fazer isso com formulários em papel ou por meio de um aplicativo fiscal como TurboTax ou TaxAct.

E se eu apenas tivesse perdas criptográficas?

Se 2023 não rendeu os melhores resultados na negociação de criptomoedas para você, console-se: você tem a oportunidade de compensar essas perdas com quaisquer ganhos de capital que possa ter obtido por meio de uma técnica chamada “colheita de prejuízos fiscais”. Isso significa que você não apenas não terá que pagar impostos sobre suas perdas com criptomoedas, mas também poderá usá-los para reduzir a obrigação tributária sobre suas negociações lucrativas.

Veja como lidar com diferentes cenários:

  • Em uma crise criptográfica com lucros no mercado de ações? Compense seus ganhos em ações com suas perdas criptográficas para reduzir sua conta fiscal total.
  • Só tem perdas criptográficas? Você pode deduzir até US$ 3.000 de sua renda, transferindo quaisquer perdas excedentes para anos futuros.
  • Pensando no futuro com potenciais ganhos futuros? Considere poupar suas perdas para compensar esses ganhos futuros, reduzindo suas obrigações fiscais futuras.

Como o DeFi é tributado este ano?

O mundo das finanças descentralizadas (DeFi) está a progredir a um ritmo rápido, enquanto o IRS parece estar a tentar recuperar o atraso, especialmente em termos de clarificação das implicações fiscais associadas a várias atividades DeFi, tais como empréstimos e apostas. Quando se trata de tributação para suas transações DeFi, você não pode dever nenhum imposto, imposto de renda ou imposto sobre ganhos de capital, dependendo de vários fatores. A responsabilidade fiscal depende se suas ações são consideradas ganho de criptografia ou descarte de criptografia de acordo com a interpretação atual.

O ganho de criptomoeda ocorre sempre que novas moedas ou tokens são adicionados aos seus acervos devido a transações. Isso abrange várias transações de Finanças Descentralizadas (DeFi). Por outro lado, quando você vende, negocia ou utiliza tokens em plataformas DeFi – que também podem incluir tokens de pool de liquidez – essas ações podem estar sujeitas ao Imposto sobre Ganhos de Capital.

Recomenda-se discutir suas transações de Finanças Descentralizadas (DeFi) com um contador, uma vez que o Internal Revenue Service (IRS) não emitiu instruções claras sobre como relatar esses tipos de atividades financeiras no momento.

E quanto aos lançamentos aéreos?

Em 2023, houve inúmeras oportunidades de obter criptografia gratuita, incluindo a significativa distribuição de tokens ARB da Arbitrum. Durante esse período, muitos projetos de blockchain recompensaram seus usuários dedicados com lançamentos aéreos generosos para ajudá-los a suportar a crise do mercado. Porém, é fundamental lembrar que, na perspectiva do IRS, não existe um verdadeiro brinde.

Com base nas instruções fornecidas,

Como os NFTs são tributados este ano?

A partir de março de 2023, o IRS deixou claro que os impostos para Tokens Não Fungíveis (NFTs) podem ser diferentes daqueles para outros ativos criptográficos. Regulamentações fiscais anteriores aplicavam imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo ao vender ou trocar NFTs. No entanto, esclarecimentos recentes sugerem que os NFTs podem agora ser classificados como colecionáveis ​​e, em vez disso, estar sujeitos a uma taxa mais elevada de imposto sobre ganhos de capital de 28%.

Nem todo NFT pode ser classificado como colecionável. O IRS avaliará cada NFT individualmente com base em suas características essenciais, usando uma “análise transparente”. Ao examinar o ativo subjacente a um NFT, o IRS determina se ele se qualifica como colecionável, o que, por sua vez, influencia a sua taxa de imposto.

se o seu NFT não se qualificar como colecionável, será aplicada a taxa padrão de imposto sobre ganhos de capital de até 20%. No entanto, é importante observar que os criadores de NFTs podem estar sujeitos ao Imposto de Renda sobre suas vendas. Para transações envolvendo NFTs, lembre-se de que a venda ou negociação pode resultar em um imposto de 28%, enquanto a compra com moeda fiduciária não incorre em impostos e os criadores que vendem seus próprios NFTs são responsáveis ​​pelo pagamento do Imposto de Renda.

Existe alguma maneira de diminuir os impostos criptográficos que tenho que pagar este ano?
Nos Estados Unidos, é ilegal e arriscado tentar contornar completamente os impostos criptográficos! No entanto, você pode minimizar sua responsabilidade fiscal criptografada com algumas estratégias fiscais inteligentes.

  • HODLing compensa: mantenha sua criptografia por mais de um ano para obter taxas mais baixas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo.
  • Deduções inteligentes: vá além da dedução padrão. Pense em créditos fiscais infantis, deduções médicas e 401k, ou até mesmo na dedução do seu plano Koinly se você trabalhar por conta própria.
  • Know-how da CGT Allowance: Ganhe menos de $ 44.626? Você pode pular o imposto sobre ganhos de capital.
  • A compensação é fundamental: compare suas perdas de capital com ganhos. Tem mais perdas? Use-os para reduzir sua renda normal em até US$ 3.000 ou guarde-os para mais tarde.
  • Perdas na colheita: detectar perdas não realizadas? Venda e recompre sua criptografia para reduzir sua conta fiscal – apenas certifique-se de não ser pego pelo teste de substância econômica.
  • Presentes e doações: Presenteie menos de US$ 17.000 sem impostos ou doe para uma instituição de caridade 501(c)3 para obter uma dedução. Doando muito? Lembre-se dos formulários do IRS e possivelmente de uma avaliação qualificada.
  • Investimentos IRA: Pense no longo prazo e sem impostos, colocando criptografia em seu IRA.
  • Investimentos comunitários: Coloque dinheiro em fundos de zonas de oportunidade para economizar impostos e ajudar sua comunidade. Mantenha-se investido por mais de 5 anos para obter benefícios extras.
  • Escolhas de base de custo: Spec ID permite FIFO, LIFO e HIFO… escolha o melhor método para minimizar seus impostos.

Onde você pode obter ajuda com sua declaração de imposto de renda criptografada?

Inevitavelmente, lidar com impostos criptográficos é complexo e exige atenção meticulosa. Cada transação exige registro, conversão de valores em dólares americanos para cálculos precisos e contabilização de ganhos de capital ou imposto de renda de curto e longo prazo. É um empreendimento sofisticado que pode ser desconcertante para muitos. Felizmente, existem ferramentas como o Koinly para simplificar esse processo. Ao importar automaticamente todas as suas transações criptográficas, essas calculadoras agilizam a tarefa, garantindo cálculos precisos e economizando um tempo valioso.

Depois disso, softwares como o Koinly podem ajudar a calcular e classificar seus ganhos e perdas em criptomoedas em um determinado ano. Assim que os números estiverem prontos, você poderá baixar facilmente os formulários fiscais do IRS que já foram preenchidos como um guia para sua apresentação fiscal final. Uma calculadora de criptografia de impostos confiável como Koinly também deve ser capaz de se conectar a plataformas de declaração de impostos comumente usadas, como TurboTax e TaxAct, para simplificar o processo de declaração de impostos.

E se você não conseguir cumprir o prazo?

Se você está preocupado em perder o prazo fiscal do IRS em abril e enfrentar multas ou penalidades, não entre em pânico! Você ainda tem a chance de salvar o dia preenchendo o Formulário 4868 para uma extensão automática de impostos. Isso geralmente lhe dá mais 6 meses, até 15 de outubro, para completar sua declaração de imposto de renda. No entanto, lembre-se de que as prorrogações precisam ser solicitadas antes do prazo final de 15 de abril.

Então, se você sabe que vai apresentar o pedido atrasado devido à necessidade de mais tempo para revisar seu

Quando se trata de papelada, não se esqueça de solicitar uma prorrogação antes do prazo, se necessário. No entanto, é importante observar que solicitar uma prorrogação não concede tempo extra para pagar quaisquer impostos devidos. Se o seu pagamento estiver vencido, o Internal Revenue Service (IRS) cobrará juros sobre o saldo devedor. Portanto, é fundamental cumprir o prazo de pagamento mesmo no momento do pedido de prorrogação.

Para orientação mais aprofundada e instruções específicas sobre cada ponto, Koinly’s

Um guia fiscal sobre criptomoedas é uma ferramenta valiosa para ajudá-lo a se preparar para a próxima temporada fiscal. Recomendo dar uma olhada aqui.

Sobre Koinly

Fundada em 2018, a Koinly funciona como uma ferramenta de rastreamento de criptomoedas para mais de 1 milhão de investidores em todo o mundo. Com compatibilidade com mais de 850 exchanges, blockchains e carteiras, Koinly simplifica o processo de gerenciamento de transações criptográficas para usuários, reunindo todos os seus dados em uma plataforma conveniente. Através deste serviço, Koinly calcula os ganhos de capital e rendimentos globais derivados de investimentos em criptomoedas durante qualquer ano fiscal.

2024-04-11 10:13